简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
اردو
Lời nói đầu：WikiFX phát hiện sàn eplanet Brokers đang vận hành mô hình lừa đảo tinh vi: giấy phép Comoros hết hạn từ tháng 9/2025, bị Financial Commission và Ngân hàng Trung ương Nga cảnh báo chính thức, đồng thời hàng loạt nhà đầu tư tố cáo bị chiếm đoạt tài sản lên đến hàng nghìn USD. Đọc ngay báo cáo chuyên sâu để bảo vệ tài khoản của bạn.
Mục lụcKhi truy cập website eplanetbrokers.com, nhà đầu tư có thể ấn tượng với hình ảnh một sàn môi giới chuyên nghiệp, được cấp phép và giám sát chặt chẽ. Tuy nhiên, WikiFX phát hiện phía sau là một mạng lưới pháp nhân phức tạp, với nhiều thực thể tại các quốc gia khác nhau.
Trung tâm hệ thống là ePlanet Brokers LTD, đăng ký tại Fomboni, đảo Mohéli (Liên minh Comoros), mã số IBC HY00923038. Đây là pháp nhân trực tiếp ký hợp đồng và tiếp nhận tiền của khách hàng.
Việc đặt pháp nhân nhận tiền tại Comoros - nơi nổi tiếng với mô hình offshore, chi phí cấp phép thấp và cơ chế giám sát môi giới ngoại hối hạn chế - là một dấu hiệu đáng lưu ý.
Song song đó là EPLANET BROKERS (PTY) LTD tại Nam Phi, sở hữu giấy phép FSP 52199 do FSCA cấp, đặt tại Tầng 3, số 34 Whiteley Road, Melrose Arch, Johannesburg.
Giấy phép FSCA được sử dụng như một “lá chắn uy tín” trong hoạt động quảng bá, nhưng điểm đáng chú ý là giấy phép này thuộc về một pháp nhân khác với pháp nhân Comoros - nơi nhận tiền của khách hàng.
Một mắt xích khác là eplanet BROKERS LTD tại Anh, mã số Companies House 14801913, từng đặt tại Tầng 3, 207 Regent Street, London và đã giải thể ngày 27/5/2025. Giám đốc kiêm thư ký duy nhất là Semih SALTIK, đồng thời là CEO và UBO của pháp nhân Comoros, cho thấy mối liên hệ trực tiếp giữa các thực thể.
Trong khi đó, hoạt động vận hành và chăm sóc khách hàng được cho là đặt tại Bulgaria, tại 61A, Tầng 4, Pirinski Prohod, Borovo, Sofia. Dữ liệu LEI 254900U6GRG02TIL6G32 lại ghi nhận trụ sở chính của ePlanet Brokers LTD tại Podgorica, Montenegro.
Như vậy, ePlanet Brokers xuất hiện với một cấu trúc trải rộng từ Comoros - Nam Phi - Anh - Bulgaria - Montenegro: pháp nhân nhận tiền tại Comoros, sử dụng giấy phép Nam Phi để quảng bá, từng có pháp nhân tại Anh đã giải thể và vận hành tại châu Âu.
Sự phân tán này đặt ra câu hỏi đáng chú ý về tính minh bạch, trách nhiệm pháp lý và mối liên hệ thực sự giữa các pháp nhân.
Trên website eplanetbrokers.com, eplanet liên tục khẳng định hoạt động dưới pháp nhân ePlanet Brokers LTD tại Comoros, với giấy phép T2023372 do Mwali International Services Authority (MISA) cấp.
Tuy nhiên, WikiFX xác minh trên hệ thống tra cứu chính thức của Mwali Registrar cho thấy giấy phép này được cấp ngày 22/9/2023 và đã hết hạn ngày 22/9/2025. Tính đến tháng 8/2026, giấy phép đã hết hạn hơn 10 tháng, trong khi eplanet vẫn sử dụng thông tin này để giới thiệu tư cách pháp lý của mình.
Ngay cả khi còn hiệu lực, giấy phép MISA của Comoros cũng đặt ra nhiều vấn đề về mức độ bảo vệ nhà đầu tư, do yêu cầu vốn thấp, không bắt buộc cơ chế bảo vệ số dư âm và cơ chế giám sát hạn chế. MISA cũng từng cảnh báo về các website sao chép và giấy phép giả mạo.
