Resumen
EC Wealth Management Ltd. es una empresa financiera con sede en 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Block B, 6th floor, 3020-Limassol, Chipre, con un agente vinculado en Budapest, Hungría. Sin embargo, opera fuera del alcance de su licencia de CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) (número de licencia: 356/18), lo cual ha generado preocupaciones regulatorias. Es importante destacar que la empresa carece de software de trading, una característica comúnmente proporcionada por corredores legítimos y regulados.
ISEC ofrece una variedad de servicios, incluyendo inversiones gestionadas activamente, propiedad de cuentas separadas, tarjetas de pago prepagadas, carteras de alta liquidez y servicios personalizados. La empresa requiere una inversión inicial mínima de $1,000 USD o EUR para clientes individuales y $10,000 USD o EUR para clientes corporativos. Los métodos de financiamiento se limitan a transferencias bancarias.
En cuanto a las tarifas, ISEC no cobra comisiones por apertura o cierre de cuenta. En su lugar, opera bajo un modelo de tarifa de éxito, donde las tarifas se aplican solo cuando se generan ganancias en las inversiones. Es importante tener en cuenta que las tarifas no incluyen el 19% de IVA, que puede aplicarse a los residentes de la UE.
El proceso de apertura de cuenta implica varios pasos, incluyendo completar un cuestionario de perfil de inversión, proporcionar documentación personal y legal, verificación de identidad y origen de los fondos, verificación de dirección y cumplimiento de los criterios de elegibilidad basados en países específicos.
El soporte al cliente está disponible a través de la sede de la empresa en Chipre y el agente vinculado en Hungría, con opciones de contacto que incluyen teléfono, correo electrónico y sus respectivos sitios web. Sin embargo, hay información limitada disponible sobre recursos educativos, y se anima a las personas interesadas a consultar directamente con la empresa para obtener más detalles.
Regulación
La empresa ISEC está operando fuera del alcance de su licencia de la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) (número de licencia: 356/18). Esto plantea preocupaciones sobre su cumplimiento normativo. Además, se observa que el bróker carece de software de trading, que normalmente es ofrecido por brókers legítimos y regulados. Los posibles clientes deben tener precaución y realizar una investigación exhaustiva antes de involucrarse con este bróker, ya que es posible que no esté cumpliendo con los requisitos normativos. Se recomienda verificar su estado regulatorio con la CySEC u otras autoridades relevantes.
Pros y contras
La Gestión de Patrimonio ISEC ofrece varias ventajas, incluyendo inversiones gestionadas de forma activa, propiedad de cuentas separadas, tarjetas de pago prepagadas para un acceso rápido y un enfoque en alta liquidez. Los clientes se benefician de acceso en línea para seguimiento en tiempo real, servicios personalizados y la ausencia de tarifas por adelantado. La empresa enfatiza la independencia y la segregación de fondos. Sin embargo, existen preocupaciones regulatorias notables ya que ISEC opera más allá del alcance de su licencia de CySEC y carece de software de trading. Además, la disponibilidad de recursos educativos es limitada. Los clientes deben tener precaución y realizar una investigación exhaustiva antes de considerar los servicios de ISEC.
Servicios
ISEC ofrece una solución integral y tecnológicamente habilitada para personas que buscan administrar sus inversiones con facilidad. Aquí están las características clave y los servicios proporcionados por la cuenta administrada por separado de ISEC:
Gestión activa: El equipo de profesionales experimentados de ISEC gestiona activamente sus inversiones, permitiéndole sentarse y relajarse mientras su dinero trabaja para usted.
Cuenta separada: Sus fondos no se agrupan ni se mezclan con otras inversiones. Usted tiene plena propiedad y control sobre sus fondos.
La Tarjeta Vinculada: ISEC te proporciona una tarjeta de pago prepagada, asegurando un acceso rápido a tus fondos cuando sea necesario.
Liquidez instantánea: Su cartera se construye sobre activos altamente líquidos, lo que le permite acceder a sus fondos en cualquier momento sin incurrir en penalidades por retiro.
Margin de cartera: El margen de cartera puede estar disponible para clientes profesionales o contrapartes elegibles previa solicitud, brindando flexibilidad en la gestión de sus inversiones.
