Lista negra de corredores de estafas de Forex en Malasia

Corredores fraudulentos		Fecha de agregación	Detalles sobre Bank Negara Malaysia
RaiseFX		6 Dic 2023
Yunikon FX		14 Sep 2023
NordFX		14 Sep 2023
Herzen		14 Sep 2023
PTFX		28 Ago 2017
IGOFX		31 Jul 2017
BFSforex		25 Jul 2014

Esta lista ofrece una visión de los corredores fraudulentos que se han agregado a la lista de alertas. Algunos de ellos, como RaiseFX, Yunikon FX y NordFX, se agregaron recientemente en 2023. Tenga en cuenta que esto no cubre todos los corredores fraudulentos. Para obtener una lista más completa y actualizada, puede visitar el sitio web oficial de Bank Negara Malaysia, donde puede acceder a la lista completa de alertas financieras para consumidores en Malasia.

Un broker de Forex es un intermediario entre un trader y el mercado de divisas. Estos brokers proporcionan la plataforma de trading a través de la cual individuos o instituciones pueden comprar o vender divisas extranjeras. A menudo ofrecen servicios adicionales, como análisis de mercado, educación en trading y acceso al apalancamiento (que permite realizar operaciones con fondos prestados). Estos brokers obtienen beneficios a través de comisiones y spreads (la diferencia entre el precio de compra y venta de un par de divisas).

Una estafa de Forex es un esquema fraudulento o engañoso utilizado en el mercado de divisas con la intención de causar pérdidas financieras al operador. Estas estafas a menudo prometen altos rendimientos con poco riesgo para atraer a personas desprevenidas a desprenderse de su dinero.

Sí, el comercio de Forex es legal en Malasia. Sin embargo, existen regulaciones estrictas. El comercio de Forex en Malasia está regulado por el Banco Central de Malasia (Bank Negara Malaysia). El banco central, de acuerdo con la Ley de Servicios Financieros de 2013, regula de cerca la industria financiera para garantizar que todas las empresas cumplan con los estándares legales y éticos. 

Cuando se trata de operar en Forex, Malasia tiene regulaciones estrictas para proteger a los consumidores y mantener la estabilidad del mercado financiero. El organismo principal encargado de supervisar las actividades de operación en Forex en el país es el Banco Central de Malasia, también conocido como Bank Negara Malaysia.

• Licencias: Todos los corredores de Forex en Malasia deben estar licenciados por el Banco Negara Malaysia. Operar con corredores no licenciados se considera ilegal.

• Divulgación de riesgos: Los corredores deben proporcionar una declaración de divulgación de riesgos a los clientes, para asegurarse de que los operadores comprendan la naturaleza de alto riesgo de la operación en Forex.

• Lavado de dinero: Los corredores de Forex deben cumplir con las leyes de prevención de lavado de dinero (AML), que incluyen establecer procedimientos para identificar y reportar actividades sospechosas, llevar a cabo la debida diligencia del cliente y mantener registros claros de las transacciones.

• Monitoreo de cuentas: Los corredores deben monitorear las cuentas de sus clientes para garantizar prácticas comerciales éticas.

Además, la Comisión de Valores de Malasia, un organismo estatutario encargado de regular los mercados de valores y derivados en el país, también supervisa algunos aspectos de la operación en Forex.

Las estafas de Forex se manifiestan de varias formas, dependiendo de la creatividad del estafador, pero el objetivo siempre es el mismo: engañar a los traders para que se deshagan de su dinero. Aquí hay algunos de los tipos comunes de estafas de Forex que es probable que encuentres en Malasia y en la mayoría de los otros países:

Estafas de vendedores de señales

Estas son entidades que cobran una tarifa diaria o mensual por señales de trading. Prometen que estas señales generarán una ganancia significativa, pero a menudo estas señales no cumplen con las expectativas.

Estafas de robots

Aquí, los estafadores venden un sistema de trading automatizado o un robot, prometiendo que puede realizar operaciones que generarán altos rendimientos. En la práctica, la efectividad y credibilidad de tales robots son muy cuestionables.

Fondos de inversión falsos de Forex

Estas son empresas que recopilan dinero de inversores, prometiendo que operarán en su nombre y generarán altos rendimientos. A menudo, estos son esquemas Ponzi donde los rendimientos para los inversores más antiguos se financian a través del capital de los inversores más nuevos.

Corredores no regulados

Estos son corredores de Forex que no están registrados ni regulados por ninguna autoridad regulatoria financiera. Pueden manipular los resultados de las operaciones, retrasar los retiros y participar en otras actividades fraudulentas.

Software falso de trading de Forex

Los estafadores venden versiones falsificadas de plataformas populares de software de trading de Forex que están manipuladas para favorecer al estafador, a menudo distorsionando precios y pagos.

Esquemas Ponzi de Forex o Planes de inversión de alto rendimiento

Estos esquemas prometen altos rendimientos (a menudo fijos) a partir de una pequeña inversión inicial, donde en realidad el dinero de los nuevos inversores se utiliza para pagar a los inversores anteriores.

Ten en cuenta que si un esquema promete rendimientos que parecen demasiado buenos para ser verdad y requiere secreto o que te apresures a invertir, es muy probable que sea una estafa.

No regulado: Una de las primeras cosas que debes verificar es si un corredor está regulado por un organismo regulador financiero de buena reputación. Los corredores no regulados tienen mucha menos supervisión, lo que les facilita participar en prácticas fraudulentas.