Việc eplanet lựa chọn Comoros làm nơi đặt pháp nhân tiếp nhận tiền vì vậy là một điểm cần đặc biệt lưu ý.
Ngoài giấy phép Comoros đã hết hạn, WikiFX đặc biệt lưu ý đến mô hình “Regulatory Bait-and-Switch” - quảng bá giấy phép của một pháp nhân nhưng đưa khách hàng giao dịch với pháp nhân khác.
eplanet tập trung quảng bá giấy phép FSCA FSP 52199 của Nam Phi, tạo ấn tượng rằng khách hàng được bảo vệ dưới sự giám sát của FSCA. Tuy nhiên, khi đăng ký và mở tài khoản, hợp đồng dịch vụ lại được chuyển về ePlanet Brokers LTD tại Comoros, hoàn toàn khác với pháp nhân Nam Phi sở hữu giấy phép FSCA.
Điều này đồng nghĩa giấy phép FSCA không trực tiếp áp dụng cho pháp nhân ký hợp đồng và nhận tiền của khách hàng. Khi phát sinh tranh chấp, nhà đầu tư có thể không thuộc phạm vi bảo vệ của FSCA, trong khi cơ chế bảo vệ tại Comoros cũng bị đánh giá là hạn chế.
Đáng chú ý, ngay cả FSP 52199 cũng có phạm vi cần được xem xét.
Đây là giấy phép Loại 1 và 2 theo FAIS, chủ yếu liên quan đến dịch vụ tư vấn và trung gian tài chính như trái phiếu, bảo hiểm và quỹ hưu trí, chứ không phải giấy phép Over-the-Counter Derivative Provider (ODP) chuyên biệt cho hoạt động môi giới forex/CFD.
Các broker forex hoạt động tại Nam Phi còn phải đáp ứng yêu cầu ODP của FSCA và có đăng ký liên quan tại Johannesburg Stock Exchange (JSE). eplanet chưa chứng minh được việc đáp ứng các yêu cầu này.
WikiFX phát hiện eplanet sử dụng một chiến thuật SEO nhằm tạo liên tưởng giữa thương hiệu với các cơ quan quản lý hàng đầu như ASIC, FCA và CySEC.
Trên nhiều trang đào tạo và hướng dẫn, tên các cơ quan này được đặt cạnh thương hiệu eplanet, khiến các truy vấn như “eplanet ASIC” hay “eplanet regulation” dễ trả về kết quả tạo cảm giác sàn được những cơ quan này cấp phép hoặc giám sát.
Tuy nhiên, WikiFX kiểm tra trên hệ thống ASIC Connect và xác nhận eplanet Brokers không sở hữu bất kỳ Australian Financial Services Licence (AFSL) nào. Đáng chú ý, dù hướng dẫn người dùng kiểm tra broker Úc thông qua ASIC Connect, eplanet không cung cấp số AFSL của chính mình.
Bên cạnh các phát hiện của WikiFX, eplanet còn từng bị nhiều tổ chức quốc tế cảnh báo.
Ngày 2/12/2024, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đưa tên miền eplanetbrokers.com vào danh sách các thực thể có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tài chính.
CBR xác định eplanet Brokers không có giấy phép hợp pháp để cung cấp dịch vụ chứng khoán và ngoại hối tại Nga, đồng thời cảnh báo người dân không giao dịch với sàn.
Trước đó, ngày 24/4/2024, Financial Commission đưa eplanet Brokers vào Warning List, cảnh báo công ty và website liên quan có thể được sử dụng để lừa đảo và bóc lột trader/nhà đầu tư.
Đây là một cảnh báo chính thức, đồng thời khiến khách hàng của eplanet không thể sử dụng cơ chế giải quyết tranh chấp của tổ chức này.
Ngoài ra, Trustpilot cũng đã cảnh báo trên hồ sơ eplanetbrokers.com và vô hiệu hóa điểm xếp hạng của sàn do vi phạm nghiêm trọng quy định cộng đồng, liên quan đến việc tạo và phát tán đánh giá giả.
