Tổng quan về RBC Securities
RBC Securities, thành lập năm 2009 và có trụ sở tại Hoa Kỳ, hoạt động như một tổ chức dịch vụ tài chính dưới sự giám sát của Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC). Là một tổ chức uy tín, RBC Securities cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính toàn diện để đáp ứng nhu cầu đa dạng. Các dịch vụ cốt lõi của công ty bao gồm quản lý đầu tư, kế hoạch tài chính và dịch vụ học vấn về tài chính, cung cấp cho khách hàng các chiến lược tùy chỉnh để quản lý hiệu quả danh mục đầu tư của họ. RBC Securities phân biệt bản thân bằng việc tích hợp các phương pháp đầu tư có trách nhiệm, cho phép khách hàng điều chỉnh danh mục đầu tư của họ theo các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) để tạo ra tác động tích cực.
Platform này mở rộng dịch vụ của mình để bao gồm kế hoạch tài sản, kế hoạch thuế, việc từ thiện và kế hoạch chủ sở hữu doanh nghiệp, hỗ trợ khách hàng ở các giai đoạn khác nhau trong hành trình tài chính của họ. Với sự tập trung vào việc nâng cao kiến thức tài chính, RBC Securities cung cấp các công cụ và tài nguyên giáo dục, đảm bảo rằng tất cả các thành viên trong gia đình có thể phát triển các kỹ năng cần thiết để quản lý tài sản. Công ty cũng đáp ứng các nhu cầu đặc biệt của khách hàng bản địa thông qua các dịch vụ tài chính chuyên biệt. RBC Securities tạo điều kiện cho một trải nghiệm ngân hàng liền mạch, cung cấp đặc quyền độc quyền cho các nhu cầu ngân hàng hàng ngày và cung cấp vốn bổ sung thông qua các giải pháp tín dụng và cho vay. Tóm lại, RBC Securities định vị mình là một đối tác tài chính đáng tin cậy, kết hợp tuân thủ quy định, một loạt dịch vụ đa dạng và cam kết thực hiện các phương thức đầu tư có trách nhiệm.
Có phải RBC Securities là hợp pháp?
RBC Securities được quy định bởi Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC). Nó có giấy phép cho hoạt động Thị trường Tạo lập (MM) và hoạt động dưới sự giám sát quy định của các cơ quan liên quan tại Canada. Số giấy phép cụ thể không được công bố, cho thấy thông tin chi tiết về giấy phép không được công khai. Tình trạng quy định này cho thấy RBC Securities hoạt động trong khung pháp lý và hướng dẫn quy định do các cơ quan Canada đề ra.
Ưu điểm và Nhược điểm
RBC Securities, với sự hỗ trợ quy định vững chắc từ Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC), cung cấp một loạt dịch vụ tài chính mạnh mẽ. Nền tảng này nổi bật với bộ sản phẩm và dịch vụ toàn diện, bao gồm quản lý đầu tư, kế hoạch tài chính và tài liệu giáo dục nhằm nâng cao hiểu biết tài chính. Việc tích hợp các phương pháp đầu tư có trách nhiệm mang lại một chiều sâu về mặt xã hội và môi trường cho các dịch vụ của nó. Tuy nhiên, khách hàng tiềm năng nên lưu ý ngưỡng tài sản đầu tư tối thiểu để sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp, điều này có thể hạn chế khả năng tiếp cận đối với một số nhà đầu tư. Ngoài ra, trong khi RBC Securities cung cấp các dịch vụ tài chính đa dạng, việc thiếu thông tin cụ thể về phí và nền tảng giao dịch đặt ra một thách thức đối với những người tìm kiếm thông tin minh bạch trong các lĩnh vực này.
Sản phẩm và Dịch vụ
RBC Securities cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng:
Đầu tư:
Tùy chỉnh quản lý danh mục đầu tư của bạn dựa trên một chiến lược cá nhân hóa, tích hợp thông tin, sự chịu đựng rủi ro và mục tiêu cá nhân. Khám phá các lựa chọn như ESG và đầu tư có trách nhiệm để tạo ra tác động tích cực về mặt xã hội và môi trường.
Kế hoạch tài chính:
Quản lý tài sản dễ dàng thông qua kế hoạch tài chính, kế hoạch di sản, kế hoạch thuế và việc quyên góp từ thiện. RBC Securities cung cấp hỗ trợ cho chủ doanh nghiệp ở mọi giai đoạn của vòng đời kinh doanh, bao gồm kế hoạch kế thừa doanh nghiệp.
Hiểu biết tài chính:
Nâng cao kiến thức tài chính cho tất cả các thành viên trong gia đình với các công cụ và nguồn lực giáo dục. Việc tài trợ giáo dục được đơn giản hóa thông qua các chiến lược tập trung vào tiết kiệm giáo dục, trong khi lập kế hoạch thu nhập hưu trí đảm bảo một cuộc sống hưu trí phù hợp với ưu tiên và mục tiêu cá nhân.
