Derivium

پہلو	معلومات
رجسٹرڈ ملک/علاقہ	بھارت
کمپنی کا نام	Derivium
ریگولیشن	غیر ریگولیٹڈ بروکر، مالی ریگولیٹری اداروں کے مقرر کردہ نگرانی اور تعمیل کے معیارات کا فقدان
خدمات	مارکیٹ میکنگ، ادارہ جاتی بروکرنگ، بانڈ کی ترتیب، ڈھانچہ جاتی کریڈٹ، دولت کا انتظام، اختیارات کے خطرات کا انتظام کے حل، سرمایہ کاری سے متعلق مشاورت
مارکیٹ کے آلات	حکومتی سیکیورٹیز (جی-سیکس، ایس ڈی ایلز، ٹی بلز)، منی مارکیٹ کے آلات، کارپوریٹ بانڈز، ڈھانچہ جاتی بانڈز، دیگر بانڈز اور سیکیورٹیز
کسٹمر سپورٹ	نئی دہلی، ممبئی، بنگلور اور کولکتہ میں دفاتر؛ ہر مقام کے لیے رابطہ نمبر فراہم؛ ان تمام مقامات پر جامع سپورٹ پیش کی جاتی ہے

جائزہ

Derivium, ایک بھارت میں قائم فنانشل سروسز کمپنی، ایک کے طور پر کام کرتی ہے غیر منظم Broker، جس کا مطلب ہے کہ اس میں مالی ریگولیٹری اداروں کے مقرر کردہ نگرانی اور تعمیل کے معیارات کی کمی ہے۔ اس کے باوجود، Derivium خدمات کی ایک وسیع رینج پیش کرتا ہے جس میں شامل ہیں مارکیٹ میکنگ، ادارہ جاتی بروکریج، بانڈ کی ترتیب، ساختی کریڈٹ، دولت کا انتظام، ڈیریویٹو رسک مینجمنٹ کے حل، اور سرمایہ کاری سے متعلق مشورہ۔ یہ مختلف مارکیٹ آلات تک رسائی فراہم کرتا ہے جیسے کہ حکومتی سیکیورٹیز، منی مارکیٹ کے آلات، کارپوریٹ Bonds، ڈھانچہ بند Bonds، اور دیگر سیکیورٹیز۔ نیو دہلی، ممبئی، بنگلور اور کولکتہ جیسے بڑے شہروں میں دفتروں کے ساتھ، Derivium جامع صارفین کی مدد فراہم کرتا ہے، ان مقامات پر اپنے کلائنٹس کے لیے مؤثر مدد اور مواصلت کو آسان بناتا ہے۔

Regulation

Derivium ایک غیر ریگولیٹڈ Broker کے طور پر کام کرتا ہے، اس کا مطلب ہے کہ یہ مالی تنظیمی اداروں کے مقرر کردہ نگرانی اور تعمیل کے معیارات پر عمل نہیں کرتا۔ کلائنٹس کو غیر ریگولیٹڈ بروکرز کے ساتھ کاروبار کرتے وقت احتیاط برتنی چاہیے کیونکہ ان میں ریگولیٹڈ اداروں کے فراہم کردہ تحفظات کی کمی ہو سکتی ہے، جس سے انہیں فراڈ یا بدانتظامی کے زیادہ خطرات میں مبتلا کر سکتا ہے۔ سرمایہ کاروں کے لیے مشہور اتھارٹیز کے زیرِ ریگولیشن بروکرز کو منتخب کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے تاکہ ان کے مالی معاملات میں شفافیت اور ذمہ داری کو یقینی بنایا جا سکے۔

فوائد اور نقصانات

Derivium کے ساتھ تجارت کرنے سے سرمایہ کاروں کو غور کرنے کے لیے فوائد اور نقصانات کی ایک حد پیش کی جاتی ہے۔ مثبت پہلو پر، Derivium مالیاتی مصنوعات اور خدمات کی ایک متنوع حد تک رسائی فراہم کرتا ہے، جس میں حکومتی سیکیورٹیز، کارپوریٹ بانڈز، اور ڈیریویٹوز شامل ہیں۔ مزید برآں، اس کی مارکیٹ سازی اور ادارہ جاتی بروکریج خدمات ادارہ جاتی کلائنٹس کو لیکویڈیٹی اور مارکیٹ تک رسائی فراہم کرتی ہیں۔ تاہم، یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ Derivium ایک غیر ریگولیٹڈ بروکر کے طور پر کام کرتا ہے، جو سرمایہ کاروں کے تحفظ کی کمی اور فراڈ یا بدانتظامی کے لیے زیادہ خطرے جیسے خطرات پیدا کر سکتا ہے۔ کلائنٹس کو Derivium کے ساتھ مشغول ہونے سے پہلے ان فوائد اور نقصانات کو احتیاط سے تولنا چاہیے۔

