¿Qué es Equity Trust?
Equity Trust, fundado en 1974 y registrado en Estados Unidos, es un destacado custodio de IRA autodirigidos que ofrece una amplia gama de opciones de inversión, incluyendo bienes raíces, préstamos privados, capital privado, etc., en su sistema de gestión de cuentas, myEQUITY. Una de las principales fortalezas de Equity Trust es su capacidad para atender tanto a clientes individuales como institucionales. Ofrecen soluciones personalizadas para múltiples instituciones profesionales. Sin embargo, Equity Trust opera sin regulación.
Pros y contras
Pros:
Diversas opciones de inversión: Equity Trust ofrece una amplia gama de opciones de inversión, incluyendo bienes raíces, préstamos privados, capital privado, comercio de divisas, IRA de criptomonedas, metales preciosos, fondos mutuos y acciones, y más, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras.
Soluciones personalizadas: Brindan soluciones personalizadas tanto para clientes individuales como institucionales, incluyendo distribuidores de metales preciosos, proveedores de criptomonedas, plataformas de inversión, financiamiento colectivo y capital privado, servicios de fideicomiso dirigido y asesores de inversiones registrados y corredores.
Plataforma fácil de usar: Publicitan una plataforma en línea fácil de usar, myEQUITY, para gestionar cuentas e inversiones.
Soporte al cliente: Ofrecen soporte al cliente a través de teléfono, correo electrónico y diversas plataformas de redes sociales, así como recursos educativos para ayudar a los clientes a navegar en la inversión autodirigida.
Contras:
Falta de regulación: Equity Trust opera sin supervisión regulatoria. Hay mayores riesgos relacionados con la transparencia, la responsabilidad y la protección de los inversores.
Estructura de tarifas compleja: La estructura de tarifas de Equity Trust es compleja, incluyendo una tarifa anual basada en el valor de la cartera, una tarifa de configuración de cuenta, comisiones de corretaje por transacciones y una tarifa de terminación por cierre de cuentas.
¿Es Equity Trust seguro o una estafa?
Equity Trust afirma ser una compañía de fideicomiso regulada auditada por un tercero independiente y aplica estrictas políticas de protección de cuentas. Sin embargo, en realidad opera sin supervisión regulatoria. Esta falta de regulación significa que puede haber menos salvaguardias para proteger los fondos de los inversores en comparación con los custodios regulados. Además, la estructura de tarifas compleja y los riesgos inherentes asociados con la inversión en activos alternativos también son preocupantes. Por lo tanto, existen riesgos asociados con la inversión a través de Equity Trust.
Tipos de inversión
Equity Trust ofrece una amplia gama de opciones de inversión alternativas para cuentas autodirigidas, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras más allá de los activos tradicionales.
Bienes raíces: Las inversiones pueden incluir alquileres residenciales, compra y venta de propiedades, propiedades comerciales, desarrollo de terrenos y más.
Notas promisorias: Una oportunidad para prestar fondos de su cuenta, potencialmente proporcionando ingresos pasivos y ventajas fiscales.
Capital privado: Le permite comprar acciones de empresas privadas para obtener ganancias potencialmente significativas, al tiempo que asegura su futuro financiero.
Criptomonedas: Una alternativa a las monedas tradicionales que ofrece beneficios como descentralización, independencia del mercado, anonimato y seguridad.
Metales preciosos: No están vinculados al rendimiento del mercado público, los metales preciosos históricamente han tenido buenos resultados frente a la inflación y la incertidumbre económica.
Fondos mutuos, acciones, ETF y más: Es posible tener inversiones públicas y privadas en la misma cuenta de Equity Trust.
Cuentas de trading/Forex: Atractivas para los inversores debido a la facilidad de movimiento de dinero y la disponibilidad del mercado.
Otras inversiones alternativas: Si puedes imaginarlo, probablemente puedes tenerlo en tu cuenta de jubilación con Equity Trust.
Sistema de gestión de cuentas
El sistema de gestión de cuentas en línea myEQUITY de Equity Trust ofrece una experiencia de inversión sin problemas con tecnología líder. Puede gestionar fácilmente sus cuentas en cualquier dispositivo, abrir una cuenta en minutos con un asistente guiado. Financiar la cuenta es sencillo utilizando el Asistente de transferencia o configurando pagos ACH únicos o recurrentes. También puede realizar un seguimiento de sus inversiones en tiempo real, pagar facturas relacionadas con sus inversiones, gestionar las preferencias de la cuenta para una experiencia personalizada, ver fácilmente los estados de cuenta y realizar distribuciones en cualquier momento, todo a través de la plataforma myEQUITY.
