Danh sách đen các sàn giao dịch Forex lừa đảo tại Malaysia

Scam Brokers		Ngày thêm	Chi tiết về Ngân hàng Negara Malaysia
RaiseFX		6 Tháng 12 năm 2023
Yunikon FX		14 Tháng 9 năm 2023
NordFX		14 Tháng 9 năm 2023
Herzen		14 Tháng 9 năm 2023
PTFX		28 Tháng 8 năm 2017
IGOFX		31 Tháng 7 năm 2017
BFSforex		25 Tháng 7 năm 2014

Danh sách này cung cấp cái nhìn về các nhà môi giới lừa đảo đã được thêm vào danh sách cảnh báo. Một số trong số đó, như RaiseFX, Yunikon FX, và NordFX, đã được thêm vào gần đây như năm 2023. Lưu ý rằng điều này không bao gồm tất cả các nhà môi giới lừa đảo. Để có danh sách chi tiết và cập nhật hơn, bạn có thể truy cập trang web chính thức của Ngân hàng Negara Malaysia, nơi bạn có thể truy cập vào danh sách cảnh báo người tiêu dùng tài chính đầy đủ tại Malaysia.

Một nhà môi giới ngoại hối là một trung gian giữa nhà giao dịch và thị trường tiền tệ. Những nhà môi giới này cung cấp nền tảng giao dịch thông qua đó cá nhân hoặc tổ chức có thể mua bán ngoại tệ. Họ thường cung cấp các dịch vụ bổ sung, như phân tích thị trường, giáo dục giao dịch và truy cập đòn bẩy (cho phép giao dịch được thực hiện với vốn vay). Những nhà môi giới này kiếm tiền thông qua hoa hồng và chênh lệch giá mua và bán của một cặp tiền tệ.

Một lừa đảo Forex là một kế hoạch gian lận hoặc lừa đảo được sử dụng trong thị trường ngoại hối với ý định gây thiệt hại tài chính cho nhà giao dịch. Những lừa đảo này thường hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp để lôi kéo những người không nghi ngờ vào việc tiêu tốn tiền của họ.

Có, giao dịch ngoại hối là hợp pháp tại Malaysia. Tuy nhiên, có các quy định nghiêm ngặt. Giao dịch ngoại hối tại Malaysia được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương Malaysia (Bank Negara Malaysia). Ngân hàng trung ương, theo Quy định Dịch vụ Tài chính năm 2013, chặt chẽ quản lý ngành tài chính để đảm bảo tất cả các công ty tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý và đạo đức. 

Khi nói đến giao dịch Forex, Malaysia có các quy định nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và duy trì sự ổn định của thị trường tài chính. Cơ quan chính quản lý các hoạt động giao dịch Forex trong nước là Ngân hàng Trung ương Malaysia, còn được gọi là Bank Negara Malaysia.

• Giấy phép: Tất cả các sàn giao dịch Forex tại Malaysia phải được cấp phép bởi Ngân hàng Trung ương Malaysia. Giao dịch với các sàn không có giấy phép được coi là vi phạm pháp luật.

• Thông báo rủi ro: Các sàn giao dịch phải cung cấp thông báo rủi ro cho khách hàng, đảm bảo rằng các nhà giao dịch hiểu được tính chất rủi ro cao của giao dịch Forex.

• Chống rửa tiền: Các sàn giao dịch Forex phải tuân thủ các luật chống rửa tiền (AML), bao gồm thiết lập các quy trình để xác định và báo cáo các hoạt động đáng ngờ, thực hiện kiểm tra khách hàng và duy trì hồ sơ rõ ràng về giao dịch.

• Theo dõi tài khoản: Các sàn giao dịch phải theo dõi tài khoản của khách hàng để đảm bảo việc giao dịch đúng đạo đức.

Ngoài ra, Ủy ban Chứng khoán Malaysia, một cơ quan theo luật pháp chịu trách nhiệm quản lý thị trường chứng khoán và tài sản phái sinh trong nước, cũng giám sát một số khía cạnh của giao dịch Forex.

Các hình thức lừa đảo Forex thể hiện dưới nhiều hình thức khác nhau, phụ thuộc vào sự sáng tạo của kẻ lừa đảo, nhưng mục tiêu luôn là như nhau: lừa dối các nhà giao dịch để họ chia tay với tiền của mình. Dưới đây là một số loại lừa đảo Forex phổ biến mà bạn có thể gặp ở Malaysia và hầu hết các quốc gia khác:

Lừa đảo bán tín hiệu

Đây là các tổ chức tính phí hàng ngày hoặc hàng tháng cho tín hiệu giao dịch. Họ hứa rằng những tín hiệu này sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể, nhưng thường thì những tín hiệu này không đáp ứng được kỳ vọng.