Điều này khiến mức điểm 3,9/5 với 86% đánh giá 5 sao không còn phản ánh đáng tin cậy trải nghiệm thực tế. Trong khi các đánh giá 5 sao thường ngắn và chung chung, nhiều đánh giá 1 sao lại đề cập cụ thể đến việc bị từ chối rút tiền, khóa tài khoản và không nhận được phản hồi từ sàn.
Các khiếu nại mà WikiFX ghi nhận cho thấy một mô-típ đáng chú ý: nạp tiền -> giao dịch có lãi -> yêu cầu rút -> tài khoản bị khóa -> liên lạc bị chặn -> bị cáo buộc “Arbitrage” -> tiền bị tịch thu.
Một nhà đầu tư tại Hà Lan ban đầu nạp 200 USD, sau đó nạp thêm 3.000 USD ngày 15/7/2025 để giao dịch GER30.
Khi số dư tăng lên 6.183,67 USD, tài khoản và MetaTrader 5 bị khóa. Các kênh Telegram, WhatsApp, email và live chat đều không thể liên lạc; IP của nhà đầu tư còn bị chặn. eplanet sau đó cáo buộc khách hàng “vi phạm giao dịch chênh lệch giá” và tịch thu cả vốn lẫn lợi nhuận.
Một trường hợp khác từ Thái Lan, mã tố cáo COG20260731113455148487104, ghi nhận nhà đầu tư nạp 6.000 USD, đưa số dư lên 9.134 USD nhưng bị khóa tài khoản hơn một tháng khi yêu cầu rút tiền, dù đã hoàn tất KYC.
Một nhà đầu tư tại Thái Lan khác cũng tố cáo bị chiếm đoạt 2.900 USD sau ba tháng giao dịch thành công.
Tại Zambia, một nhà đầu tư biến 100 USD thành 4.000 USD lợi nhuận, nhưng toàn bộ 4.100 USD bị tịch thu và tài khoản khóa vĩnh viễn.
Trường hợp mang mã COG20260729222045653596852 cũng phản ánh tình trạng không thể rút vốn hoặc lợi nhuận sau hơn một tháng bị khóa tài khoản.
eplanet quảng bá tài khoản ECN với spread từ 0 pip và khớp lệnh thị trường trực tiếp, nhưng trong tài liệu điều khoản, sàn lại thừa nhận mình là bên đối ứng trực tiếp với giao dịch của khách hàng - tức mô hình Market Maker/B-Book.
Khi đó, lợi nhuận của khách hàng có thể trở thành khoản thua lỗ trực tiếp của sàn, tạo ra xung đột lợi ích đáng chú ý.
Trong Terms and Conditions, eplanet trao cho mình quyền xác định các hành vi như Arbitrage, Abusive Trading và Latency Exploitation mà không nhất thiết phải công khai bằng chứng kỹ thuật.
Sàn cũng có quyền đơn phương chấm dứt hợp đồng, đóng tài khoản, từ chối rút tiền hoặc đóng vị thế mà không cần thông báo trước hay giải thích lý do.
Một điểm đáng chú ý khác liên quan đến cư dân EU và Mỹ.
Footer website tuyên bố không cung cấp dịch vụ cho cư dân EU, Mỹ và các quốc gia thuộc FATF, nhưng hệ thống vẫn cho phép người dùng tại Ba Lan, Hà Lan và Bulgaria đăng ký và nạp tiền.
Điều này tạo ra rủi ro: khi khách hàng giao dịch có lãi và yêu cầu rút tiền, điều khoản hạn chế quốc gia có thể được viện dẫn để từ chối nghĩa vụ thanh toán.
Ngoài ra, ngày 30/4/2025, một trader trên diễn đàn FPA cáo buộc eplanet tự động giảm đòn bẩy từ mức danh nghĩa 1:500 mà không thông báo rõ trên giao diện. eplanet thừa nhận có quyền “điều chỉnh động” đòn bẩy theo mô hình rủi ro nội bộ và thay đổi này “có thể không luôn hiển thị ngay” cho người dùng.
Việc tăng yêu cầu ký quỹ đột ngột có thể khiến vị thế bị stop-out bất ngờ, làm gia tăng rủi ro thiệt hại cho khách hàng.
Một số website quảng bá eplanet, đặc biệt các trang tiếng Ba Tư, tuyên bố sàn cung cấp “bảo hiểm lên đến 50.000 USD”. Tuy nhiên, WikiFX không tìm thấy bằng chứng độc lập xác nhận cơ chế này.