Cuentas autodirigidas
Equity Trust ofrece una variedad de opciones de cuentas autodirigidas, lo que permite a los inversores tomar el control de sus ahorros para la jubilación y diversificar sus carteras con inversiones alternativas.
IRA tradicional: Una cuenta de jubilación con ventajas fiscales donde las contribuciones pueden ser deducibles de impuestos y las ganancias crecen libre de impuestos hasta el momento del retiro.
IRA Roth: Las contribuciones a un IRA Roth se realizan con dinero después de impuestos, pero las distribuciones calificadas, incluyendo las ganancias, son libres de impuestos.
CESA (Cuenta de ahorros para la educación Coverdell): Diseñada para ayudar a las familias a ahorrar para gastos educativos, las contribuciones no son deducibles de impuestos, pero las ganancias crecen libres de impuestos.
HSA (Cuenta de ahorros para la salud): Utilizada para ahorrar para gastos médicos calificados, las contribuciones son deducibles de impuestos y los retiros para gastos médicos calificados son libres de impuestos.
Solo 401(k): Una cuenta de jubilación para trabajadores autónomos o propietarios de pequeñas empresas sin empleados a tiempo completo, que ofrece límites de contribución más altos que las IRA tradicionales.
SEP IRA (Simplified Employee Pension IRA): Un plan de jubilación para trabajadores autónomos o propietarios de pequeñas empresas y sus empleados, con contribuciones realizadas por el empleador.
SIMPLE IRA (Savings Incentive Match Plan for Employees IRA): Un plan de jubilación para pequeñas empresas con menos de 100 empleados, que permite tanto a los empleadores como a los empleados contribuir.
Soluciones Institucionales
Equity Trust amplía su alcance más allá de los inversores individuales con IRAs autodirigidas. Sus Soluciones Institucionales se dirigen a instituciones financieras que buscan participar en el panorama de inversiones alternativas dentro de las cuentas de jubilación.
Distribuidores de Metales Preciosos: Equity Trust actúa como custodio de metales preciosos mantenidos en IRAs, agilizando potencialmente el proceso tanto para los distribuidores como para los inversores.
Proveedores de Criptomonedas: Ofrecen una solución integral para que los proveedores de criptomonedas introduzcan sus servicios a los inversores de jubilación. Esto puede ser mutuamente beneficioso, brindando a los proveedores acceso a un nuevo segmento de mercado y a los inversores una forma segura de invertir en criptomonedas a través de IRAs.
Plataformas de Crowdfunding y Capital Privado: Equity Trust puede actuar como custodio de activos adquiridos a través de inversiones en crowdfunding y capital privado mantenidos en IRAs. Esta colaboración permite que estas plataformas amplíen su alcance a los titulares de cuentas de jubilación.
Plataformas de Inversión: Equity Trust tiene como objetivo simplificar el proceso para que las plataformas de inversión ofrezcan opciones de inversión alternativas a sus clientes a través de IRAs.
Asesores de Inversiones Registrados (RIAs) y Corredores de Bolsa: Los Servicios de Fideicomisario Dirigido de Equity Trust actúan como una solución para los RIAs y corredores de bolsa. Se encargan de tareas administrativas como la presentación de informes fiscales y el cumplimiento de las IRAs autodirigidas de los clientes, aliviando estas cargas para los asesores financieros.
Tarifas
La estructura de tarifas de Equity Trust es compleja y cubre varios aspectos de la gestión de cuentas y transacciones.
La tarifa anual, que es el costo principal de mantener una cuenta, se determina según el valor de la cartera, comenzando en $225 para carteras valoradas entre $1 y $14,999 y aumentando de forma incremental para valores de cartera más altos. Esta tarifa cubre los costos administrativos asociados con la gestión de la cuenta y la prestación de servicios a los inversores.
También hay una tarifa de configuración de cuenta que varía desde $50 para solicitudes en línea hasta $75 para solicitudes en papel. Esta tarifa es un cargo único por abrir una cuenta y cubre los costos administrativos iniciales de configurar la cuenta.
