Equity Trust คืออะไร？
Equity Trust ก่อตั้งขึ้นในปี 1974 และลงทะเบียนในสหรัฐอเมริกา โดยเป็นผู้คุ้มครอง IRA ที่กำกับดูแลเองที่สำคัญ มีตัวเลือกการลงทุนหลากหลาย เช่น อสังหาริมทรัพย์, การให้กู้เงินส่วนตัว, ทุนเอกชนส่วนตัว และอื่น ๆ ในระบบการจัดการบัญชี myEQUITY หนึ่งในจุดเด่นของ Equity Trust คือความสามารถในการให้บริการทั้งแบบบุคคลและสถาบัน พวกเขานำเสนอโซลูชันที่กำหนดเองสำหรับสถาบันมากมาย อย่างไรก็ตาม Equity Trust ดำเนินการโดยไม่มีการกำกับดูแล
ข้อดีและข้อเสีย
ข้อดี:
ตัวเลือกการลงทุนหลากหลาย: Equity Trust มีตัวเลือกการลงทุนหลากหลาย เช่น อสังหาริมทรัพย์, การให้กู้เงินส่วนตัว, ทุนเอกชนส่วนตัว, การซื้อขายเงินตราต่างประเทศ, การลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี IRA, เหรียญทองคำ, กองทุนรวมและหุ้น และอื่น ๆ เพื่อให้นักลงทุนสามารถแยกพอร์ตโฟลิโอได้
โซลูชันที่กำหนดเอง: พวกเขาให้บริการโซลูชันที่กำหนดเองสำหรับลูกค้าทั้งบุคคลและสถาบัน รวมถึงผู้จัดจำหน่ายโลหะมีค่า, ผู้ให้บริการคริปโตเคอร์เรนซี, แพลตฟอร์มการลงทุน, การระดมทุนและทุนเอกชนส่วนตัว, บริการผู้จัดการที่ได้รับมอบหมาย, และ RIAs & ตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์
แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย: พวกเขาโฆษณาแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ใช้งานง่าย myEQUITY สำหรับการจัดการบัญชีและการลงทุน
การสนับสนุนลูกค้า: พวกเขาให้บริการการสนับสนุนลูกค้าผ่านโทรศัพท์, อีเมล และแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียต่าง ๆ รวมถึงทรัพยากรการศึกษาเพื่อช่วยลูกค้าในการนำทางการลงทุนด้วยตนเอง
ข้อเสีย:
ขาดการกำกับดูแล: Equity Trust ดำเนินการโดยไม่มีการกำกับดูแล มีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับความโปร่งใส ความรับผิดชอบ และการปกป้องผู้ลงทุน
โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ซับซ้อน: โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Equity Trust ซับซ้อน ประกอบด้วยค่าธรรมเนียมประจำปีที่ขึ้นอยู่กับมูลค่าพอร์ตโฟลิโอ, ค่าติดตั้งบัญชี, คอมมิชชั่นโบรกเกอร์สำหรับธุรกรรม, และค่าธรรมเนียมสิ้นสุดสัญญาสำหรับการปิดบัญชี
Equity Trust ปลอดภัยหรือหลอกลวง？
Equity Trust อ้างว่าเป็นบริษัทความไว้วางใจที่ได้รับการตรวจสอบจากบุคคลที่สามและปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันบัญชีอย่างเข้มงวด อย่างไรก็ตาม จริงๆแล้ว พวกเขาดำเนินการโดยไม่มีการกำกับดูแลจริง ความขาดการกำกับดูแลนี้หมายความว่าอาจมีการป้องกันที่น้อยกว่าที่มีอยู่เพื่อปกป้องเงินลงทุนของนักลงทุนเมื่อเทียบกับผู้คุ้มครองที่ได้รับการกำกับดูแล นอกจากนี้โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ซับซ้อนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกยังเป็นเรื่องที่น่ากังวลด้วย ดังนั้น การลงทุนผ่าน Equity Trust มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
ประเภทการลงทุน
Equity Trust มีตัวเลือกการลงทุนทางเลือกหลากหลายสำหรับบัญชีที่ลงทุนด้วยตนเอง ช่วยให้นักลงทุนสามารถแยกพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาได้เกินสินทรัพย์ที่เป็นแบบดั้งเดิม
อส
Solo 401(k): บัญชีเกษียณอายุสำหรับผู้ที่ทำงานอิสระหรือเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กโดยไม่มีลูกจ้างเต็มเวลา มีขีดจำกัดการสนับสนุนที่สูงกว่า IRA แบบดั้งเดิม
SEP IRA (Simplified Employee Pension IRA): แผนเกษียณอายุสำหรับผู้ที่ทำงานอิสระหรือเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและลูกจ้างของพวกเขา โดยมีการสนับสนุนจากผู้ประกอบการ
SIMPLE IRA (Savings Incentive Match Plan for Employees IRA): แผนเกษียณอายุสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่มีลูกจ้างไม่เกิน 100 คน ที่อนุญาตให้ผู้ประกอบการและลูกจ้างสามารถมีส่วนร่วมได้
โซลูชันสำหรับสถาบันการเงิน
Equity Trust ขยายธุรกิจข้ามการให้บริการแก่นักลงทุนรายบุคคลด้วย IRA ที่เป็นตัวเลือกเอง โดยโซลูชันสำหรับสถาบันการเงินของพวกเขาเน้นการค้นหาสถาบันการเงินที่ต้องการเข้าร่วมในตลาดการลงทุนทางเลือกภายในบัญชีเกษียณอายุ
