Sàn Forex Eightcap lừa đảo: Hàng trăm tố cáo từ người dùng, bị ASIC buộc bồi thường 4,3 triệu AUD

Eightcap là sàn môi giới CFD được thành lập từ năm 2009, hoạt động dưới mô hình tập đoàn đa quốc gia với các pháp nhân tại Úc, Anh, Síp và một số quốc đảo offshore. Sàn thường xuyên quảng bá hình ảnh chuyên nghiệp với các giấy phép từ ASIC, FCA và CySEC. Tuy nhiên, WikiFX đã ghi nhận rất nhiều tố cáo từ người dùng về các vấn đề như rút tiền bị chặn, tự ý trừ tiền, trượt giá bất thường và tài khoản bị hạn chế giao dịch. Những tố cáo này không chỉ xuất hiện rải rác mà tập trung thành mô-típ lặp lại, với số lượng lớn và mức độ nghiêm trọng tăng dần. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết toàn bộ hồ sơ pháp lý, các bằng chứng từ cơ quan quản lý, kết quả kiểm tra thực địa, điều khoản hợp đồng và những tố cáo thực tế từ người dùng để làm rõ mức độ rủi ro khi giao dịch với Eightcap.

Mục lục

01

Giấy phép quảng bá rộng rãi, nhưng khách Việt Nam ký với công ty con tại Bahamas

02

Giấy phép Vanuatu đã bị thu hồi

03

ASIC từng buộc nhóm CFD gồm Eightcap bồi thường 4,3 triệu AUD

04

FCA và FCAA Canada cảnh báo thương hiệu Eightcap bị làm giả

05

Ba cuộc kiểm tra thực địa: Không tìm thấy văn phòng tại Anh, Síp và Úc

06

Điều khoản hợp đồng bất lợi cho khách hàng

07

Tố cáo từ người dùng và đánh giá trên WikiFX

08

Kết luận

09

Câu hỏi thường gặp về Eightcap

9.1

Eightcap có uy tín không?

9.2

Eightcap có phải sàn lừa đảo không?

9.3

Bằng chứng nào cho thấy khách hàng tố Eightcap lừa đảo?

9.4

Tại sao Eightcap có giấy phép ASIC, FCA mà vẫn rủi ro?

9.5

Làm sao để biết tôi đang ký hợp đồng với đơn vị nào?

9.6

Eightcap có cho rút tiền không?

9.7

WikiFX là gì và tại sao nên tra cứu?

Giấy phép quảng bá rộng rãi, nhưng khách Việt Nam ký với công ty con tại Bahamas

Trang chủ Eightcap treo logo ASIC, FCA và CySEC. Đây là các giấy phép thật, có thể xác minh công khai. Nhưng khi nhà đầu tư Việt Nam mở tài khoản qua eightcap.com/vi, hệ thống sẽ tự động chuyển hồ sơ về một công ty con đặt tại Bahamas có tên Eightcap Global Limited, hoạt động dưới giấy phép SCB SIA-F220. Ngoài ra còn có Eightcap International Ltd tại Seychelles (FSA SD100) và Eightcap International Trading tại Mauritius (FSC). Đây đều là những quốc đảo được biết đến với quy định tài chính lỏng lẻo, giám sát yếu hơn nhiều so với ASIC hay FCA. Quan trọng hơn, các cơ quan quản lý tại những nơi này không có chương trình bảo hiểm tiền gửi cho nhà đầu tư, tương tự như FSCS tại Anh hay các chương trình bảo vệ nghiêm ngặt tại Úc.

Điểm mấu chốt nằm trong bản Client Agreement. Eightcap ghi rõ: “Eightcap Pty Ltd and Eightcap Ltd are technology providers to Eightcap Global Limited only… not party to this Client Agreement.” Nói đơn giản, khi bạn ký hợp đồng mở tài khoản, đơn vị đứng ra ký với bạn không phải công ty được ASIC hay FCA quản lý, mà là Eightcap Global Limited tại Bahamas. Mọi tranh chấp phát sinh sẽ chịu sự chi phối của luật Bahamas, một trở ngại gần như không thể vượt qua về chi phí và khả năng thực thi đối với nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam. Đây là điểm mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần đặc biệt lưu ý, bởi logo ASIC hay FCA trên trang chủ không đồng nghĩa với việc bạn được bảo vệ bởi các cơ quan đó.