Acceso en línea: Puede realizar un seguimiento y monitorear convenientemente sus inversiones en tiempo real a través de la plataforma de gestión de cuentas ISEC.
Personalizado: Los servicios se adaptan a tus necesidades y objetivos financieros personales, garantizando un enfoque de inversión personalizado.
Acceso instantáneo: Puede acceder a sus fondos rápidamente, gracias a la tarjeta de pago prepagada y el énfasis en la liquidez.
Sin cargos por adelantado: ISEC ofrece transparencia en las tarifas, sin cargos por apertura de cuenta o salida. Solo cobran una tarifa de éxito cuando generan rendimientos en tus inversiones.
Independencia: ISEC opera como una institución financiera independiente, asegurando que sus fondos permanezcan segregados y no se utilicen para otros fines, a diferencia de los bancos tradicionales.
La cuenta gestionada por separado de ISEC ofrece una forma conveniente y segura de invertir, con un enfoque en la personalización, la gestión activa y el acceso rápido a sus fondos. Los clientes pueden abrir una cuenta sin cargos iniciales y los cargos se cobran solo en función de los resultados exitosos de la inversión.
Tarifas
La estructura de tarifas de ISEC para abrir y mantener una cuenta es la siguiente:
Tarifa de apertura de cuenta: €0 (No hay tarifa por abrir una cuenta con ISEC).
Tarifa de salida: €0 (No hay tarifa por cerrar o salir de su cuenta con ISEC).
Es importante tener en cuenta que estas tarifas se mencionan explícitamente como €0, lo que indica que no hay cargos iniciales para que los clientes comiencen a invertir con ISEC. En lugar de cobrar tarifas tradicionales de apertura y cierre de cuenta, ISEC opera con un modelo de tarifas diferente:
Tarifa de éxito: ISEC cobra una tarifa de éxito, pero solo cuando generan rendimientos en tus inversiones. Esto significa que solo se te cobrará una tarifa cuando tus inversiones tengan un buen desempeño y te hagan ganar dinero. Los detalles específicos de la tarifa de éxito, incluyendo su porcentaje o cómo se calcula, pueden variar y deben ser revelados en los términos y condiciones o acuerdo de inversión proporcionado por ISEC.
Además, la declaración menciona que las tarifas no incluyen el 19% de IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido), y la empresa no cobra IVA a los clientes que no son residentes de la UE (Unión Europea). Esto sugiere que el IVA puede aplicarse a los residentes de la UE, pero los no residentes de la UE están exentos de este impuesto.
Para comprender más detalladamente la estructura de precios de ISEC, se recomienda consultar su documentación oficial o su sitio web, donde podrá encontrar información específica sobre la tarifa de éxito y cualquier otro cargo potencial asociado con sus servicios.
¿Cómo abrir una cuenta?
Abrir una cuenta de inversión con ISEC implica varios pasos. Aquí hay una descripción de cómo abrir una cuenta:
Acceda a la página de apertura de cuenta: Puede iniciar el proceso de apertura de cuenta visitando el sitio web de ISEC y haciendo clic en el botón "Abrir una cuenta" ubicado en la parte superior de la página. Alternativamente, puede comenzar el proceso utilizando su herramienta de construcción de planes basados en objetivos.
Completa el Cuestionario de Perfil de Inversión: El primer paso en el proceso de apertura de cuenta es completar un cuestionario de perfil de inversión. Este cuestionario está diseñado para evaluar tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y preferencias de inversión. Tus respuestas ayudarán a determinar la estrategia de inversión más adecuada para ti.
Proporcionar información personal: Después de completar el cuestionario, deberá proporcionar su información personal. Esto se puede hacer completando un formulario en el sitio web o a través de una videollamada con un representante de ISEC. Este paso es crucial para la configuración y personalización de la cuenta.
Documentos legales: Se le pedirá que pase por un tercer proceso, que implica documentación legal entre usted y la empresa. Esto generalmente incluye acuerdos y contratos que describen los términos y condiciones de su cuenta de inversión.
