قائمة سوداء وسطاء الفوركس الاحتيال في ماليزيا

وسطاء الاحتيال		تاريخ الإضافة	تفاصيل حول بنك نيجارا ماليزيا
RaiseFX		6 ديسمبر 2023
Yunikon FX		14 سبتمبر 2023
NordFX		14 سبتمبر 2023
Herzen		14 سبتمبر 2023
PTFX		28 أغسطس 2017
IGOFX		31 يوليو 2017
BFSforex		25 يوليو 2014

تقدم هذه القائمة نظرة على وسطاء الاحتيال الذين تمت إضافتهم إلى قائمة التنبيه. بعض هؤلاء، مثل RaiseFX و Yunikon FX، تمت إضافتهم مؤخرًا في عام 2023. يرجى ملاحظة أن هذا لا يغطي جميع وسطاء الاحتيال. للحصول على قائمة أكثر شمولًا ومحدثة، يمكنك زيارة الموقع الرسمي لبنك نيجارا ماليزيا، حيث يمكنك الوصول إلى قائمة تنبيه المستهلك المالي الكاملة في ماليزيا.

وسيط الفوركس هو وسيط بين المتداول وسوق العملات. يقدم هؤلاء الوسطاء منصة التداول التي يمكن من خلالها للأفراد أو المؤسسات شراء أو بيع العملات الأجنبية. غالبًا ما يقدمون خدمات إضافية مثل تحليل السوق وتعليم التداول والوصول إلى الرافعة المالية (التي تسمح بإجراء صفقات باستخدام أموال مستدانة). يحقق هؤلاء الوسطاء أرباحًا من خلال العمولات والفروقات (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لزوج العملات).

عملية احتيال فوركس هي خطة غش أو خادعة تستخدم في سوق الصرف الأجنبي بهدف تسبب خسارة مالية للمتداول. هذه العمليات الاحتيالية غالبًا ما تعد بعوائد عالية مع مخاطر قليلة لجذب الأفراد الغير مشتبه بهم للتخلي عن أموالهم.

نعم ، تداول الفوركس قانوني في ماليزيا. ومع ذلك ، هناك تنظيمات صارمة في مكانها. يتم تنظيم تداول الفوركس في ماليزيا من قبل البنك المركزي الماليزي (بنك نيجارا ماليزيا). يقوم البنك المركزي ، وفقًا لقانون الخدمات المالية لعام 2013 ، بتنظيم الصناعة المالية عن كثب لضمان أن جميع الشركات تتبع المعايير القانونية والأخلاقية.  

عندما يتعلق الأمر بتداول الفوركس، تتبع ماليزيا تنظيمات صارمة لحماية المستهلكين والحفاظ على استقرار السوق المالية. الجهة الرئيسية المسؤولة عن أنشطة تداول الفوركس في البلاد هي البنك المركزي الماليزي، المعروف أيضًا باسم بنك نيجارا ماليزيا.

• الترخيص: يجب أن يكون جميع وسطاء الفوركس في ماليزيا مرخصين من قبل بنك نيجارا ماليزيا. يُعتبر التداول مع وسطاء غير مرخصين غير قانوني.

• إفشاء المخاطر: يتعين على الوسطاء تقديم بيان إفشاء المخاطر للعملاء، لضمان فهم المتداولين لطبيعة المخاطر العالية لتداول الفوركس.

• مكافحة غسل الأموال: يجب على وسطاء الفوركس الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال، والتي تشمل إقامة إجراءات لتحديد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وإجراء الاستدلال على العملاء، والحفاظ على سجلات واضحة للمعاملات.

• مراقبة الحسابات: يجب على الوسطاء مراقبة حسابات عملائهم لضمان ممارسات تداول أخلاقية.

بالإضافة إلى ذلك، تشرف هيئة الأوراق المالية ماليزيا، وهي هيئة قانونية مكلفة بتنظيم أسواق الأوراق المالية والمشتقات في البلاد، على بعض جوانب تداول الفوركس.

تتجلى عمليات الاحتيال في سوق الفوركس بعدة طرق، وذلك اعتمادًا على إبداع النصاب، ولكن الهدف هو دائمًا نفسه: خداع المتداولين للتخلي عن أموالهم. فيما يلي بعض أنواع الاحتيال الشائعة في سوق الفوركس التي من المحتمل أن تواجهها في ماليزيا ومعظم البلدان الأخرى:

احتيال بائعي الإشارات

هذه هي الكيانات التي تفرض رسومًا يومية أو شهرية مقابل إشارات التداول. يعدون بأن هذه الإشارات ستؤدي إلى ربح كبير، ولكن غالبًا ما تفشل هذه الإشارات في تحقيق التوقعات.