Giấy phép Vanuatu đã bị thu hồi

Eightcap từng có giấy phép VFSC Vanuatu số 40377 cho hoạt động ngoại hối. Giấy phép này hiện đã bị thu hồi. WikiFX ghi trạng thái “Revoked”, còn trang FMA Vanuatu xác nhận Eightcap Global Ltd không còn được cấp phép. Một giấy phép bị thu hồi là tín hiệu rủi ro đáng chú ý, cho thấy cơ quan quản lý từng phát hiện vấn đề với đơn vị này trong quá trình hoạt động.

ASIC từng buộc nhóm CFD gồm Eightcap bồi thường 4,3 triệu AUD

Ngày 9/11/2023, ASIC công bố hơn 17,4 triệu AUD bồi thường cho gần 2.000 nhà đầu tư bán lẻ. Eightcap nằm trong nhóm 7 nhà cung cấp CFD vi phạm giới hạn đòn bẩy. Nhóm này phải tham gia chương trình bồi thường tổng cộng 4,3 triệu AUD cho hơn 1.500 khách hàng. Nguyên nhân gồm lỗi hệ thống sau khi cập nhật nền tảng và lỗi thủ công khi áp đòn bẩy. Đây là hành động thực thi pháp lý có thật, không phải tin đồn.

FCA và FCAA Canada cảnh báo thương hiệu Eightcap bị làm giả

Ngày 2/1/2024, FCA Vương quốc Anh phát cảnh báo về “Eightcap VIP / eightcap.vip”, một công ty giả mạo thương hiệu Eightcap Group Ltd. WikiFX còn ghi nhận 13 công ty giả mạo dùng thương hiệu Eightcap, trong đó có RocoForex, fandford và YingLun. WikiFX cũng phát hiện khoảng 55 website liên quan, phần lớn đặt server tại Hong Kong, với các tên miền như yh8guoji.com, tyapply-eightcap.com, yh8home.com, 8yihui.com và yh8zg.com.

Đáng chú ý, vào tháng 3/2026, Cơ quan Quản lý Tài chính và Người tiêu dùng Saskatchewan (FCAA) tại Canada cũng phát cảnh báo về một chiến dịch lừa đảo mạo danh Eightcap. Đối tượng lừa đảo đã sử dụng hình ảnh của cựu Thủ tướng Canada Justin Trudeau và các bài đăng mạng xã hội giả mạo để quảng bá nền tảng “Eightcap Invest” như một cơ hội đầu tư được chính trị gia này hậu thuẫn. FCAA xác nhận Eightcap không được đăng ký để giao dịch chứng khoán hay phái sinh tại Saskatchewan, đồng thời cảnh báo nhà đầu tư không nên chuyển tiền cho các công ty chưa đăng ký.

Ba cuộc kiểm tra thực địa: Không tìm thấy văn phòng tại Anh, Síp và Úc

WikiFX đã tiến hành ba cuộc kiểm tra thực địa độc lập tại những địa chỉ mà Eightcap công bố là trụ sở hoạt động của mình. Kết quả đều đáng lo ngại.

Tại London, Vương quốc Anh, đội kiểm tra đã đến địa chỉ 40 Gracechurch Street, London EC3V 0BT — nơi Eightcap Group Ltd tuyên bố đặt văn phòng. Đây là một tòa nhà văn phòng sang trọng ở trung tâm London. Tuy nhiên, bên ngoài tòa nhà không có bất kỳ biển hiệu công ty hay thông tin liên quan nào của Eightcap. Khi vào bên trong, các bảng chỉ dẫn tầng cũng không hiển thị thông tin về công ty này.

Tại Síp, đội kiểm tra cũng đến địa chỉ 4 Petrou Tsirou Street — nơi Eightcap EU Ltd được cho là đặt trụ sở. Kết quả tương tự: không tìm thấy tên công ty hay bất kỳ dấu hiệu hoạt động thực tế nào tại địa chỉ này. WikiFX kết luận Eightcap “không tồn tại địa điểm kinh doanh thực tế” tại Síp.

Tại Úc, cuộc khảo sát thực địa cũng ghi nhận văn phòng của Eightcap Pty Ltd ở trạng thái “Văn Phòng Chưa Xác Nhận”. Nói cách khác, địa chỉ mà đơn vị được ASIC cấp phép công bố không được xác minh là có hoạt động thực tế.

Ba cuộc kiểm tra độc lập tại ba quốc gia khác nhau, với ba đơn vị khác nhau, đều cho ra kết quả không thể xác nhận sự hiện diện thực tế của Eightcap. Đây là tín hiệu rủi ro mang tính hệ thống, không thể giải thích bằng lý do đơn lẻ.

