Hé lộ vai trò của Ngân Lượng và Shark Bình trong đường dây 5.200 tỷ của Mr Pips

Kết luận điều tra của Công an TP Hà Nội về vụ án liên quan đến Phó Đức Nam (Mr Pips) vừa được công bố đã làm rõ nhiều tình tiết quan trọng, trong đó có sự tham gia của CTCP Ngân Lượng - doanh nghiệp do ông Nguyễn Hòa Bình, tức Shark Bình, làm Chủ tịch HĐQT. Cổng thanh toán trung gian này được xác định là nơi tiếp nhận và luân chuyển số tiền hơn 213,4 tỷ đồng từ 150 bị hại vào hệ thống các sàn forex do Mr Pips vận hành.

Ngân Lượng từng được định vị là một trong những cổng thanh toán Internet Banking hàng đầu tại Việt Nam. Thành lập năm 2012, doanh nghiệp này phát triển mạnh mẽ trong hệ sinh thái NextTech của Shark Bình, đặc biệt giai đoạn 2016-2018 với mức doanh thu tăng trưởng ấn tượng, đạt đỉnh gần 1.900 tỷ đồng năm 2018. Tuy nhiên, bức tranh tài chính năm 2019 chứng kiến sự lao dốc của doanh thu xuống còn 424 tỷ đồng, giảm hơn 75%, trong khi lợi nhuận thuần lại tăng vọt lên gần 110 tỷ đồng.

Trước khi bị nhắc tên trong kết luận điều tra vụ Mr Pips, Ngân Lượng đã có những biến động về cấu trúc khi giảm vốn điều lệ từ gần 370 tỷ đồng xuống hơn 52 tỷ đồng vào đầu năm 2024. Cùng thời điểm, ông Đinh Hồng Quân được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc kiêm người đại diện pháp luật. Doanh nghiệp này cũng từng bị nhắc đến trong các vụ việc nhạy cảm khác như đường dây đánh bạc Rikvip hay xuất hiện với tư cách phương thức nạp tiền trên sàn forex Exness chưa được cấp phép tại Việt Nam.

Theo cơ cấu tổ chức tại Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung và quyết định các chính sách phí. Tổng giám đốc Đinh Hồng Quân chịu trách nhiệm ký các văn bản, báo cáo tài chính. Bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách có nhiệm vụ tìm kiếm, kết nối khách hàng là các sàn forex. Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, bà Tâm đã kết nối với đại diện sàn GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam trực tiếp liên hệ qua Telegram để trao đổi hợp tác.

Mức phí được áp dụng giữa Ngân Lượng và các sàn forex là 2,5% cho giao dịch nạp tiền, 1% cho giao dịch rút tiền và 1.000 đồng mỗi lần rút. Trong quá trình hoạt động, Mr Pips đã đưa thêm nhiều sàn như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Để vận hành trơn tru, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn nhằm xử lý sự cố giao dịch, đối soát dòng tiền.

Điểm đáng chú ý trong kết luận điều tra là hành vi che giấu thông tin. Từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn forex, ông Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật. Nguyễn Thị Nam - phụ trách vận hành, và Trần Thị Thanh Tâm bị yêu cầu sử dụng dữ liệu của các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.

Quá trình trao đổi, cung cấp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan. Sau khi tổng hợp, hồ sơ được hoàn thiện và chuyển cho Đinh Hồng Quân ký, gửi cơ quan công an. Kết quả điều tra xác định từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, tổng số tiền các bị hại chuyển vào tài khoản ví Ngân Lượng là hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, rồi nạp vào các sàn forex nêu trên.

Vụ án Mr Pips với 75 bị can bị đề nghị truy tố về các tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có, Rửa tiền và Trốn thuế đang thu hút sự quan tâm lớn từ dư luận. Những tiết lộ về vai trò của Ngân Lượng và cách thức vận hành dòng tiền xuyên biên giới một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về hoạt động của các sàn forex không được cấp phép tại Việt Nam.