Lừa đảo robot

Ở đây, kẻ lừa đảo bán một hệ thống giao dịch tự động hoặc robot, hứa rằng nó có thể thực hiện các giao dịch mang lại lợi nhuận cao. Thực tế, hiệu quả và đáng tin cậy của những robot như vậy là rất đáng ngờ.

Quỹ đầu tư giao dịch Forex giả mạo

Đây là các công ty thu tiền từ nhà đầu tư, hứa rằng họ sẽ giao dịch thay mặt và tạo ra lợi nhuận cao. Thường thì đây là các hệ thống Ponzi, trong đó lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ được tài trợ thông qua vốn của nhà đầu tư mới hơn.

Người môi giới không được quy định

Đây là các nhà môi giới Forex không được đăng ký hoặc quy định bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào. Họ có thể làm giả kết quả giao dịch, trì hoãn rút tiền và tham gia vào các hoạt động gian lận khác.

Phần mềm giao dịch Forex giả mạo

Kẻ lừa đảo bán phiên bản giả mạo của các nền tảng phần mềm giao dịch Forex phổ biến được thiết kế để ủng hộ kẻ lừa đảo, thường bằng cách bóp méo giá và thanh toán.

Các hệ thống Ponzi Forex hoặc Kế hoạch Đầu tư Sinh lợi cao

Những kế hoạch này hứa hẹn lợi nhuận cao (thường là cố định) từ một khoản đầu tư ban đầu nhỏ, trong thực tế tiền từ nhà đầu tư mới được sử dụng để trả lãi cho nhà đầu tư trước đó.

Lưu ý rằng nếu một kế hoạch hứa hẹn lợi nhuận có vẻ quá tốt để là thật và yêu cầu bí mật hoặc bạn phải vội vàng đầu tư, có thể rất có thể đó là một hình thức lừa đảo.

Không được quy định: Một trong những điều đầu tiên cần kiểm tra là xem một nhà môi giới có được quy định bởi một cơ quan quản lý tài chính uy tín hay không. Những nhà môi giới không được quy định có ít sự giám sát hơn, làm cho việc thực hiện các hành vi gian lận dễ dàng hơn.

Quá tốt để là thật: Những nhà môi giới lừa đảo thường hấp dẫn khách hàng bằng những lời hứa về lợi nhuận cao không thực tế và đảm bảo không có rủi ro tài chính. Trong thế giới đầu tư và giao dịch, những tuyên bố như vậy thường là quá tốt để là thật.

Khó khăn khi rút tiền: Người giao dịch nên có thể rút tiền một cách dễ dàng. Nếu một nhà môi giới liên tục tìm cách biện minh hoặc tạo rào cản khi bạn cố gắng rút tiền, đây là một dấu hiệu tiềm năng của một vụ lừa đảo.

Chiến thuật bán hàng áp lực cao: Nếu họ áp lực bạn để đầu tư ngay lập tức hoặc cung cấp tiền thưởng cho số tiền gửi lớn hơn, hãy cẩn thận. Những nhà môi giới uy tín không cần áp lực khách hàng sử dụng dịch vụ của họ.

Thiếu minh bạch: Một nhà môi giới uy tín nên công khai về các khoản phí của họ, và các điều khoản và điều kiện nên rõ ràng. Hãy cảnh giác nếu thông tin này khó tìm thấy hoặc khó hiểu.

Đòn bẩy rất cao: Cung cấp mức đòn bẩy cao có thể là một cách để những nhà môi giới lừa đảo thu hút khách hàng. Đòn bẩy cực kỳ cao có thể nguy hiểm và dẫn đến tổn thất lớn.

Đánh giá trực tuyến tiêu cực hoặc khiếu nại: Dành chút thời gian để nghiên cứu đánh giá trực tuyến về nhà môi giới. Hãy để ý đến bất kỳ xu hướng khiếu nại nào.

Hiểu thị trường: Bạn càng hiểu về giao dịch ngoại hối, càng ít khả năng rơi vào bẫy lừa đảo. Hiểu thị trường cho phép bạn đặt đúng câu hỏi và đánh giá đúng uy tín của một nhà môi giới hoặc nền tảng.

Kiểm tra tình trạng quy định: Hãy luôn kiểm tra xem nhà môi giới có được quy định bởi một cơ quan quy định tài chính đáng tin cậy hay không. Đối với các nhà môi giới ngoại hối Malaysia, đó sẽ là Ngân hàng Negara Malaysia hoặc Ủy ban Chứng khoán Malaysia. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng việc có giấy phép không đảm bảo chống lại hoạt động gian lận, nhưng các nhà môi giới có giấy phép sẽ phải tuân thủ giám sát có thể cung cấp một mức độ bảo vệ.