Điều khoản hợp đồng bất lợi cho khách hàng

Client Agreement của Eightcap Global Limited có nhiều điều khoản một chiều. Khoản nạp được gọi là “Voluntary Payment”. Khách hàng cam kết không yêu cầu chargeback; nếu vi phạm, sàn có quyền buộc bồi thường chi phí pháp lý. Sàn có thể hủy giao dịch đã khớp nếu cho là “Manifest Error”. Bảo vệ số dư âm chỉ áp dụng “theo quyết định riêng” của Eightcap. Stop Out 50% có thể thay đổi bất cứ lúc nào. Force Majeure rất rộng, cho phép sàn tăng margin, giãn spread, giảm đòn bẩy mà không cần báo trước. Sàn không chịu trách nhiệm cho lỗi hệ thống, trễ lệnh và trượt giá. Khách hàng phải bồi thường một chiều cho sàn. Tài khoản có thể bị đóng không cần báo trước nếu sàn “nghi ngờ” gian lận. Hợp đồng chịu luật Bahamas.

Tố cáo từ người dùng và đánh giá trên WikiFX

WikiFX đưa Eightcap vào danh sách đen khiếu nại. Điểm tín nhiệm theo dõi chỉ còn 1.68/10. Trong tổng số 416 bài đăng của người dùng, có 396 bài là khiếu nại hoặc phơi bày, chỉ 14 bài tích cực và 6 bài trung lập. Trên các nguồn đánh giá trung lập, Eightcap chỉ đạt mức điểm rất thấp, với nhiều đánh giá tiêu cực và các từ ngữ mô tả trực tiếp như “Scam” và “Fraudulent Broker”.

Đằng sau những con số thống kê ấy là những câu chuyện cụ thể của người dùng. WikiFX đã ghi nhận bốn trường hợp điển hình phản ánh rõ mô-típ rủi ro của sàn này.

Trường hợp thứ nhất, tài khoản FX869929665 tố cáo nền tảng tự ý trừ 2.000 USD từ tài khoản của mình mà không có sự cho phép. Sự việc được đăng tải trong tuần qua, người dùng đến từ Hong Kong.

Trường hợp thứ hai, tài khoản FX9549872626, mô tả chi tiết việc nạp 1.100 USD, giao dịch dầu thô và đạt mức lợi nhuận khoảng 11.000 USD. Ngày 19/3, người này yêu cầu rút 12.000 USD và lần đầu tiên được xử lý thành công. Sau đó, người dùng nạp thêm 1.299 USD, tiếp tục giao dịch dầu thô. Khi yêu cầu rút tiền lần hai, sàn từ chối, cáo buộc “arbitrage” và khấu trừ toàn bộ 22.702,28 USD cả gốc lẫn lãi. Chi tiết đáng chú ý là lần rút đầu tiên được xử lý trơn tru, nhưng lần rút thứ hai với số tiền lớn hơn thì bị chặn và tịch thu.

Trường hợp thứ ba, tài khoản 5228, vào ngày 01-03, tố cáo giao dịch bị cấm và rút tiền bị chặn. Người dùng bày tỏ lo ngại sàn sắp thực hiện “exit scam” khi các yêu cầu rút tiền không còn được xử lý. Kèm theo là hình ảnh tài khoản MT4 với số dư 90 USD.

Trường hợp thứ tư, cũng từ tài khoản 5228 vào ngày 30/12, phản ánh tài khoản 85**** hiển thị lệnh cấm giao dịch và các lệnh rút tiền vẫn ở trạng thái chờ xử lý quá thời hạn. Người dùng cáo buộc sàn thường xuyên chiếm đoạt hàng chục nghìn đến hàng trăm nghìn đô la của người khác.

Đây chỉ là bốn trong số rất nhiều trường hợp điển hình được WikiFX ghi nhận, phản ánh mô-típ chung về việc tài khoản bị hạn chế giao dịch, rút tiền bị trì hoãn hoặc bị khấu trừ vô căn cứ. Bên cạnh đó, nhiều người dùng cũng phản ánh spread giãn lên tới 190 - 200 điểm trên GBP/USD, quét stop loss rồi lập tức trở lại bình thường. Một khiếu nại tiếng Việt ghi: “Mỗi lần đều bị trượt giá quét lệnh… số tiền trượt giá cộng lại đã hơn bảy nghìn đô la.” Các đại lý IB cũng báo cáo hoa hồng bị giữ, backend hiển thị số 0 bất thường. WikiFX cũng ghi nhận các vấn đề về nạp tiền khi nhiều người dùng Hong Kong báo cáo các khoản nạp qua Alipay và kênh bên thứ ba không bao giờ đến được tài khoản giao dịch.