Kế hoạch kế thừa:
Tạo một di sản gia đình lâu dài, giảm bớt phức tạp về tài sản, và chuyển giao tài sản và giá trị thông qua kế hoạch cá nhân hóa. RBC Securities cũng cung cấp các kế hoạch tiền hưu nhóm và tiết kiệm hưu trí như một cách để phân biệt các công ty trong một thị trường việc làm khó khăn.
Ngân hàng và Vay mượn:
Chăm sóc ngân hàng hàng ngày với đặc quyền độc quyền và dịch vụ chuyên nghiệp. Truy cập vốn bổ sung cho nhu cầu cá nhân hoặc doanh nghiệp với các giải pháp tín dụng và cho vay. RBC Securities cũng cung cấp các lựa chọn ngân hàng xuyên biên giới để đáp ứng nhu cầu ngân hàng Mỹ một cách liền mạch.
Dịch vụ Niêm phong và Tài sản:
Tận hưởng các giải pháp bất động sản và giải pháp tin cậy để bảo vệ và cung cấp cho người thân một cách hiệu quả về thuế. Lập kế hoạch cho tình trạng không đủ năng lực với các luật sư được chỉ định cho tài sản. Dịch vụ của Indigenous Wealth có sẵn để đáp ứng các nhu cầu cụ thể.
Dịch vụ người quản lý kế hoạch đăng ký:
Tạo kế hoạch đóng góp đăng ký để hỗ trợ mục tiêu về hưu và tiết kiệm của nhân viên. Nâng cao lợi ích cho nhân viên với các sắp xếp bồi thường về hưu.
Dịch vụ giữ tiền:
Quản lý rủi ro và đảm bảo các nghĩa vụ tài chính được đáp ứng thông qua dịch vụ giữ tiền đặt cọc.
Dịch vụ từ thiện:
Thành lập một di sản bền vững thông qua các quỹ tư nhân hoặc quỹ tư vấn từ thiện, tạo ra tác động tích cực đối với cộng đồng và mang giá trị cho việc hiến tặng vào tương lai.
Làm thế nào để mở tài khoản?
Để mở tài khoản với RBC Securities, làm theo các bước sau đây.
Truy cập vào trang web RBC Securities. Tìm nút "Đăng ký" trên trang chủ và nhấp vào nó.
Chọn dịch vụ bạn cần và đăng ký trên trang đăng ký của trang web.
Nhận tài khoản đăng nhập cá nhân của bạn từ một email tự động
Đăng nhập
Hỗ trợ khách hàng
RBC Securities cung cấp một loạt các tùy chọn hỗ trợ khách hàng được tùy chỉnh cho các nhu cầu và sở thích khác nhau. Cho dù bạn đang tìm kiếm sự hướng dẫn cá nhân, đầu tư trực tuyến với sự hỗ trợ từ con người, hay muốn quản lý giao dịch trực tuyến của riêng bạn, RBC Securities có các phương thức để giải quyết các yêu cầu của bạn:
1. Chuyên viên tư vấn tài chính riêng:
Đối với khách hàng mong muốn được hướng dẫn và tư vấn bởi một cố vấn tài chính chuyên nghiệp, đặc biệt là những khách hàng có tài sản đầu tư gần hoặc vượt quá 500.000 đô la, RBC Securities cung cấp tùy chọn gửi biểu mẫu "Hãy để chúng tôi liên hệ với bạn" trên trang web. Hoặc, khách hàng có thể liên hệ qua số điện thoại 1-833-654-2566 trong giờ làm việc từ thứ Hai đến thứ Sáu.
2. Đầu tư trực tuyến với sự hỗ trợ của con người:
RBC Securities phục vụ những người ưa thích một nền tảng đầu tư trực tuyến ít công sức với sự hỗ trợ bổ sung từ người giúp đỡ thông qua RBC InvestEase. Khách hàng có thể truy cập trang web RBC InvestEase để mở tài khoản hoặc gọi số 1-800-769-2531 để được hỗ trợ thêm.
3. Giao dịch trực tuyến tự định hướng:
Người cá nhân muốn quản lý trải nghiệm giao dịch trực tuyến của mình có thể làm điều đó thông qua RBC Direct Investing. Nền tảng này cho phép khách hàng bắt đầu giao dịch độc lập. Những người quan tâm có thể truy cập trang web RBC Direct Investing hoặc gọi số 1-800-769-2560 để được hướng dẫn.
4. Đánh giá phù hợp với đầu tư:
Nếu khách hàng không chắc chắn về dịch vụ đầu tư RBC nào phù hợp với nhu cầu của mình, RBC Securities cung cấp một công cụ đánh giá. Bằng cách trả lời một số câu hỏi, khách hàng có thể tìm ra dịch vụ đầu tư phù hợp nhất với họ.