Demasiado bueno para ser verdad: Los corredores estafadores a menudo atraen a los clientes con promesas de rendimientos irrealmente altos y garantías de ningún riesgo financiero. En el mundo de la inversión y el comercio, tales afirmaciones suelen ser demasiado buenas para ser verdad.

Dificultades con los retiros: Los traders deberían poder retirar sus fondos con facilidad. Si un corredor constantemente pone excusas o coloca barreras cuando intentas retirar tu dinero, esto es una señal potencial de una estafa.

Tácticas de venta de alta presión: Si te presionan para invertir de inmediato o te ofrecen bonificaciones por depósitos más grandes, procede con precaución. Los corredores de buena reputación no tienen que presionar a los clientes para que utilicen sus servicios.

Falta de transparencia: Un corredor de buena reputación debería ser transparente acerca de sus tarifas, y los términos y condiciones deberían ser claros y sencillos. Ten cuidado si esta información es difícil de encontrar o entender.

Apalancamiento muy alto: Ofrecer niveles de apalancamiento altos podría ser una forma para que los corredores estafadores atraigan clientes. Un apalancamiento extremadamente alto puede ser peligroso y llevar a pérdidas importantes.

Opiniones o quejas negativas en línea: Tómate un tiempo para investigar las opiniones en línea sobre el corredor. Presta atención a cualquier tendencia de quejas.

Conozca el mercado: Cuanto más comprenda sobre el comercio de divisas, menos probabilidades tendrá de caer en una estafa. Comprender el mercado le permite hacer las preguntas correctas y evaluar adecuadamente la credibilidad de un corredor o plataforma.

Verifique el estado regulatorio: Siempre verifique si el corredor está regulado por un organismo regulador financiero confiable. Para los corredores de divisas de Malasia, eso sería el Banco Negara Malaysia o la Comisión de Valores de Malasia. Sin embargo, tenga en cuenta que tener una licencia no garantiza protección contra actividades fraudulentas, pero los corredores con licencia están sujetos a supervisión que puede ofrecer un grado de protección.

En WikiFX, nos esforzamos por brindar la información regulatoria más relevante y actualizada sobre corredores de divisas. Entendemos lo importante que es conocer el estado regulatorio de su corredor antes de invertir su dinero ganado con esfuerzo. Nuestro equipo realiza una extensa verificación de antecedentes de los corredores de divisas de todo el mundo para proporcionarle sus datos regulatorios y otros aspectos críticos.

Al utilizar WikiFX, puede verificar fácilmente el estado regulatorio de un corredor y evitar posibles fraudes o plataformas no reguladas. El conocimiento es poder: manténgase informado, manténgase seguro y siempre verifique el estado regulatorio de un corredor en WikiFX antes de invertir. Es fácil, rápido y puede evitar pérdidas innecesarias.

Investigue: Tómese su tiempo para investigar la empresa y su reputación. Busque reseñas y tenga cuidado con los testimonios de usuarios en el propio sitio web de la empresa, que pueden ser falsos. Verifique si las afirmaciones de la empresa sobre su historial pueden ser respaldadas.

Tenga cuidado con las promesas de altos rendimientos y bajos riesgos: Si un esquema de divisas promete altos rendimientos con poco o ningún riesgo, es una señal de alerta. No existe una inversión sin riesgo, especialmente en el mundo volátil de las divisas. Los altos rendimientos generalmente conllevan altos riesgos.

Comprenda la estructura de tarifas: Aclare las tarifas y comisiones que la plataforma cobra por las operaciones. Si estos costos no están claros o están ocultos en los términos y condiciones, generalmente no es una buena señal.

Dudar antes de compartir información personal: Los estafadores a menudo fingen ser corredores de divisas solo para obtener su información personal. Tenga mucho cuidado antes de proporcionar información personal o financiera a través de Internet.

Si sospechas que has sido víctima de una estafa de Forex en Malasia, tienes varias opciones para denunciarlo:

Banco Negara Malaysia: Como el banco central del país, BNM supervisa todas las instituciones financieras, incluidos los corredores de Forex en Malasia. Puedes presentar una queja a través del portal BNM MyLink disponible en el sitio web oficial de BNM o llamando a su línea directa TELELINK al 1-300-88-5465.

Comisión de Valores de Malasia: Esta comisión supervisa y hace cumplir la regulación financiera para los mercados de valores y futuros. Si crees que has sido estafado por una entidad bajo su regulación, puedes denunciar el incidente a través de su sitio web oficial.

Policía Real de Malasia (PDRM): Los casos graves de fraude se pueden denunciar directamente a la policía. Recuerda llevar todas las pruebas relacionadas al hacer una denuncia.

Comisión de Comunicaciones y Multimedia de Malasia (MCMC): Puedes denunciar estafas que involucren comunicación electrónica, como correo electrónico o redes sociales, a MCMC.

Sitio de Alerta de Fraude Financiero de BNM: Puedes verificar y denunciar estafas financieras a través de este sitio.

WikiFX Exposure: Es una plataforma útil que permite a los inversores de Forex compartir sus experiencias y exponer posibles estafas. Ofrece una interfaz fácil de usar para informar detalladamente actividades fraudulentas, apoya la interacción comunitaria y ayuda a crear conciencia y prevenir futuras víctimas. Accesible para usuarios de todo el mundo, incluida Malasia, WikiFX Exposure contribuye de manera efectiva a la lucha global contra el fraude de Forex, empoderando a las víctimas para convertir sus experiencias desafortunadas en advertencias valiosas para otros.