Không có thông tin về công ty bảo hiểm bên thứ ba, điều khoản bảo hiểm cụ thể hay xác nhận từ cơ quan quản lý về việc eplanet tham gia chương trình bồi thường nhà đầu tư.
Đáng chú ý, FSCA Nam Phi cũng không yêu cầu các đơn vị sở hữu giấy phép FSP Loại 1 và 2 phải tham gia quỹ bồi thường cho hoạt động forex. Do đó, tuyên bố bảo hiểm 50.000 USD cần được xem xét thận trọng vì chưa có cơ sở xác minh độc lập.
Về khiếu nại, tài liệu Complaints Information trên website eplanet chủ yếu lặp lại nội dung Terms and Conditions và không đưa ra quy trình giải quyết tranh chấp cụ thể hay thông tin về một bên thứ ba độc lập có thẩm quyền can thiệp.
Sau quá trình điều tra, WikiFX cho rằng broker eplanet hội tụ nhiều dấu hiệu rủi ro nghiêm trọng, bao gồm giấy phép Comoros đã hết hạn, cấu trúc pháp nhân phức tạp, cách sử dụng thông tin giấy phép trong marketing, cùng nhiều khiếu nại liên quan đến việc khóa tài khoản và khó rút tiền.
Đáng chú ý, pháp nhân nhận tiền tại Comoros, giấy phép FSCA Nam Phi thuộc một pháp nhân khác, trong khi các điều khoản hợp đồng trao cho sàn quyền rộng trong việc xử lý tài khoản, giao dịch và lệnh rút tiền. Khi kết hợp với các cảnh báo từ cơ quan quản lý và phản ánh của nhà đầu tư, những yếu tố này tạo thành một bức tranh rủi ro mà khách hàng cần đặc biệt thận trọng.
WikiFX khuyến nghị nhà đầu tư không mở tài khoản hoặc nạp tiền vào eplanet Brokers cho đến khi tình trạng pháp lý và cơ chế bảo vệ khách hàng được xác minh rõ ràng. Những người đang có tiền tại sàn nên cân nhắc rút toàn bộ số dư càng sớm càng tốt.
Nếu gặp tình trạng khóa tài khoản hoặc từ chối rút tiền, cần lưu giữ đầy đủ sao kê nạp tiền, lịch sử giao dịch, nội dung trao đổi với nhân viên và ảnh chụp số dư, đồng thời gửi bằng chứng đến các cơ quan hoặc tổ chức có thẩm quyền để được hỗ trợ.
Thị trường forex vốn đã tiềm ẩn rủi ro, nhưng lựa chọn sai broker có thể khiến nhà đầu tư đối mặt với những rủi ro lớn hơn nhiều. Với các dữ liệu được trình bày, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ pháp nhân ký hợp đồng, tình trạng giấy phép và cơ chế bảo vệ tiền trước khi giao dịch, thay vì chỉ dựa vào những tuyên bố quảng bá trên website.
Mặc dù eplanet quảng bá rầm rộ về giấy phép FSCA số 52199 của Nam Phi, nhưng pháp nhân thực tế ký hợp đồng và nhận tiền của khách hàng lại là ePlanet Brokers LTD tại Comoros với giấy phép MISA số T2023372 - giấy phép này đã hết hạn từ ngày 22 tháng 9 năm 2025. Sàn cũng không hề sở hữu giấy phép ASIC của Úc như những gì xuất hiện trên các công cụ tìm kiếm. Đây là chiến thuật “đánh tráo pháp nhân” điển hình nhằm đánh lừa nhà đầu tư.
Financial Commission đưa eplanet vào Warning List vào tháng 4 năm 2024 sau khi nhận được báo cáo và bằng chứng từ nhiều trader về hành vi lừa đảo. Ngân hàng Trung ương Nga cũng đưa eplanetbrokers.com vào danh sách các thực thể hoạt động tài chính trái phép vào tháng 12 năm 2024. Hai cảnh báo độc lập từ hai tổ chức uy tín ở hai khu vực khác nhau là bằng chứng mạnh mẽ cho thấy bản chất thực sự của sàn môi giới này.