5. Kết nối với RBC Royal Bank:
Đối với dịch vụ ngân hàng chung và các yêu cầu thông tin, khách hàng có thể tìm một chi nhánh gần đó hoặc gọi số 1-800-769-2511 để liên hệ với RBC Royal Bank.
Tài liệu giáo dục
RBC Securities cung cấp một nguồn tài nguyên giáo dục phong phú thông qua phân tích và những hiểu biết từ RBC Wealth Management. Nền tảng này cung cấp một cái nhìn tổng quan về cảnh quan đầu tư, tập trung vào quan điểm toàn cầu và khu vực. Đối với năm 2024, RBC Securities trình bày những hiểu biết về sự phục hồi của trái phiếu trên thị trường đầu tư, khám phá những động lực phát triển mà nhà đầu tư nên xem xét.
Chuỗi triển vọng Global Insight 2024 khám phá cảnh quan đầu tư cho các khu vực khác nhau, cung cấp các phân tích sâu sắc mang lại thông tin quý giá cho nhà đầu tư. Nền tảng này bao gồm các chủ đề đa dạng, bao gồm những biến đổi không ngờ trong câu chuyện đầu tư năm 2023 và các yếu tố đã ảnh hưởng đến môi trường đầu tư của Hoa Kỳ. Những phân tích này được thiết kế để trang bị nhà đầu tư với hiểu biết tinh vi về thị trường, giúp họ điều hướng qua những không chắc chắn và đưa ra quyết định thông minh.
Ngoài việc phân tích kinh tế tổng quan, RBC Securities cung cấp thông tin chi tiết về các lĩnh vực cụ thể như quy hoạch tài sản, giải quyết những thách thức và yếu tố cần xem xét liên quan đến kế hoạch cuối đời và việc tạo ra di chúc. Nền tảng này cũng giải quyết những vấn đề phức tạp như nợ công của Hoa Kỳ, cung cấp quan điểm về cách thị trường phản ứng với những lo ngại liên quan đến nợ và những hệ quả đối với vị trí danh mục đầu tư.
Các nguồn tài liệu giáo dục mở rộng ra ngoài triển vọng khu vực, bao gồm những hiểu biết toàn cầu về các quốc gia như Vương quốc Anh và Hoa Kỳ. Những phân tích này khám phá những thách thức và cơ hội độc đáo mà mỗi khu vực mang lại, cho phép nhà đầu tư cập nhật thông tin về các yếu tố có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của họ.
Với sự tập trung vào một loạt các chủ đề và định dạng khác nhau, bao gồm bài viết và phân tích, RBC Securities nhằm cung cấp cho nhà đầu tư kiến thức và hiểu biết cần thiết để đưa ra các quyết định đầu tư chiến lược và thông minh trong một cảnh quan tài chính động.
Kết luận
RBC Securities, được bảo vệ bởi quy định của Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC), cung cấp một bộ dịch vụ tài chính mạnh mẽ phục vụ đa dạng nhu cầu. Với sự tập trung mạnh mẽ vào các phương pháp đầu tư có trách nhiệm, nền tảng này nổi bật với cam kết đối với các yếu tố môi trường và xã hội. Tuy nhiên, khách hàng tiềm năng nên nhận thức về ngưỡng tài sản đầu tư tối thiểu yêu cầu cho dịch vụ tư vấn tài chính chuyên sâu, có thể hạn chế khả năng tiếp cận đối với một số nhà đầu tư. Ngoài ra, thiếu thông tin chi tiết về phí và nền tảng giao dịch của nền tảng này đặt ra một thách thức đối với những người tìm kiếm thông tin minh bạch trong những lĩnh vực quan trọng này.
Câu hỏi thường gặp
Q: Cách RBC Securities được quy định?
A: RBC Securities được quy định bởi Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC), đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính đã được thiết lập.
Q: Những lợi ích của RBC Securities là gì?
A: RBC Securities cung cấp dịch vụ tài chính toàn diện, bao gồm các phương pháp đầu tư có trách nhiệm, cung cấp một loạt các giải pháp đa dạng để đáp ứng các nhu cầu tài chính khác nhau.
Q: Có yêu cầu đầu tư tối thiểu cho dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân không?
A: Có, RBC Securities có một ngưỡng tài sản đầu tư tối thiểu cho dịch vụ tư vấn tài sản riêng, có thể giới hạn khả năng tiếp cận cho một số nhà đầu tư.
Q: Các khoản phí có được tiết lộ một cách minh bạch trên RBC Securities không?
A: RBC Securities thiếu thông tin chi tiết về phí, gây khó khăn cho người dùng muốn hiểu rõ cấu trúc chi phí.
Q: Điều gì phân biệt RBC Securities trong việc thực hiện các thực hành đầu tư?
A: RBC Securities nổi bật với cam kết thực hiện các phương pháp đầu tư có trách nhiệm, tích hợp các yếu tố xã hội và môi trường vào dịch vụ tài chính của mình.
2024-01-05 18:25