احتيال الروبوتات

هنا، يبيع النصابون نظام تداول آلي أو روبوت، مع الوعد بأنه يمكنه إجراء صفقات تؤدي إلى عوائد عالية. عمليًا، فإن فعالية ومصداقية مثل هذه الروبوتات مشكوك فيها بشدة.

صناديق استثمار تداول الفوركس الوهمية

هذه هي الشركات التي تجمع أموالًا من المستثمرين، مع الوعد بأنها ستتداول نيابة عنهم وتحقق عوائد عالية. غالبًا ما تكون هذه هي نظام بونزي حيث يتم تمويل عوائد المستثمرين الأقدم من رأس المال الخاص بالمستثمرين الجدد.

وسطاء غير مرخصين

هؤلاء هم وسطاء الفوركس الذين ليس لديهم تسجيل أو تنظيم من أي سلطة تنظيمية مالية. قد يقومون بتلاعب نتائج التداول، وتأخير السحب، والقيام بأنشطة احتيالية أخرى.

برامج تداول فوركس مزيفة

يبيع النصابون نسخًا مزيفة من منصات برامج تداول الفوركس الشهيرة التي تم تلاعبها لصالح النصاب، غالبًا عن طريق تشويه الأسعار والمدفوعات.

مخططات بونزي للفوركس أو خطط الاستثمار عالية العائد

تعد هذه المخططات بعوائد عالية (غالبًا ما تكون ثابتة) من استثمار أولي صغير، حيث يتم استخدام أموال المستثمرين الجدد في دفع المستثمرين السابقين.

يرجى ملاحظة أنه إذا كان المخطط يعد بعوائد تبدو جيدة للغاية ويتطلب سرية أو يجبرك على الاستثمار بسرعة، فقد يكون عمليًا نصبًا.

غير مُنظم: أحد أول الأشياء التي يجب التحقق منها هو ما إذا كان الوسيط مُنظمًا من قِبل هيئة تنظيم مالية موثوقة. يتمتع الوسطاء غير المنظمين بمستوى أقل من الرقابة، مما يجعل من السهل عليهم القيام بممارسات احتيالية.

صعب أن يكون صحيحًا: يغري وسطاء الاحتيال العملاء في كثير من الأحيان بوعود بعوائد عالية بشكل غير واقعي وضمانات عدم وجود مخاطر مالية. في عالم الاستثمار والتداول، مثل هذه الادعاءات عادة ما تكون صعبة التحقق من صحتها.

صعوبات في السحب: يجب أن يكون بإمكان المتداولين سحب أموالهم بسهولة. إذا كان الوسيط يجد دائمًا أعذارًا أو يضع حواجز عند محاولتك سحب أموالك، فهذا قد يكون إشارة محتملة للاحتيال.

تكتيكات مبيعات ذات ضغط عالي: إذا كانوا يضغطون عليك للاستثمار فورًا، أو يقدمون مكافآت للودائع الأكبر، فاحذر. الوسطاء الموثوق بهم لا يحتاجون إلى ضغط العملاء لاستخدام خدماتهم.

نقص الشفافية: يجب أن يكون الوسيط الموثوق به مفتوحًا بشأن رسومه، ويجب أن تكون الشروط والأحكام واضحة وواضحة. كن حذرًا إذا كان من الصعب العثور على هذه المعلومات أو فهمها.

رافعة مالية عالية جدًا: تقديم مستويات رافعة مالية عالية يمكن أن يكون وسيلة لوسطاء الاحتيال لجذب العملاء. الرافعة المالية العالية للغاية يمكن أن تكون خطيرة وتؤدي إلى خسائر كبيرة.

المراجعات السلبية عبر الإنترنت أو الشكاوى: قم بالبحث عن المراجعات عبر الإنترنت حول الوسيط. انتبه إلى أي اتجاهات للشكاوى.

تعرف على السوق: كلما فهمت أكثر عن تداول الفوركس، زادت فرصتك في تجنب الاحتيال. فهم السوق يتيح لك طرح الأسئلة الصحيحة وتقييم مصداقية الوسيط أو المنصة بشكل صحيح.

تحقق من الوضع التنظيمي: تحقق دائمًا مما إذا كان الوسيط م regمنظمًا من قبل هيئة تنظيم مالية موثوقة. بالنسبة لوسطاء الفوركس الماليزيين، يجب أن يكون ذلك بنك نيجارا ماليزيا أو هيئة الأوراق المالية ماليزيا. ولكن عليك أن تكون على علم بأن الحصول على ترخيص ليس ضمانًا ضد الأنشطة الاحتيالية، ولكن الوسطاء المرخص لهم يخضعون للرقابة التي يمكن أن توفر درجة من الحماية.