Kết luận

Eightcap không phải sàn “ma” biến mất qua đêm. Đây là công ty có giấy phép thật tại các thị trường tier-1. Nhưng với nhà đầu tư Việt Nam, rủi ro là cực kỳ cao. Công ty con tại Bahamas quản lý lỏng, giấy phép Vanuatu bị thu hồi, ASIC từng buộc nhóm CFD gồm Eightcap bồi thường 4,3 triệu AUD, FCA cảnh báo clone firm, FCAA Canada cảnh báo chiến dịch mạo danh, cả ba cuộc kiểm tra thực địa tại London, Síp và Úc đều không xác nhận được văn phòng, điều khoản hợp đồng một chiều, nhiều tố cáo về rút tiền và trượt giá, cùng điểm tín nhiệm WikiFX chỉ còn 1.68/10. Với những bằng chứng trên, Eightcap không được xem là sàn uy tín và an toàn; người dùng cần cực kỳ cân nhắc khi quyết định sử dụng sàn này.

Nếu đang cân nhắc Eightcap, hãy kiểm tra chính xác đơn vị cấp tài khoản, tránh xa các website giả mạo, đọc kỹ điều khoản rút tiền và margin. Tra cứu hồ sơ Eightcap trên WikiFX trước khi nạp bất kỳ khoản tiền nào.

Câu hỏi thường gặp về Eightcap

Eightcap có uy tín không?

Không. Giấy phép Vanuatu bị thu hồi, ASIC buộc bồi thường 4,3 triệu AUD, FCA và FCAA Canada cảnh báo mạo danh, ba cuộc kiểm tra thực địa không xác nhận được văn phòng, điểm tín nhiệm WikiFX chỉ 1.68/10. Không có cơ sở để xem Eightcap là sàn uy tín.

Eightcap có phải sàn lừa đảo không?

Eightcap không phải sàn “ma” biến mất qua đêm. Nhưng với nhà đầu tư Việt Nam, rủi ro là cực kỳ cao. Sàn bị hàng loạt người dùng tố cáo lừa đảo với các mô-típ như tự ý trừ tiền, từ chối rút tiền với lý do “arbitrage”, khấu trừ toàn bộ gốc lẫn lãi, spread giãn bất thường quét stop loss, và tài khoản bị cấm giao dịch không rõ lý do.

Bằng chứng nào cho thấy khách hàng tố Eightcap lừa đảo?

WikiFX ghi nhận nhiều trường hợp cụ thể. Một người bị tự ý trừ 2.000 USD không rõ nguyên nhân. Một người khác nạp 1.100 USD, rút thành công 12.000 USD lần đầu, nhưng lần rút thứ hai với số tiền lớn hơn thì bị từ chối, cáo buộc “arbitrage” và khấu trừ toàn bộ 22.702,28 USD. Có trường hợp tố cáo giao dịch bị cấm và rút tiền bị chặn, lo ngại sàn sắp “exit scam”. Trên các nguồn đánh giá trung lập, nhiều người dùng mô tả trực tiếp trải nghiệm bằng các từ “Scam” và “Fraudulent Broker”.

Tại sao Eightcap có giấy phép ASIC, FCA mà vẫn rủi ro?

Vì giấy phép ASIC và FCA chỉ bảo vệ công dân tại Úc và Anh. Người Việt Nam mở tài khoản sẽ được chuyển sang Eightcap Global Limited tại Bahamas, không được ASIC hay FCA quản lý. Client Agreement ghi rõ Eightcap Pty Ltd và Eightcap Ltd chỉ là “technology providers”, không phải bên ký hợp đồng.

Làm sao để biết tôi đang ký hợp đồng với đơn vị nào?

Kiểm tra email xác nhận mở tài khoản và bản Client Agreement. Nếu bạn ở Việt Nam, gần như chắc chắn bạn sẽ ký với Eightcap Global Limited tại Bahamas. Đừng chỉ tin vào logo trên trang web.

Eightcap có cho rút tiền không?

Nhiều người báo cáo rút tiền thành công trong lần đầu với số tiền nhỏ. Nhưng khi yêu cầu rút số tiền lớn hơn, sàn thường từ chối với lý do “arbitrage” hoặc vi phạm quy định nội bộ, thậm chí khấu trừ toàn bộ gốc lẫn lãi.

WikiFX là gì và tại sao nên tra cứu?

WikiFX là nền tảng tra cứu thông tin sàn môi giới, cung cấp dữ liệu về giấy phép, điểm tín nhiệm, khiếu nại người dùng và cảnh báo rủi ro. Trước khi nạp tiền vào bất kỳ sàn nào, hãy tra cứu trên WikiFX để biết lịch sử hoạt động và đánh giá từ cộng đồng.