Verificación de identidad: Para verificar su identidad, deberá proporcionar una copia a color de uno o más documentos de identificación. Los documentos aceptables generalmente incluyen su pasaporte, identificación nacional o identificación emitida por el gobierno. Este paso garantiza que ISEC cumpla con los requisitos regulatorios y confirma su identidad.
Verificación de la Fuente de Fondos: Es posible que se le solicite verificar la fuente de sus fondos. Este es un procedimiento estándar para prevenir el lavado de dinero y garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras. Por lo general, puede proporcionar documentos como su declaración de impuestos anual, recibos de nómina, estados de cuenta bancarios (que muestren más de 6 meses de transacciones), contratos de venta de propiedades o recibos de compensación de seguros.
Verificación de dirección: Para verificar su dirección, deberá proporcionar documentos como una factura reciente de servicios públicos (gas, electricidad o teléfono fijo) que no tenga más de 6 meses de antigüedad. Los estados de cuenta de la cuenta bancaria o de la tarjeta de crédito también pueden ser aceptados bajo ciertas condiciones. El documento debe estar a su nombre y mostrar claramente su nombre y dirección.
Países elegibles: Es importante tener en cuenta que los servicios de ISEC se ofrecen a residentes de países específicos. La lista de países elegibles generalmente incluye Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, República Checa, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Noruega, Polonia, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia, España, Suecia y Reino Unido.
Tenga en cuenta que el proceso de apertura de cuenta y los requisitos pueden cambiar con el tiempo, por lo que es recomendable consultar el sitio web oficial de ISEC o ponerse en contacto con su servicio de atención al cliente para obtener la información más actualizada y detallada sobre cómo abrir una cuenta con ellos.
Depósito y Retiro
ISEC proporciona información sobre pagos y financiamiento de su cuenta con los siguientes detalles:
Inversión Inicial Mínima: El monto mínimo requerido para abrir una cuenta con ISEC es de $1,000 USD o EUR para clientes individuales y de $10,000 USD o EUR para clientes corporativos.
Métodos de pago: Para financiar su cuenta, puede utilizar una transferencia bancaria. Una vez que su cuenta sea aprobada, ISEC le proporcionará los detalles bancarios necesarios para la transferencia bancaria correspondiente.
Restricciones sobre los fondos depositados: ISEC tiene restricciones para garantizar la seguridad y legalidad de los fondos. No aceptan pagos de terceros y las transferencias bancarias deben ser enviadas desde una cuenta bancaria a tu nombre. No hay un límite especificado en la cantidad que puedes depositar en tu cuenta.
Confirmación de depósito: Una vez que sus fondos se transfieran con éxito a la cuenta de la empresa ISEC, lo cual generalmente toma de 1 a 3 días hábiles, el equipo de back-office le notificará por correo electrónico. También podrá iniciar sesión en su área de miembro en línea en su sitio web para ver los fondos en su cuenta.
Impuestos sobre las ganancias: ISEC aconseja que los procedimientos y obligaciones fiscales varían según el gobierno y el país. Recomiendan que se ponga en contacto con la oficina de impuestos gubernamental correspondiente en su domicilio o país para comprender sus responsabilidades fiscales relacionadas con las ganancias generadas a través de sus inversiones con ellos. ISEC no proporciona asesoramiento fiscal específico.
En resumen, ISEC acepta principalmente financiamiento a través de transferencias bancarias y tiene pautas específicas con respecto a la fuente de los fondos para garantizar el cumplimiento de las regulaciones. Enfatizan la importancia de comprender sus obligaciones fiscales, las cuales pueden variar según su ubicación y jurisdicción, y recomiendan buscar orientación de las autoridades fiscales de su gobierno para consultas específicas relacionadas con impuestos.
Inversión y cartera
ISEC Wealth Management ofrece una variedad de servicios relacionados con la inversión y la cartera. Aquí están los aspectos clave de sus ofertas de inversión y cartera:
Tipos de inversiones:
ISEC ofrece principalmente servicios de gestión discrecional de carteras adaptados a su perfil económico.
Diversifican tu cartera utilizando una combinación de instrumentos financieros, incluyendo Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs), acciones y participaciones.
