Cảnh báo chiêu trò lừa đầu tư tiền ảo: Nhiều người bán nhà, vay nợ để góp vốn

Ngày 9 tháng 7, Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Đà Nẵng khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Hoàng Đông, sinh năm 1983, trú tại Thành phố Hồ Chí Minh, và Nguyễn Văn Được, sinh năm 1993, trú tại phường Ngũ Hành Sơn, thành phố Đà Nẵng. Hai đối tượng bị điều tra về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định hai bị can chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng, trong khi tổng số tiền huy động từ nhà đầu tư lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Mục lục

01

Từ “việc nhẹ, lương cao” đến bẫy tiền ảo đa cấp

02

Không phải trường hợp cá biệt

Từ “việc nhẹ, lương cao” đến bẫy tiền ảo đa cấp

Trước đó, qua nắm tình hình trên không gian mạng và tin báo của người dân, Phòng An ninh mạng Công an Đà Nẵng phát hiện nhóm đối tượng kêu gọi đầu tư tài chính, tiền ảo theo mô hình đa cấp biến tướng qua các dự án Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi, có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngày 25 tháng 6, lực lượng chức năng đồng loạt triển khai tổ công tác, triệu tập 86 đối tượng liên quan. Ngoài hai đối tượng cầm đầu, 84 người hoạt động tại ba địa điểm trên địa bàn Đà Nẵng thuộc hệ thống đa cấp mang tên “Nguyễn Được”, còn gọi là BIT99.

Hệ thống này phân cấp chặt chẽ, nhắm vào người trẻ, sinh viên và người tìm việc, tăng thu nhập. Các đối tượng đăng tuyển dụng “việc nhẹ, lương cao” trên mạng xã hội, tìm hiểu hoàn cảnh, điều kiện kinh tế để thao túng tâm lý, cô lập nạn nhân và tạo sự lệ thuộc. Khi đã tạo niềm tin, chúng vẽ ra viễn cảnh lợi nhuận cao từ tiền ảo, xúi giục nạn nhân vay mượn, cầm cố tài sản, bán nhà, bán đất hoặc huy động tiền gia đình để nộp vào hệ thống.

Cơ quan điều tra xác định PWC và Trendy Defi không tạo ra hoạt động kinh doanh hay lợi nhuận thực tế. Toàn bộ vận hành theo mô hình Ponzi, lấy tiền người sau trả người trước và chi hoa hồng mở rộng mạng lưới. Nhóm này còn mạo danh dự án quốc tế, dùng báo cáo kiểm toán giả tạo vỏ bọc uy tín. Khi huy động đủ lớn, chúng can thiệp máy chủ, tạo ví điện tử bí mật chuyển tiền sang tài khoản cá nhân, rồi đưa lý do bảo trì, chưa cấp phép hoặc bị hacker tấn công để khóa rút tiền, đóng băng tài khoản nhà đầu tư.

Không phải trường hợp cá biệt

Thời gian gần đây, nhiều đường dây lừa đảo tiền ảo đa cấp bị triệt phá. Cuối năm 2025, Công an Đà Nẵng bóc gỡ dự án “ma” TOSI do Nguyễn Thế Duy và đồng phạm lập ra. Đường dây do Huỳnh Đức Vân cầm đầu, liên quan dự án tiền ảo DRK, bị xác định chiếm đoạt hơn 1.880 BTC, hơn 37.000 ETH và gần 2,7 triệu USDT, tương đương khoảng 2.000 tỷ đồng tại thời điểm năm 2021. Ở cấp quốc tế, báo cáo của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) đầu năm 2026 dẫn dữ liệu Chainalysis cho thấy stablecoin chiếm 84% trong tổng số 154 tỷ USD giao dịch tài sản ảo bất hợp pháp năm 2025, phần lớn liên quan gian lận và lừa đảo.

Phòng An ninh mạng Công an Đà Nẵng khuyến cáo người dân cảnh giác với lời mời “việc nhẹ, lương cao” và dự án tiền ảo cam kết lợi nhuận cao, ổn định hoặc không rủi ro. Cần tìm hiểu chủ thể vận hành, tính pháp lý, phương thức hoạt động và nguồn tạo lợi nhuận trước khi đầu tư; không vay mượn, cầm cố hoặc bán tài sản để tham gia dự án chưa kiểm chứng; không lôi kéo người thân, bạn bè vào hệ thống đa cấp biến tướng. Vụ án đang được mở rộng điều tra.

Nguồn: Công an TP Đà Nẵng