Equity Trust là gì?
Equity Trust, thành lập năm 1974 và đăng ký tại Hoa Kỳ, là một công ty quản lý tài sản nổi tiếng của Self-Directed IRAs, cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm bất động sản, cho vay tư nhân, vốn riêng tư, và nhiều hơn nữa, trong hệ thống quản lý tài khoản của nó, myEQUITY. Một trong những điểm mạnh của Equity Trust là khả năng phục vụ cả khách hàng cá nhân và tổ chức. Họ cung cấp các giải pháp tùy chỉnh cho nhiều tổ chức chuyên nghiệp. Tuy nhiên, Equity Trust hoạt động mà không có quy định.
Ưu điểm & Nhược điểm
Ưu điểm:
Đa dạng các lựa chọn đầu tư: Equity Trust cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm Bất động sản, Cho vay tư nhân, Vốn riêng tư, Giao dịch ngoại hối, Cryptocurrency IRA, Kim loại quý, Quỹ chung và Cổ phiếu, và nhiều hơn nữa, cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Giải pháp tùy chỉnh: Họ cung cấp các giải pháp tùy chỉnh cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức, bao gồm Đại lý Kim loại quý, Nhà cung cấp Cryptocurrency, Nền tảng đầu tư, Gây quỹ và Vốn riêng tư, Dịch vụ Quản trị Được chỉ đạo, và RIAs & Sàn giao dịch.
Nền tảng thân thiện với người dùng: Họ quảng cáo một nền tảng trực tuyến thân thiện với người dùng, myEQUITY, để quản lý tài khoản và đầu tư.
Hỗ trợ khách hàng: Họ cung cấp hỗ trợ khách hàng qua điện thoại, email và các nền tảng truyền thông xã hội khác, cũng như tài liệu giáo dục để giúp khách hàng điều hướng đầu tư tự điều chỉnh.
Nhược điểm:
Thiếu quy định: Equity Trust hoạt động mà không có sự giám sát quy định. Có những rủi ro tăng liên quan đến tính minh bạch, trách nhiệm và bảo vệ nhà đầu tư.
Cấu trúc phí phức tạp: Cấu trúc phí của Equity Trust phức tạp, bao gồm một khoản phí hàng năm dựa trên giá trị danh mục, một khoản phí thiết lập tài khoản, hoa hồng môi giới cho các giao dịch, và một khoản phí chấm dứt để đóng tài khoản.
Equity Trust có an toàn hay lừa đảo?
Equity Trust tuyên bố là một công ty quản lý tín dụng được kiểm toán bởi một bên thứ ba độc lập và áp dụng chính sách bảo vệ tài khoản nghiêm ngặt. Tuy nhiên, thực tế là họ hoạt động mà không có sự giám sát quy định. Thiếu quy định này có nghĩa là có thể có ít biện pháp bảo vệ hơn để bảo vệ quỹ đầu tư của nhà đầu tư so với các công ty quản lý được quy định. Ngoài ra, cấu trúc phí phức tạp và những rủi ro tự nhiên liên quan đến việc đầu tư vào tài sản thay thế cũng là những vấn đề đáng lo ngại. Vì vậy, có những rủi ro liên quan đến việc đầu tư thông qua Equity Trust.
Loại đầu tư
Equity Trust cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư thay thế cho các tài khoản tự điều hành, cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ ngoài các tài sản truyền thống.
Bất động sản: Các khoản đầu tư có thể bao gồm cho thuê nhà ở, mua bán nhanh, bất động sản thương mại, phát triển đất và nhiều hơn nữa.
Chứng chỉ nợ: Cơ hội cho vay từ tài khoản của bạn, có thể mang lại thu nhập không hoạt động, được miễn thuế.
Vốn riêng tư: Cho phép bạn mua vào các công ty tư nhân để có lợi nhuận đáng kể, đồng thời bảo vệ tương lai tài chính của bạn.
Cryptocurrency: Một sự thay thế cho tiền tệ truyền thống, mang lại lợi ích như phi tập trung, độc lập thị trường, nặc danh và bảo mật.
Kim loại quý: Không liên quan đến hiệu suất thị trường công cộng, kim loại quý đã có thành tích tốt trong việc chống lạm phát và không chắc chắn kinh tế.
Quỹ chung, Cổ phiếu, ETF và nhiều hơn nữa: Có thể giữ cả đầu tư công cộng và tư nhân trong cùng một tài khoản Equity Trust.
Tài khoản giao dịch/Forex: Hấp dẫn đối với nhà đầu tư do sự dễ dàng di chuyển tiền và sẵn có trên thị trường.
Các loại đầu tư thay thế khác: Nếu bạn có thể tưởng tượng, bạn có thể có thể giữ nó trong tài khoản hưu trí của bạn với Equity Trust.