Alta liquidez:
ISEC enfatiza la importancia de la alta liquidez en tu cartera. La liquidez se refiere a la rapidez con la que los activos pueden ser comprados o vendidos en el mercado sin afectar significativamente sus precios.
La alta liquidez significa que puedes convertir fácilmente tus inversiones en efectivo cuando sea necesario, lo cual puede ser especialmente importante para los inversores que requieren flexibilidad en la gestión de sus fondos.
Rendimiento de la cartera:
Toma de decisiones de inversión:
Las decisiones de inversión de ISEC se basan en modelos matemáticos y análisis cuantitativo.
Los datos del mercado sirven como base para sus modelos matemáticos, los cuales definen las clases de activos y guían la selección de instrumentos de inversión.
La elección de activos e instrumentos está influenciada por su perfil de inversor y tolerancia al riesgo. Por ejemplo, si tiene un perfil conservador, la construcción de la cartera reflejará esta preferencia.
Riesgo y recompensa:
ISEC explica el concepto de que el riesgo y la recompensa están conectados en la inversión. En general, asumir más riesgo puede llevar al potencial de mayores recompensas, pero también aumenta el potencial de pérdidas.
Reconocen que diferentes tipos de inversiones conllevan niveles de riesgo variables, y la cartera tiene como objetivo encontrar un equilibrio entre el riesgo y el potencial de retorno basado en su perfil y objetivos.
Reequilibrar:
ISEC destaca la importancia de reequilibrar la cartera. Este proceso ayuda a los inversores a mantener su asignación de activos inicial a lo largo del tiempo.
La reequilibración regular reduce la probabilidad de que la cartera se aleje demasiado de sus objetivos de riesgo y rentabilidad previstos.
Asignación estratégica de activos:
La asignación estratégica de activos es una estrategia fundamental utilizada por ISEC. Implica establecer asignaciones específicas para diferentes clases de activos dentro de su cartera.
El reequilibrio periódico garantiza que su cartera vuelva a estas asignaciones predefinidas cuando se producen desviaciones debido al rendimiento de los diferentes activos.
Correlación de activos:
La correlación de activos se discute como una medida de la relación y dependencia entre diferentes activos en su cartera.
La correlación es importante porque ayuda en la selección de activos con bajas correlaciones para diversificar el riesgo de manera efectiva.
Administración discrecional del gestor de cartera:
ISEC menciona que su gestor de cartera tiene cierta discreción para ajustar la asignación de activos, principalmente en respuesta a las condiciones económicas.
Sin embargo, dichos ajustes tendrán como objetivo mantener la categoría inicial y el perfil de riesgo de la cartera.
Registros de rendimiento histórico:
ISEC afirma que sus carteras son cuentas gestionadas por separado (SMAs), con cada inversor teniendo una cuenta individual siguiendo un modelo de inversión específico.
Los rendimientos se pagan trimestralmente en cuentas individuales y se proporcionan registros basados en el rendimiento hipotético del modelo de inversión.
En resumen, ISEC Wealth Management ofrece servicios de gestión discrecional de carteras que enfatizan la diversificación, la gestión del riesgo y el reequilibrio regular de la cartera. Utilizan modelos matemáticos para tomar decisiones de inversión, con un enfoque en alinear las carteras con los perfiles y objetivos de los inversores. Además, proporcionan transparencia en cuanto al rendimiento de la cartera y asuntos relacionados con impuestos, al tiempo que destacan la importancia de la alta liquidez en su enfoque de inversión.
Soporte al Cliente
ISEC Wealth Management ofrece soporte al cliente a través de múltiples canales, y cuentan tanto con sedes centrales como con ubicaciones de agentes asociados para ayudar a los clientes. Aquí hay una descripción de su soporte al cliente:
Sede central (Chipre):
Dirección: ISEC Wealth Management Ltd., 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Bloque B, 6º piso, 3020-Limassol, Chipre.
Teléfono: Puede ponerse en contacto con su sede en Chipre al +357 25 262 132 o +357 25 005 324 para cualquier consulta o asistencia.
Email: Puedes ponerte en contacto con ellos a través del correo electrónico office@is-wm.com para obtener soporte, hacer preguntas o solicitar información.