فوائد	نقصانات
مالیاتی مصنوعات اور خدمات کی متنوع حد	غیر ریگولیٹڈ بروکر، مالیاتی ریگولیٹری اداروں کے مقرر کردہ نگرانی اور تعمیل کے معیارات کی کمی
مارکیٹ سازی اور ادارہ جاتی بروکریج خدمات لیکویڈیٹی اور مارکیٹ تک رسائی فراہم کرتی ہیں	فراڈ یا بدانتظامی کے زیادہ خطرات
مختلف سیکیورٹیز تک رسائی بشمول حکومتی سیکیورٹیز، کارپوریٹ بانڈز، اور ڈیریویٹوز	محدود سرمایہ کاری کے تحفظ

مارکیٹ آلات

Derivium مالی آلات کی ایک وسیع رینج میں تجارتی مصنوعات کی ایک متنوع رینج پیش کرتا ہے۔ اس میں حکومتی سیکیورٹیز جیسے شامل ہیں جی سیکس، اسٹیٹ ڈویلپمنٹ لونز (ایس ڈی ایلز)، اور ٹریژری بلز (ٹی بلز)، جو فکسڈ انکم سرمایہ کاری کے مواقع فراہم کرتے ہیں۔

حکومتی سیکیورٹیز (جی سیکس، ایس ڈی ایلز، ٹی بلز): یہ قرض کے آلات ہیں جو حکومت نے فنڈز جمع کرنے کے لیے جاری کیے ہیں۔ جی-سیکز مرکزی حکومت کی طرف سے جاری کردہ لمبے مدتی Bonds ہیں، SDLs ریاستی حکومتوں کی طرف سے جاری کردہ مشابہ Bonds ہیں، اور T-Bills مختصر مدتی سیکیورٹیز ہیں جن کی میعاد چند دنوں سے ایک سال تک ہے۔

Money Market Instruments (Bank CDs, Corporate CPs, Credit Enhanced/SO Rated CPs): منی مارکیٹ انسٹرومنٹس مختصر مدت کے قرض کے سیکیورٹیز ہیں جو عام طور پر ایک سال سے کم کی مدت کے ہوتے ہیں۔ بینک سیڈیز بینکوں کے ذریعے جاری کردہ ڈپازٹ کے سرٹیفیکٹ ہیں، جبکہ کارپوریٹ سیپیز کارپوریشنز کے ذریعے فنڈز جمع کرنے کے لیے جاری کردہ مختصر مدت کے پرومیسری نوٹ ہیں۔ کریڈٹ انہانسڈ/سو ریٹڈ سیپیز کریڈٹ انہانسمنٹ کے حامل یا مضبوط کریڈٹ ریٹنگز والی کمپنیوں کے ذریعے جاری کردہ کامرسل پیپرز ہیں۔

اشتقاقیات (OIS، MIFOR Swaps، شرح سود Futures): ڈیریویٹو مالیاتی معاہدے ہیں جن کی قدر کسی بنیادی اثاثے، اشاریے، یا شرح سود کی کارکردگی سے اخذ کی جاتی ہے۔ اوورنائٹ انڈیکس سوئپس (OIS) راتوں رات کی شرح سود پر مبنی معاہدے ہیں، ایم آئی ایف او آر سوئپس میں بھارتی روپے میں مقررہ اور متغیر شرح سود کا exchange شامل ہوتا ہے، اور شرح سود Futures وہ معیاری معاہدے ہیں جو تبادلوں پر تجارت کیے جاتے ہیں جو سرمایہ کاروں کو شرح سود میں تبدیلیوں پر قیاس آرائی یا بچاؤ کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔

کارپوریٹ Bonds (PSU Bonds, کارپوریٹ NCDs، ہائی ییلڈ Bonds): کارپوریٹ Bonds کارپوریشنز کی طرف سے سرمایہ جمع کرنے کے لیے جاری کردہ قرض کی سیکیورٹیز ہیں۔ PSU Bonds پبلک سیکٹر انڈرٹیکنگز (PSUs) کی طرف سے جاری کردہ Bonds ہیں، کارپوریٹ NCDs پرائیٹ کارپوریشنز کی طرف سے جاری کردہ غیر تبدیل پذیر دیبیٹیچرز ہیں، اور ہائی ییلڈ Bonds کم کریڈٹ ریٹنگز کے ساتھ Bonds ہیں لیکن زیادہ خطرے کی تلافی کے لیے ان میں زیادہ ییلڈ ہوتے ہیں۔

ساختی Bonds (SO Bonds, کیپیٹل گارنٹیڈ Bonds, MLDs): ساخت شدہ Bonds وہ قرض کی سیکیورٹیز ہیں جو مخصوص سرمایہ کاری کے مقاصد کو پورا کرنے کے لیے تخصیصی خصوصیات کے ساتھ بنائی گئی ہیں۔ SO Bonds (Structured Obligations Bonds) میں تخصیصی ادائیگی کی ساخت ہوتی ہے، Capital Guaranteed Bonds بنیادی سرمایہ کی حفاظت کے ساتھ زیادہ منافع کی صلاحیت پیش کرتے ہیں، اور MLDs (Market Linked Debentures) بنیادی اثاثوں یا Indices کی کارکردگی سے منسلک منافع فراہم کرتے ہیں۔

دیگر Bonds اور سیکیورٹیز (حکومتی گارنٹی شدہ Bonds، انفرا اینوئٹی Bonds، ٹیئر II / پرپیٹوئل Bonds، ترجیحی شیئرز، مسالا Bonds، غیر ملکی کرنسی Bonds): ان میں مختلف دیگر قرض کے آلات شامل ہیں جن کی خصوصیات ہیں۔ حکومت کی ضمانت شدہ Bonds حکومتی ضمانت سے Bonds ہیں، انفرا انیوئٹی Bonds انفراسٹرکچر پروجیکٹس کو مالی معاونت فراہم کرتے ہیں، Tier II / Perpetual Bonds بینکوں کے ذریعے جاری کردہ سرمایہ سیکیورٹیز کی قسم ہیں، Preference Shares ایک کمپنی میں ترجیحی حقوق کے حامل مالکیت کی نمائندگی کرتے ہیں، Masala Bonds روپے کی مالیت سے Bonds ہیں جو بیرون ملک جاری ہوئے ہیں، اور Foreign Currency Bonds Bonds ہیں جو مقامی کرنسی کے علاوہ دیگر کرنسیوں میں جاری ہوئے ہیں۔

یہ مصنوعات سرمایہ کاروں کو اپنے پورٹ فولیوز کو متنوع بنانے، خطرے کا انتظام کرنے، اور اپنے سرمایہ کاری کے مقاصد کو حاصل کرنے کے لیے وسیع پیمانے پر اختیارات فراہم کرتی ہیں۔

خدمات

Derivium اپنے گاہکوں کی متنوع ضروریات کو پورا کرنے کے لیے تیار کردہ مالی خدمات کی ایک جامع رینج پیش کرتا ہے:

مارکیٹ میکنگ اور ادارہ جاتی بروکریج:

• بی ایس ای (بمبے اسٹاک ایکسچینج) اور این ایس ای (نیشنل اسٹاک ایکسچینج) دونوں پر ایک #1 کارپوریٹ بانڈ بروکر کے طور پر، Derivium کارپوریٹ بانڈز میں ٹریڈنگ کو آسان بناتا ہے، ادارہ جاتی گاہکوں کو لیکویڈیٹی اور مارکیٹ تک رسائی فراہم کرتا ہے۔

• یہ ایف آئی ایم ایم ڈی اے (فکسڈ انکم منی مارکیٹ اینڈ ڈیریویٹیو ایسوسی ایشن آف انڈیا) کی طرف سے او آئی ایس (اوورنائٹ انڈیکس سوئپس) اور ایم آئی ایف او آر سوئپس کے لیے بروکر کے طور پر معتمد ہے، جو سود کی شرح کے ڈیریویٹیوز میں خصوصی خدمات پیش کرتا ہے۔