في WikiFX، نسعى لتقديم المعلومات التنظيمية الأكثر صلة وحديثًا حول وسطاء الفوركس. نحن ندرك مدى أهمية معرفة وضع التنظيم الخاص بوسيطك قبل استثمار أموالك الثمينة. يقوم فريقنا بإجراء فحص خلفية شامل لوسطاء الفوركس من جميع أنحاء العالم لتزويدك ببياناتهم التنظيمية وجوانب أخرى حاسمة.

من خلال استخدام WikiFX، يمكنك التحقق بسهولة من وضع التنظيم الخاص بوسيط وتجنب الاحتيالات المحتملة أو المنصات غير المنظمة. المعرفة هي القوة - ابق مطلعًا، وابق آمنًا وتحقق دائمًا من وضع التنظيم الخاص بوسيطك على WikiFX قبل الاستثمار. إنه سهل وسريع ويمكن أن يوفر لك من الخسائر غير الضرورية.

قم بالبحث: خذ وقتك للبحث عن الشركة وسمعتها. ابحث عن التقييمات واحذر من شهادات المستخدمين على موقع الشركة ذاته، والتي يمكن أن تكون مزيفة. تحقق مما إذا كانت مزاعم الشركة حول سجلها يمكن توثيقها.

احذر من العوائد العالية ومطالبات الأخطار المنخفضة: إذا كانت خطة الفوركس تعد بعوائد عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة، فهذا إشارة حمراء. لا يوجد شيء مثل الاستثمار خالي من المخاطر - وخاصة في عالم الفوركس القابل للتقلب. العوائد العالية عادة ما تأتي مع مخاطر عالية.

فهم هيكل الرسوم: كن واضحًا بشأن الرسوم والعمولات التي تفرضها المنصة على الصفقات. إذا كانت هذه التكاليف غير واضحة أو مخفية في الشروط والأحكام، فهذا غالبًا ليس علامة جيدة.

تردد قبل مشاركة المعلومات الشخصية: غالبًا ما يتظاهر النصابون بأنهم وسطاء فوركس فقط للحصول على معلوماتك الشخصية. كن حذرًا جدًا قبل تقديم المعلومات الشخصية أو المالية عبر الإنترنت.

إذا كنت تشتبه في أنك تعرضت لعملية احتيال فوركس في ماليزيا، لديك عدة طرق للإبلاغ عنها:

بنك نيجارا ماليزيا: كبنك البلاد المركزي، يشرف بنك نيجارا على جميع المؤسسات المالية، بما في ذلك وسطاء الفوركس في ماليزيا. يمكنك تقديم شكوى عبر بوابة BNM MyLink المتاحة على الموقع الرسمي لبنك نيجارا أو الاتصال بالخط الساخن TELELINK على الرقم 1-300-88-5465.

هيئة الأوراق المالية ماليزيا: تشرف هذه الهيئة على تنظيم وتنفيذ اللوائح المالية لأسواق الأوراق المالية والعقود الآجلة. إذا كنت تعتقد أنك تعرضت لعملية احتيال من قبل جهة تخضع لتنظيمهم، يمكنك الإبلاغ عن الحادثة عبر موقعهم الرسمي.

شرطة ماليزيا الملكية (PDRM): يمكن الإبلاغ عن حالات الاحتيال الجادة مباشرة إلى الشرطة. تذكر أن تحضر جميع الأدلة ذات الصلة عند تقديم التقرير.

الهيئة المالية والاتصالات المتعددة الوسائط في ماليزيا (MCMC): يمكنك الإبلاغ عن الاحتيالات التي تنطوي على الاتصالات الإلكترونية، مثل البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي، إلى MCMC.

موقع تنبيه الاحتيال المالي بواسطة بنك نيجارا: يمكنك التحقق والإبلاغ عن الاحتيالات المالية عبر هذا الموقع.

تعرض WikiFX: إنها منصة مفيدة تتيح لمستثمري الفوركس مشاركة تجاربهم وكشف الاحتيالات المحتملة. إنها توفر واجهة سهلة الاستخدام للإبلاغ التفصيلي عن الأنشطة الاحتيالية، وتدعم التفاعل المجتمعي، وتساعد في زيادة الوعي ومنع المزيد من الضحايا. يمكن الوصول إليها من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك ماليزيا، وتساهم بفعالية في النضال العالمي ضد احتيال الفوركس، مما يمكن الضحايا من تحويل تجاربهم السيئة إلى تحذيرات قيمة للآخرين.