ผู้ค้าเหรียญทองคำ: Equity Trust ทำหน้าที่เป็นผู้รับรองสำหรับเหรียญทองคำที่ถือครองใน IRA ซึ่งอาจทำให้กระบวนการเรียกเก็บเงินสะดวกสำหรับผู้ค้าและนักลงทุน
ผู้ให้บริการเงินดิจิตอล: พวกเขานำเสนอโซลูชันพร้อมใช้งานสำหรับผู้ให้บริการเงินดิจิตอลเพื่อเสนอบริการของพวกเขาให้กับนักลงทุนเกี่ยวกับการเงินเกษียณอายุ สิ่งนี้อาจเป็นสิ่งที่เป็นประโยชน์แก่ทั้งผู้ให้บริการที่ได้เข้าถึงตลาดใหม่และนักลงทุนที่มีวิธีการลงทุนในเงินดิจิตอลผ่าน IRA ที่ปลอดภัย
แพลตฟอร์มการระดมทุนและเอกชนส่วนตัว: Equity Trust สามารถทำหน้าที่เป็นผู้รับรองสำหรับสินทรัพย์ที่ได้รับผ่านการระดมทุนและการลงทุนในเอกชนส่วนตัวที่ถือครองใน IRA การร่วมมือนี้ช่วยให้แพลตฟอร์มเหล่านี้สามารถขยายการเข้าถึงผู้ถือบัญชีเกษียณอายุได้
แพลตฟอร์มการลงทุน: Equity Trust เป้าหมายที่จะทำให้กระบวนการเสนอตัวเลือกการลงทุนทางเลือกให้กับลูกค้าผ่าน IRA เป็นเรื่องง่าย
RIAs (Registered Investment Advisors) & ตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์: บริการผู้จัดการที่ได้รับการแนะนำของ Equity Trust ทำหน้าที่เป็นผู้แก้ปัญหาสำหรับ RIAs และตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ พวกเขาจัดการงานด้านการบริหารงานที่เกี่ยวข้องเช่นการรายงานภาษีและการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับ IRA ที่เป็นตัวเลือกเองของลูกค้า ลดภาระหน้าที่เหล่านี้สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ค่าธรรมเนียม
โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Equity Trust ซับซ้อน ครอบคลุมด้านการจัดการบัญชีและธุรกรรมต่างๆ
ค่าธรรมเนียมประจำปี ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายหลักสำหรับการบำรุงรักษาบัญชี จะถูกกำหนดโดยมูลค่าพอร์ตโฟลิโอ เริ่มต้นที่ 225 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับพอร์ตที่มูลค่าอยู่ระหว่าง 1 ถึง 14,999 ดอลลาร์สหรัฐและเพิ่มขึ้นเป็นลำดับสำหรับมูลค่าพอร์ตที่สูงขึ้น ค่าธรรมเนียมนี้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายทางด้านการบริหารงานที่เกี่ยวข้องกับการจัดการบัญชีและการให้บริการแก่นักลงทุน
ยังมีค่า ค่าติดตั้งบัญชี ที่หลากหลายตั้งแต่ 50 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับการสมัครออนไลน์ถึง 75 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับการสมัครทางกระดาษ ค่าธรรมเนียมนี้เป็นค่าใช้จ่ายครั้งเดียวสำหรับการเปิดบัญชีและครอบคลุมค่าใช้จ่ายทางด้านการบริหารงานเบื้องต้นในการตั้งค่าบัญชี
Equity Trust เรียกเก็บค่า ค่าสิ้นสุดการใช้บัญชี สำหรับการสิ้นสุดการใช้บัญชีบางส่วนและการสิ้นสุดการใช้บัญชีทั้งหมด รวมถึงการกระจายสินทรัพย์หรือการลงทะเบียนใหม่ ค่าธรรมเนียมสำหรับการสิ้นสุดการใช้บัญชีบางส่วนคือ 100.00 ดอลลาร์สหรัฐต่อสินทรัพย์ ในขณะที่ค่าธรรมเนียมสำหรับการสิ้นสุดการใช้บัญชีทั้งหมดคือ 250.00 ดอลลาร์สหรัฐ นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมในจำนวน 100.00 ดอลลาร์สหรัฐต่อสินทรัพย์สำหรับการกระจายสินทรัพย์หรือการลงทะเบียนใหม่
ค่า ค่าบริการพิเศษ ใช้สำหรับบริการเช่นการชำระบิลหรือรายงาน หรือคำขอการจัดการพิเศษ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้เป็นค่าธรรมเนียมเฉพาะสำหรับบริการที่ขอร้องและไม่รวมอยู่ในตารางค่าธรรมเนียมมาตรฐาน
ค่า ค่าธรรมเนียมการลงทุน ยังเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างค่าธรรมเนียม แต่ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม แทนที่ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะถูกหักจากบัญชีในวันที่ดำเนินการลงทุน ยกเว้นกรณีที่มีการชำระล่วงหน้า
สำหรับบัญชีออมทรัพย์การศึกษา Coverdell (CESAs) สำหรับเด็ก มี ค่าบำรุงรักษาพิเศษ บัญชีที่มูลค่าไม่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐต้องชำระค่าธรรมเนียมครั้งเดียว 50 ดอลลาร์สหรัฐและค่าธรรมเนียมรักษาบัญชีรายปี 75 ดอลลาร์สหรัฐ หลังจากที่เด็กมีอายุ 18 ปีหรือมูลค่าบัญชีเกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ จะเปลี่ยนเป็นตารางค่าธรรมเนียมรัก
เริ่มเขียนความเห็นแรก