Website: Para obtener información adicional y recursos en línea, su sitio web oficial es www.is-wm.com.
Agente vinculado (Hungría):
Agente vinculado Dirección: ISEC WM Magyarország Kft., Capital Square, Torre 3, 6º piso, Vaci ut 76, 1133-Budapest, Hungría.
Agente vinculado Teléfono: Si te encuentras en Hungría o tienes consultas relacionadas con Hungría, puedes contactar a su agente vinculado al +36 1 800 1350.
Agente vinculado Email: Para consultas específicas sobre Hungría, puede comunicarse con ellos por correo electrónico a hungary@is-wm.com.
Sitio web del Agente Asociado: El sitio web de su agente asociado para Hungría es www.is-wm.eu.
El servicio de atención al cliente de ISEC Wealth Management está disponible a través de teléfono, correo electrónico y sus sitios web oficiales. Los clientes pueden solicitar asistencia, información sobre sus servicios, consultas relacionadas con sus cuentas o cualquier otro tipo de soporte que puedan necesitar. La presencia tanto de sedes centrales como de agentes locales permite ofrecer un soporte y asistencia localizados adaptados a regiones específicas, como Hungría.
Recursos educativos
Parece que la información proporcionada no incluye detalles sobre los recursos educativos ofrecidos por ISEC Wealth Management. Los recursos educativos generalmente incluyen materiales como artículos, webinars, tutoriales o guías que están diseñados para ayudar a los clientes e inversores a comprender mejor los mercados financieros, las estrategias de inversión y temas relacionados.
Si estás interesado en recursos educativos, es posible que desees visitar el sitio web oficial de ISEC Wealth Management o contactar a su servicio al cliente para consultar sobre cualquier material educativo o recurso que puedan ofrecer a sus clientes. Muchas instituciones financieras proporcionan contenido educativo para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.
Resumen
La Gestión de Patrimonio ISEC opera con algunas preocupaciones regulatorias, ya que parece exceder el alcance de su licencia de CySEC y carece de software de trading. Ofrece un servicio de cuenta gestionada de forma separada con características como gestión activa, cuentas separadas, tarjetas vinculadas y liquidez instantánea. La empresa no cobra tarifas por adelantado por la apertura o cierre de la cuenta y solo cobra una tarifa de éxito cuando genera rendimientos para los clientes. ISEC enfatiza la alta liquidez y ofrece acceso en línea para monitorear las carteras. El proceso de apertura de cuenta implica completar un cuestionario, proporcionar información personal, documentación legal, verificación de identidad y origen de los fondos, y verificación de dirección. La financiación de la cuenta se puede realizar a través de transferencias bancarias. Operan dentro de países elegibles específicos y se recomienda a los clientes que comprendan sus obligaciones fiscales. El soporte al cliente de ISEC está disponible a través de la sede en Chipre y un agente vinculado en Hungría. Sin embargo, no se proporciona información sobre recursos educativos.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la inversión mínima requerida para abrir una cuenta con ISEC?
A: La inversión inicial mínima es de $1,000 USD o EUR para clientes individuales y de $10,000 USD o EUR para clientes corporativos.
¿Cómo puedo financiar mi cuenta de ISEC?
A: Puede financiar su cuenta a través de transferencias bancarias. Una vez que su cuenta sea aprobada, ISEC le proporcionará los detalles bancarios necesarios para la transferencia.
¿Cobra ISEC tarifas por abrir o cerrar una cuenta?
A: No, ISEC no cobra tarifas de apertura de cuenta o de salida. Operan bajo un modelo de tarifa de éxito, donde las tarifas solo se cobran cuando generan rendimientos en tus inversiones.
¿Puedo acceder rápidamente a mis fondos con la cuenta gestionada por separado de ISEC?
A: Sí, ISEC construye carteras con un enfoque en alta liquidez, lo que te permite acceder a tus fondos en cualquier momento sin penalidades por retiro.
¿Qué países son elegibles para los servicios de ISEC?
Los servicios de ISEC están disponibles para residentes de varios países europeos, incluyendo Austria, Bélgica, Alemania, Italia, Reino Unido y otros. Es importante verificar la lista de países elegibles para obtener la información más actualizada.
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