Equity Trust impone tarifas de terminación tanto para terminaciones parciales como completas de cuentas, así como para la distribución de activos o el cambio de registro. La tarifa de terminación parcial es de $100.00 por activo, mientras que la tarifa de terminación completa es de $250.00. Además, se cobra una tarifa de $100.00 por activo por la distribución de activos o el cambio de registro.
Se aplican tarifas de servicios especiales para servicios como el pago o los estados de cuenta en papel, o solicitudes de manejo especial. Estas tarifas son específicas del servicio solicitado y no están incluidas en la programación de tarifas estándar.
Las tarifas de inversión también forman parte de la estructura de tarifas, pero no se basan en transacciones. En cambio, estas tarifas se deducen de la cuenta el día en que se procesa una inversión a menos que se paguen por adelantado.
Para las Cuentas de Ahorro para la Educación Coverdell (CESAs) para menores, hay tarifas especiales de mantenimiento. Las cuentas valoradas en $10,000 o menos incurren en una tarifa única de configuración de $50 y una tarifa de mantenimiento anual de $75. Una vez que el niño cumple 18 años o la cuenta supera los $10,000, se convierte en la programación regular de tarifas de mantenimiento.
Métodos de Pago
Equity Trust ha introducido el Centro de Pago en Línea para simplificar y acelerar el proceso de envío de pagos de alquiler y préstamos. Esta nueva función permite a los inquilinos, administradores de propiedades y prestatarios realizar pagos en línea utilizando débitos directos ACH. Con el Centro de Pago en Línea, los pagos se pueden realizar en minutos sin necesidad de cheques o cupones de depósito.
Si bien el Centro de Pago en Línea ofrece una forma rápida y conveniente de realizar pagos, no es obligatorio utilizar este servicio. Equity Trust seguirá aceptando depósitos mediante cheque para aquellos que prefieran este método.
Servicio al Cliente
Equity Trust ofrece múltiples vías de soporte al cliente, asegurando que los clientes puedan comunicarse fácilmente para obtener ayuda cuando sea necesario.
Los clientes pueden comunicarse con Equity Trust por teléfono al +1 855.233.4382 o +1 888.382.4727 para hablar directamente con un representante y abordar cualquier consulta o inquietud que puedan tener.
Además, los clientes pueden comunicarse por correo electrónico a NewAccountsETC@TrustETC.com para consultas relacionadas con nuevas cuentas, y Help@TrustETC.com para asistencia y soporte general.
Equity Trust también mantiene una presencia activa en varias plataformas de redes sociales, incluyendo YouTube, Facebook, LinkedIn, Instagram, Twitter y TikTok.
Conclusión
Equity Trust ofrece una amplia gama de opciones de inversión y soluciones personalizadas tanto para clientes individuales como institucionales, y atiende a inversores que buscan diversificar sus carteras de jubilación más allá de las acciones y bonos tradicionales. Además, su plataforma en línea fácil de usar, myEQUITY, simplifica la gestión de cuentas y el seguimiento de inversiones.
Sin embargo, una gran desventaja de Equity Trust es la falta de supervisión regulatoria. Además, la estructura de tarifas compleja añade complejidad a la inversión a través de Equity Trust. Le recomendamos que evalúe los pros y los contras y considere otros custodios antes de tomar una decisión.
Preguntas Frecuentes (FAQs)
P: ¿Está regulado Equity Trust?
R: No, Equity Trust opera sin regulación.
P: ¿Qué tipos de inversiones ofrece Equity Trust?
R: Equity Trust ofrece una amplia gama de opciones de inversión, incluyendo Bienes Raíces, Préstamos Privados, Capital Privado, Forex Trading, Criptomonedas IRA, Metales Preciosos, Fondos Mutuos y Acciones, y más.
Advertencia de Riesgo
El comercio en línea implica un riesgo significativo y puede perder todo su capital invertido. No es adecuado para todos los operadores o inversores. Asegúrese de comprender los riesgos involucrados y tenga en cuenta que la información proporcionada en esta reseña puede estar sujeta a cambios debido a la actualización constante de los servicios y políticas de la empresa.
Además, la fecha en que se generó esta reseña también puede ser un factor importante a considerar, ya que la información puede haber cambiado desde entonces. Por lo tanto, se recomienda a los lectores que siempre verifiquen la información actualizada directamente con la empresa antes de tomar cualquier decisión o acción. La responsabilidad por el uso de la información proporcionada en esta reseña recae únicamente en el lector.
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