Hệ thống quản lý tài khoản
Hệ thống quản lý tài khoản trực tuyến myEQUITY của Equity Trust cung cấp một trải nghiệm đầu tư liền mạch với công nghệ hàng đầu. Bạn có thể dễ dàng quản lý tài khoản của mình trên bất kỳ thiết bị nào, mở tài khoản trong vài phút với một trình hướng dẫn. Việc tài trợ tài khoản đơn giản bằng cách sử dụng Trình hướng dẫn Chuyển khoản hoặc thiết lập thanh toán ACH một lần hoặc định kỳ. Bạn cũng có thể theo dõi đầu tư của mình theo thời gian thực, thanh toán hóa đơn liên quan đến đầu tư của bạn, quản lý các tùy chọn tài khoản để có trải nghiệm cá nhân hóa, dễ dàng xem các báo cáo, và rút tiền bất cứ lúc nào, tất cả thông qua nền tảng myEQUITY.
Tài khoản tự điều hành
Equity Trust cung cấp một loạt các tùy chọn tài khoản tự điều hành, cho phép nhà đầu tư kiểm soát tiết kiệm hưu trí của họ và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với các khoản đầu tư thay
Solo 401(k): Một tài khoản hưu trí dành cho cá nhân làm việc tự do hoặc chủ doanh nghiệp nhỏ không có nhân viên làm việc toàn thời gian, cung cấp giới hạn đóng góp cao hơn so với IRA truyền thống.
SEP IRA (Simplified Employee Pension IRA): Một kế hoạch hưu trí dành cho cá nhân làm việc tự do hoặc chủ doanh nghiệp nhỏ và nhân viên của họ, với sự đóng góp từ phía nhà tuyển dụng.
SIMPLE IRA (Savings Incentive Match Plan for Employees IRA): Một kế hoạch hưu trí dành cho doanh nghiệp nhỏ có ít hơn 100 nhân viên, cho phép cả nhà tuyển dụng và nhân viên đóng góp.
Giải pháp cho tổ chức
Equity Trust mở rộng hoạt động từ việc phục vụ các nhà đầu tư cá nhân với IRA tự quản. Giải pháp cho tổ chức của họ nhắm đến các tổ chức tài chính muốn tham gia vào cảnh quan đầu tư thay thế trong các tài khoản hưu trí.
Đại lý kim loại quý: Equity Trust hoạt động như một người giám hộ cho kim loại quý được giữ trong các tài khoản IRA, tiềm năng giúp đơn giản hóa quy trình cho cả đại lý và nhà đầu tư.
Nhà cung cấp tiền điện tử: Họ cung cấp một giải pháp toàn diện cho các nhà cung cấp tiền điện tử giới thiệu dịch vụ của họ cho nhà đầu tư hưu trí. Điều này có thể có lợi cho cả nhà cung cấp tiếp cận một đối tượng khách hàng mới và nhà đầu tư một cách an toàn để đầu tư vào tiền điện tử thông qua IRA.
Nền tảng gọi vốn và vốn riêng: Equity Trust có thể hoạt động như một người giám hộ cho tài sản được mua thông qua gọi vốn và đầu tư vốn riêng được giữ trong các tài khoản IRA. Sự hợp tác này cho phép các nền tảng này mở rộng phạm vi tiếp cận đến chủ sở hữu tài khoản hưu trí.
Nền tảng đầu tư: Equity Trust nhằm đơn giản hóa quy trình cho các nền tảng đầu tư cung cấp các lựa chọn đầu tư thay thế cho khách hàng của họ thông qua IRA.
RIA (Cố vấn đầu tư đăng ký) & Nhà môi giới: Dịch vụ Quản trị Trực tiếp của Equity Trust hoạt động như một giải pháp cho RIA và nhà môi giới. Họ xử lý các nhiệm vụ quản trị như báo cáo thuế và tuân thủ cho IRA tự quản của khách hàng, giảm bớt gánh nặng này cho các cố vấn tài chính.
Phí
Cấu trúc phí của Equity Trust phức tạp, bao gồm các khía cạnh khác nhau của quản lý tài khoản và giao dịch.
Phí hàng năm, là chi phí chính để duy trì một tài khoản, được xác định bởi giá trị danh mục, bắt đầu từ 225 đô la cho các danh mục có giá trị từ 1 đến 14.999 đô la và tăng dần cho các giá trị danh mục cao hơn. Phí này bao gồm các chi phí quản lý tài khoản và cung cấp dịch vụ cho nhà đầu tư.
Cũng có một phí thiết lập tài khoản từ 50 đô la cho đơn xin trực tuyến đến 75 đô la cho đơn xin bằng giấy. Phí này là một lần duy nhất để mở tài khoản và bao gồm các chi phí quản lý ban đầu của việc thiết lập tài khoản.