Trên WikiFX, chúng tôi cố gắng cung cấp thông tin quy định liên quan và cập nhật nhất về các nhà môi giới ngoại hối. Chúng tôi hiểu rõ tầm quan trọng của việc biết tình trạng quy định của nhà môi giới trước khi đầu tư tiền của bạn. Đội ngũ của chúng tôi tiến hành kiểm tra lý lịch rộng rãi về các nhà môi giới ngoại hối trên toàn cầu để cung cấp cho bạn dữ liệu quy định và các khía cạnh quan trọng khác.

Bằng cách sử dụng WikiFX, bạn có thể dễ dàng xác minh tình trạng quy định của một nhà môi giới và tránh những gian lận tiềm ẩn hoặc các nền tảng không được quy định. Hiểu biết là sức mạnh - hãy cập nhật thông tin, giữ an toàn và luôn kiểm tra tình trạng quy định của một nhà môi giới trên WikiFX trước khi đầu tư. Điều này dễ dàng, nhanh chóng và có thể giúp bạn tránh mất mát không cần thiết.

Nghiên cứu: Hãy dành thời gian để nghiên cứu về công ty và danh tiếng của nó. Tìm kiếm đánh giá và cẩn trọng với các lời chứng thực từ người dùng trên trang web của công ty, những lời này có thể được bịa đặt. Kiểm tra xem các tuyên bố của công ty về lịch sử hoạt động có thể được chứng thực hay không.

Cẩn trọng với lời hứa lợi nhuận cao và rủi ro thấp: Nếu một kế hoạch ngoại hối hứa lợi nhuận cao mà không có rủi ro hoặc rủi ro thấp, đó là một tín hiệu đỏ. Không có gì là đầu tư không rủi ro - đặc biệt là trong thế giới biến động của ngoại hối. Lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro cao.

Hiểu cấu trúc phí: Hãy rõ về các khoản phí và hoa hồng mà nền tảng tính cho các giao dịch. Nếu những chi phí này không rõ ràng hoặc được ẩn trong các điều khoản và điều kiện, thường không phải là dấu hiệu tốt.

Đừng vội chia sẻ thông tin cá nhân: Người lừa đảo thường giả vờ là nhà môi giới ngoại hối chỉ để lấy thông tin cá nhân của bạn. Hãy cẩn thận trước khi cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính qua internet.

Nếu bạn nghi ngờ mình đã bị mắc kẹt trong một vụ lừa đảo Forex tại Malaysia, bạn có một số cách để báo cáo:

Ngân hàng Negara Malaysia: Là ngân hàng trung ương của quốc gia, BNM giám sát tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm cả các nhà môi giới Forex tại Malaysia. Bạn có thể gửi khiếu nại qua cổng thông tin BNM MyLink có sẵn trên trang web chính thức của BNM hoặc gọi điện đến đường dây nóng TELELINK của họ theo số 1-300-88-5465.

Ủy ban Chứng khoán Malaysia: Ủy ban này giám sát và thực thi quy định tài chính cho thị trường chứng khoán và tương lai. Nếu bạn tin rằng mình đã bị lừa dưới sự quản lý của một tổ chức thuộc quy định của họ, bạn có thể báo cáo sự việc qua trang web chính thức của họ.

Cảnh sát Hoàng gia Malaysia (PDRM): Các trường hợp lừa đảo nghiêm trọng có thể được báo cáo trực tiếp cho cảnh sát. Hãy nhớ mang tất cả các bằng chứng liên quan khi làm báo cáo.

Ủy ban Truyền thông và Đa phương tiện Malaysia (MCMC): Bạn có thể báo cáo các vụ lừa đảo liên quan đến truyền thông điện tử, chẳng hạn như email hoặc mạng xã hội, cho MCMC.

Trang cảnh báo gian lận tài chính của BNM: Bạn có thể kiểm tra và báo cáo các vụ lừa đảo tài chính qua trang web này.

WikiFX Exposure: Đây là một nền tảng hữu ích cho phép các nhà đầu tư Forex chia sẻ kinh nghiệm của họ và tiết lộ các vụ lừa đảo tiềm năng. Nó cung cấp một giao diện thân thiện với người dùng để báo cáo chi tiết về các hoạt động gian lận, hỗ trợ tương tác cộng đồng, và giúp nâng cao nhận thức và ngăn chặn thêm nạn nhân. Truy cập được cho người dùng trên toàn thế giới, bao gồm cả Malaysia, WikiFX Exposure hiệu quả đóng góp vào cuộc chiến toàn cầu chống lại gian lận Forex, giúp nạn nhân biến những trải nghiệm không may của họ thành cảnh báo quý giá cho người khác.