• Derivium بینکوں، کارپوریشنز اور دیگر اداروں کے ذریعے جاری کردہ ہائی ییلڈ اور طویل مدتی بانڈز میں ٹریڈنگ میں گاہکوں کی مدد کرتا ہے، جس سے وہ اپنے فکسڈ انکم پورٹ فولیوز کو بہتر بنا سکتے ہیں۔

بانڈ کی ترتیب:

• Derivium تجارتی پیپرز (سی پی)، بینک سرٹیفکیٹس آف ڈپازٹ (سی ڈی)، اور نجی کارپوریٹ بانڈز کے لیے ایک معیاری آرینجر کے طور پر خدمات انجام دیتا ہے، جو اپنی مہارت اور نیٹ ورک کا فائدہ اٹھاتے ہوئے قرض کی اجرائی کو آسان بناتا ہے۔

• یہ غیر بینکاری مالیاتی کمپنیوں (این بی ایف سیز)، ہاؤسنگ فنانس کمپنیوں (ایچ ایف سیز)، اور دیگر کارپوریٹ اداروں کے لیے فنانسنگ کی ترتیب کرتا ہے، جس میں ہائی ییلڈ بانڈز اور ٹائر II کیپٹل انسٹرومنٹس کی اجرائی بھی شامل ہے۔

سٹرکچرڈ کریڈٹ:

• Derivium سٹرکچرڈ کریڈٹ فنانسنگ لین دین کے لیے ڈھانچہ سازی، مشاورتی، اور عمل درآمد کی خدمات پیش کرتا ہے، جو درمیانے درجے کی کارپوریشنز پر توجہ مرکوز کرتا ہے اور درمیانے سے اعلی نوعیت کے واپسی فراہم کرتا ہے۔

• اس کی مہارت میں ہائبرڈ قرض کے ڈھانچے اور سرمایہ کی کفایت کے حل شامل ہیں جو اپنے گاہکوں کی مخصوص ضروریات اور خطرے کے پروفائلز کے مطابق بنائے جاتے ہیں۔

انشورنس، پروویڈنٹ اینڈ اینڈومنٹ فنڈز:

• Derivium انشورنس، پروویڈنٹ، اور اینڈومنٹ فنڈز کی ریگولیٹری ضروریات کے مطابق تیار کردہ سرمایہ کاری کی مشاورتی خدمات فراہم کرتا ہے۔

• یہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے ڈھانچے ڈیزائن کرتا ہے، جس میں کریڈٹ-اینگانسڈ انفراسٹرکچر اور ہاؤسنگ بانڈز، جزوی طور پر ادا شدہ بانڈز، اور سٹرکچرڈ اوبلیگیشن بانڈز شامل ہیں، جو اپنے گاہکوں کے لیے تعمیل کو یقینی بناتے ہیں اور واپسی کو بہتر بناتے ہیں۔

ویلتھ مینجمنٹ اینڈ فیملی آفسز:

• Derivium ہائی نیٹ ورتھ انڈیویژولز (ایچ این آئی) اور سرمایہ کاری کی مشاورتی فرمز (آئی اے ایف) کو ویلتھ مینجمنٹ خدمات پیش کرتا ہے، جو ذاتی نوعیت کی سرمایہ کاری کی حکمت عملیاں اور پورٹ فولیو مینجمنٹ حل فراہم کرتا ہے۔

ڈیریویٹیوز رسک مینجمنٹ حل:

• Derivium اے ایل ایم (ایسٹ اینڈ لیبلیٹی مینجمنٹ) اور رسک مینجمنٹ مشاورتی خدمات کے ذریعے ڈیریویٹیوز کے خطرے کے انتظام میں گاہکوں کی مدد کرتا ہے۔

• یہ ذمہ داریوں کے انتظام سے وابستہ اخراجات کو کم کرنے کے لیے ہیجنگ کے حل فراہم کرتا ہے، نیز ہیج اکاؤنٹنگ خدمات اور آزادانہ ویلیوایشنز بھی فراہم کرتا ہے جو امریکی GAAP (FAS 133)، IFRS اور ہندوستانی اکاؤنٹنگ اسٹینڈرڈز (AS30/31) کے مطابق ہیں۔