Equity Trust áp đặt phí chấm dứt cho cả chấm dứt tài khoản một phần và toàn bộ, cũng như cho việc phân phối tài sản hoặc đăng ký lại. Phí chấm dứt một phần là 100,00 đô la cho mỗi tài sản, trong khi phí chấm dứt toàn bộ là 250,00 đô la. Ngoài ra, một khoản phí 100,00 đô la cho mỗi tài sản được tính cho việc phân phối tài sản hoặc đăng ký lại.
Có phí dịch vụ đặc biệt áp dụng cho các dịch vụ như thanh toán hóa đơn hoặc sao kê giấy, hoặc yêu cầu xử lý đặc biệt. Các khoản phí này cụ thể cho dịch vụ được yêu cầu và không được bao gồm trong lịch trình phí tiêu chuẩn.
Phí đầu tư cũng là một phần của cấu trúc phí, nhưng chúng không dựa trên giao dịch. Thay vào đó, các khoản phí này được trừ từ tài khoản vào ngày đầu tư được xử lý trừ khi chúng được trả trước.
Đối với Tài khoản Tiết kiệm Giáo dục Coverdell (CESA) cho trẻ em, có phí bảo trì đặc biệt. Các tài khoản có giá trị dưới 10.000 đô la chịu một khoản phí thiết lập tài khoản một lần 50 đô la và một khoản phí bảo trì hàng năm 75 đô la. Khi trẻ đạt đến tuổi 18 hoặc tài khoản vượt quá 10.000 đô la, nó chuyển sang lịch trình phí bảo trì thông thường.
Phương thức thanh toán
Equity Trust đã giới thiệu Trung tâm Thanh toán Trực tuyến để đơn giản hóa và tăng tốc quá trình gửi thanh toán thuê và vay. Tính năng mới này cho phép người thuê, quản lý tài sản và người vay thực hiện thanh toán trực tuyến bằng cách sử dụng trừ tiền trực tiếp ACH. Với Trung tâm Thanh toán Trực tuyến, thanh toán có thể được thực hiện trong vài phút mà không cần sử dụng séc hoặc phiếu gửi tiền.
Mặc dù Trung tâm Thanh toán Trực tuyến cung cấp một cách nhanh chóng và tiện lợi để thực hiện thanh toán, không có yêu cầu sử dụng dịch vụ này. Equity Trust sẽ tiếp tục chấp nhận tiền gửi qua séc cho những người muốn sử dụng phương thức này.
Dịch vụ khách hàng
Equity Trust cung cấp nhiều phương thức hỗ trợ khách hàng, đảm bảo khách hàng có thể dễ dàng liên hệ để được hỗ trợ khi cần.
Khách hàng có thể liên hệ với Equity Trust qua điện thoại theo số +1 855.233.4382 hoặc +1 888.382.4727 để trò chuyện trực tiếp với đại diện và giải quyết bất kỳ yêu cầu hoặc thắc mắc nào.
Ngoài ra, khách hàng có thể liên hệ qua email theo địa chỉ NewAccountsETC@TrustETC.com để được hỗ trợ về các tài khoản mới, và Help@TrustETC.com để được hỗ trợ và hỗ trợ chung.
Equity Trust cũng duy trì một sự hiện diện tích cực trên các nền tảng truyền thông xã hội khác nhau bao gồm YouTube, Facebook, LinkedIn, Instagram, Twitter và TikTok.
Kết luận
Equity Trust cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư và giải pháp tùy chỉnh cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức, phục vụ nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục hưu trí ngoài các cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Ngoài ra, nền tảng trực tuyến myEQUITY thân thiện với người dùng của họ giúp đơn giản hóa quản lý tài khoản và theo dõi đầu tư.
Tuy nhiên, một nhược điểm lớn của Equity Trust là thiếu sự giám sát của cơ quan quản lý. Hơn nữa, cấu trúc phí phức tạp làm tăng sự phức tạp khi đầu tư thông qua Equity Trust. Chúng tôi khuyên bạn cân nhắc các ưu và nhược điểm và xem xét các người giám hộ khác trước khi đưa ra quyết định.
Câu hỏi thường gặp (FAQs)
C: Equity Trust có được quy định không?
T: Không, Equity Trust hoạt động mà không có quy định.
C: Equity Trust cung cấp loại đầu tư nào?
T: Equity Trust cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm Bất động sản, Cho vay tư nhân, Vốn riêng tư, Giao dịch ngoại hối, Cryptocurrency IRA, Kim loại quý, Quỹ chung và Cổ phiếu, và nhiều hơn nữa.
Cảnh báo rủi ro
Giao dịch trực tuyến có rủi ro đáng kể và bạn có thể mất toàn bộ số vốn đầu tư. Nó không phù hợp
Bình luận đầu tiên