SIMO cảnh báo 4.6 triệu lượt khách, ngăn 5.2 nghìn tỷ đồng lừa đảo

Ngày 2/7/2026, tại họp báo về kết quả hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố những con số ấn tượng từ hệ thống cảnh báo rủi ro SIMO. Hệ thống đã giúp ngăn chặn tổng giá trị giao dịch hơn 5,2 nghìn tỷ đồng có dấu hiệu gian lận, lừa đảo chỉ trong nửa đầu năm 2026.

Ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin thuộc NHNN, cho biết Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã chủ động phát hiện và gửi cảnh báo tới khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng về các giao dịch có dấu hiệu bất thường. Đáng chú ý, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng sau khi nhận cảnh báo đã quyết định tạm dừng hoặc hủy giao dịch trước khi tiền được chuyển đi, qua đó góp phần ngăn chặn tổng giá trị giao dịch hơn 5,2 nghìn tỷ đồng.

Theo Báo Văn Hóa đưa tin ngày 30/7/2026, tính đến cuối tháng 6/2026, hệ thống SIMO đã gửi cảnh báo tới hơn 4,5 triệu lượt khách hàng và hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch với tổng giá trị trên 5,1 nghìn tỉ đồng. Những con số này cho thấy hiệu quả rõ rệt của hệ thống trong việc bảo vệ người dùng trước các nguy cơ lừa đảo tài chính ngày càng gia tăng.

Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo liên tục biến tướng, NHNN đã đưa ra cảnh báo về một hình thức lừa đảo mới đặc biệt nguy hiểm. Các đối tượng lợi dụng sơ hở của khách hàng khi thanh toán tại nhà hàng, cửa hàng hoặc các đơn vị chấp nhận thẻ để bóc tách chip trên thẻ thật, sau đó gắn vào phôi thẻ khác nhằm tạo thẻ giả và thực hiện các giao dịch chiếm đoạt tài sản.

Trước tình hình đó, NHNN đã yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường các biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và hoạt động thẻ. Động thái này nhằm siết chặt hơn nữa các lớp bảo vệ trong hệ thống thanh toán, giảm thiểu rủi ro cho người dùng cuối.

NHNN cũng đưa ra khuyến cáo cụ thể đối với khách hàng. Người dùng cần thường xuyên kiểm tra tình trạng thẻ để phát hiện các dấu hiệu bất thường như chip bị bong tróc, trầy xước, dán đè hoặc chức năng thanh toán không tiếp xúc không còn hoạt động. Đồng thời, NHNN nhấn mạnh người dân tuyệt đối không chuyển tiền cho tài khoản lạ khi chưa xác minh danh tính và không truy cập các đường link, mã QR hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc.

Để tự bảo vệ trước các rủi ro lừa đảo tài chính, người dùng có thể chủ động kiểm tra thông tin đăng ký của tổ chức tài chính trên cổng thông tin chính thức của cơ quan quản lý. Việc đối chiếu tên miền và thông tin liên hệ chính thức cũng giúp phát hiện các trang web giả mạo. Bên cạnh đó, bất kỳ yêu cầu thanh toán phí trước để nhận lại tiền đều là dấu hiệu cảnh báo chung mà người dùng cần đặc biệt cảnh giác.