خلاصہ یہ کہ Derivium مالیاتی خدمات کی ایک وسیع رینج پیش کرتا ہے جس میں ٹریڈنگ، انتظام، ڈھانچہ سازی، مشاورت اور رسک مینجمنٹ شامل ہیں، جو ادارہ جاتی سرمایہ کاروں، کارپوریٹس، فنڈز، دولت کے منتظمین اور خاندانی دفاتر کی ضروریات کو پورا کرتی ہیں۔

کسٹمر سپورٹ

Derivium اپنے کلائنٹس کو موثر مدد اور بے رکاوٹ مواصلات یقینی بنانے کے لیے متعدد مقامات پر جامع کسٹمر سپورٹ فراہم کرتا ہے:

نئی دہلی:

• مقام: فلیٹ نمبر 913، نویں منزل، نیو دہلی ہاؤس، 27 باراکھمبا روڈ، نئی دہلی - 110 001۔

• رابطہ نمبر: +91 11 4101 3471

• یہ دفتر نئی دہلی کے علاقے میں کلائنٹ کی استفسارات، سپورٹ اور مدد کے لیے ایک مرکز کے طور پر کام کرتا ہے۔

کارپوریٹ آفس: ممبئی:

• مقام: 9/10F، یوکرسٹک کانگریس III، 5 کنونٹ روڈ، کولابا، ممبئی - 400 039۔

• رابطہ نمبر: +91 22 6606 4600

• کارپوریٹ ہیڈکوارٹر ہونے کے ناطے، یہ دفتر مجموعی آپریشنز کی نگرانی کرتا ہے اور کلائنٹس کو استفسارات اور مدد کے ساتھ سپورٹ فراہم کرتا ہے۔

بنگلور:

• مقام: B-916، متل ٹاور، ایم جی روڈ، بنگلور - 560 001۔

• رابطہ نمبر: +91 80 4174 2232

• یہ دفتر بنگلور کے علاقے کے کلائنٹس کی خدمت کرتا ہے، ان کی مالیاتی ضروریات کے لیے سپورٹ اور مدد فراہم کرتا ہے۔

کولکتہ:

• مقام: 5H، شری کرشنا اسکوائر، 2A گرانٹ لین، کولکتہ - 700 012۔

• رابطہ نمبر: +91 22 6270 4605

• کولکتہ کا دفتر کولکتہ کے علاقے کے کلائنٹس کو سپورٹ اور مدد فراہم کرتا ہے، یقینی بناتا ہے کہ ان کی مالیاتی ضروریات موثر طریقے سے پوری ہوں۔

Derivium کی کسٹمر سپورٹ ٹیم کلائنٹ کے سوالات کو حل کرنے، اکاؤنٹ مینجمنٹ میں مدد فراہم کرنے، مالیاتی مصنوعات اور خدمات کے بارے میں رہنمائی پیش کرنے اور کسی بھی مسئلے یا تشویش کے فوری حل کو یقینی بنانے کے لیے وقف ہے۔ ہندوستان کے اہم شہروں میں موجودگی کے ساتھ، Derivium کا مقصد اپنے کلائنٹس کو ذاتی نوعیت کی اور موثر کسٹمر سپورٹ فراہم کرنا ہے۔

اختتام

آخر میں، جبکہ Derivium مالی خدمات کی ایک جامع رینج اور تجارتی مصنوعات کا ایک متنوع پورٹ فولیو پیش کرتا ہے، ممکنہ کلائنٹس کے لیے یہ ضروری ہے کہ وہ اس کی غیر ریگولیٹڈ حیثیت کے مضمرات پر غور کریں۔ اگرچہ یہ لچک فراہم کرتا ہے، لیکن اس کے ساتھ ذاتی خطرات بھی آتے ہیں، کیونکہ کلائنٹس کو ریگولیٹڈ اداروں کی طرف سے فراہم کردہ تحفظات سے محروم ہو سکتے ہیں۔ لہٰذا، سرمایہ کاروں کو احتیاط برتنی چاہیے اور Derivium کے ساتھ معاملہ کرنے سے پہلے فوائد اور نقصانات کو احتیاط سے تولنا چاہیے۔ مزید برآں، دیے گئے اس کی ویب سائٹ پر محدود معلومات دستیاب ہیں, گاہکوں کو Derivium کے ساتھ اپنے مالی معاملات کے بارے میں باخبر فیصلے کرنے کے لیے مزید وضاحت طلب کرنے یا اضافی تحقیق کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔

عمومی سوالات

سوال 1: کیا Derivium مالی حکام کے زیرِ ضابطہ ہے؟

جواب 1: نہیں، Derivium ایک غیر ضابطہ شدہ بروکر کے طور پر کام کرتا ہے، جس کا مطلب ہے کہ یہ مالی ریگولیٹری اداروں کے مقرر کردہ نگرانی اور تعمیل کے معیارات پر عمل نہیں کرتا۔

سوال 2: Derivium کیا خدمات پیش کرتا ہے؟

جواب 2: Derivium مالی خدمات کی ایک وسیع رینج پیش کرتا ہے جس میں مارکیٹ میکنگ، ادارہ جاتی بروکرنگ، بانڈ کی ترتیب دہندگی، ساختی قرض، دولت کا انتظام، اختیارات کے خطرے کے انتظام کے حل، اور مزید شامل ہیں۔

سوال 3: میں Derivium کے ساتھ کس قسم کی سیکیورٹیز کی تجارت کر سکتا ہوں؟

جواب 3: Derivium مختلف سیکیورٹیز تک رسائی فراہم کرتا ہے جن میں سرکاری سیکیورٹیز (جی-سیکس، ایس ڈی ایلز، ٹی-بلز)، کارپوریٹ بانڈز (پی ایس یو بانڈز، کارپوریٹ این سی ڈیز، ہائی ییلڈ بانڈز)، منی مارکیٹ آلات، اور اختیارات جیسے او آئی ایس، ایم آئی ایف او آر سوئپس، اور سود کی شرح کے مستقبل شامل ہیں۔

سوال 4: Derivium کے مرکزی دفاتر کہاں واقع ہیں؟

جواب 4: Derivium کے دفاتر نئی دہلی، ممبئی، بنگلور، اور کولکتہ میں ہیں، جو ان مقامات پر جامع صارف سپورٹ اور مدد فراہم کرتے ہیں۔

سوال 5: Derivium کے ساتھ تجارت کرتے وقت مجھے کس قسم کے خطرات سے آگاہ رہنا چاہیے؟

جواب 5: کلائنٹس کو ایک غیر ضابطہ شدہ بروکر کے ساتھ تجارت سے وابستہ خطرات سے آگاہ رہنا چاہیے، جن میں سرمایہ کار تحفظات کی ممکنہ کمی، فراڈ یا بدانتظامی کے زیادہ خطرات، اور تنازعات کی صورت میں محدود رجوع شامل ہیں۔ Derivium کے ساتھ مشغول ہونے سے پہلے ان خطرات کا احتیاط سے جائزہ لینا ضروری ہے۔

خطرے کی انتباہ

آن لائن تجارت میں کافی خطرہ ہوتا ہے، جس سے سرمایہ کاری کے فنڈز کے مکمل نقصان کا امکان ہوتا ہے۔ یہ تمام تاجروں یا سرمایہ کاروں کے لیے موزوں نہیں ہو سکتا۔ تجارتی سرگرمیوں میں مشغول ہونے سے پہلے وابستہ خطرات کو مکمل طور پر سمجھنا انتہائی اہم ہے۔ مزید برآں، اس جائزے کا مواد تبدیلی کے تابع ہے، جو کمپنی کی خدمات اور پالیسیوں میں اپ ڈیٹس کی عکاسی کرتا ہے۔ جائزے کی تخلیق کی تاریخ بھی متعلقہ ہے، کیونکہ معلومات پرانی ہو سکتی ہے۔ قارئین کو کوئی سرمایہ کاری کا فیصلہ کرنے سے پہلے کمپنی سے تازہ ترین معلومات کی تصدیق کرنی چاہیے۔ یہاں فراہم کردہ معلومات کے استعمال کی ذمہ داری صرف قاری پر عائد ہوتی ہے۔