Trong mô hình B-Book, sàn môi giới chính là bên đối ứng với lệnh giao dịch của khách hàng. Điều này có nghĩa khi khách hàng thắng, sàn thua và ngược lại. Xung đột lợi ích này tạo ra động lực rất lớn để sàn ngăn cản khách hàng rút tiền khi họ có lợi nhuận - đúng như những gì đã xảy ra với các nạn nhân của eplanet. Các tài khoản bị khóa, lệnh rút tiền bị chặn và cáo buộc “vi phạm giao dịch chênh lệch giá” chỉ là những biểu hiện bề mặt của mâu thuẫn lợi ích cốt lõi này.
Điều đầu tiên và quan trọng nhất là lập tức thực hiện lệnh rút toàn bộ số dư trong tài khoản. Song song với đó, hãy chụp màn hình và lưu lại tất cả bằng chứng: sao kê nạp tiền, lịch sử giao dịch, số dư tài khoản, email và tin nhắn trao đổi với nhân viên hỗ trợ của sàn. Nếu lệnh rút bị chặn hoặc tài khoản bị khóa, hãy nộp đơn khiếu nại đến FSCA Nam Phi (nếu bạn được hướng dẫn nạp tiền qua pháp nhân Nam Phi), MISA Comoros (nếu qua pháp nhân Comoros) và đồng thời đăng tải tố cáo lên hệ thống WikiFX Exposure để cảnh báo cộng đồng. Nếu bạn nạp tiền qua thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, hãy liên hệ ngân hàng phát hành thẻ để yêu cầu chargeback trong thời gian sớm nhất có thể.
Pháp luật Việt Nam hiện chưa có quy định cụ thể bảo vệ nhà đầu tư cá nhân khi giao dịch với các sàn môi giới ngoại hối quốc tế không có đại diện hợp pháp tại Việt Nam. Khi giao dịch với eplanet, nhà đầu tư Việt Nam đang ký hợp đồng với pháp nhân tại Comoros - một quốc gia có hệ thống pháp lý lỏng lẻo và gần như không có cơ chế bảo vệ người tiêu dùng tài chính. Trong trường hợp phát sinh tranh chấp, việc khởi kiện và đòi lại tiền sẽ gặp vô vàn khó khăn về mặt pháp lý, chi phí và thời gian. Đây chính là lý do tại sao việc lựa chọn một sàn môi giới minh bạch, được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín và có cơ chế bảo vệ nhà đầu tư rõ ràng là vô cùng quan trọng. Tra cứu thông tin sàn trên WikiFX trước khi quyết định giao dịch là bước bảo vệ đầu tiên và cần thiết nhất mà mọi nhà đầu tư nên thực hiện.
Miễn trừ trách nhiệm:
Các ý kiến trong bài viết này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và không phải lời khuyên đầu tư. Thông tin trong bài viết mang tính tham khảo và không đảm bảo tính chính xác tuyệt đối. Nền tảng không chịu trách nhiệm cho bất kỳ quyết định đầu tư nào được đưa ra dựa trên nội dung này.
Theo dõi sát sao lịch công bố dữ liệu kinh tế Hoa Kỳ từ 12/08 đến 15/08: CPI, PPI, Doanh số bán lẻ và Chỉ số tâm lý người tiêu dùng. Cùng WikiFX phân tích mối liên hệ giữa các số liệu kinh tế vĩ mô và biến động tiềm ẩn, giúp nhà đầu tư cập nhật xu hướng chung của thị trường.
Đánh giá chi tiết FOREX.com 2026: so sánh spread Standard (1.0-1.6 pip) & RAW + hoa hồng, phí ẩn, overnight. Kiểm tra số liệu mới nhất trên WikiFX trước khi giao dịch.
Đánh giá sàn Forex FOREX.com 2026 chi tiết từ WikiFX: lịch sử, giấy phép CFTC/NFA, FCA, ASIC, bảo vệ vốn, nền tảng giao dịch và mức độ an toàn thực tế. Tra cứu kỹ trước khi quyết định.
WikiFX điểm danh 3 sàn Forex bị tố cáo nhiều trong tuần 02-08/08/2026: SquaredFinancial, G4Trade và Axon Markets. Phân tích dấu hiệu nghi vấn từ khiếu nại thực tế, giúp nhà đầu tư mới cảnh giác rủi ro cao.
WikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFXWikiFX
