Chiêu trò gian lận của các sàn giao dịch forex #2: Yêu cầu “nạp thêm tiền” để được rút tiền

Đây là bài thứ hai trong chuỗi seri cảnh báo về các chiêu trò gian lận phổ biến của các sàn Forex. Mục tiêu là giúp nhà đầu tư nhận diện các thủ đoạn, hiểu rõ rủi ro để tự bảo vệ mình trước khi tham gia thị trường. Nội dung dựa trên tố cáo công khai, dữ liệu tra cứu và thông tin pháp lý; không cấu thành lời khuyên đầu tư.

Bài #2 tập trung vào một chiêu trò đặc biệt nguy hiểm: sàn yêu cầu người dùng “nạp thêm tiền” để được rút tiền, đây là một dạng “hố đen tài chính” khiến nhà đầu tư càng nạp càng mất, nhưng không bao giờ được rút.

Mục lục

01

Người dùng bị đóng băng tài khoản và yêu cầu vô lý từ phía sàn

02

Lột trần chiêu trò lừa đảo của sàn giao dịch

03

Mạo danh thương hiệu hợp pháp để lừa đảo

04

Cảnh báo cho nhà đầu tư

Người dùng bị đóng băng tài khoản và yêu cầu vô lý từ phía sàn

Tháng 10/2026, người dùng trên WikiFX phản ánh rằng JARDEN là sàn lừa đảo, và mô tả trải nghiệm của mình như sau:

Khi đã đến lúc rút tiền, họ yêu cầu tôi nạp thêm tiền. Họ yêu cầu nạp $20.000 để tăng ký quỹ. Tôi làm điều đó, sau đó họ nói rằng hệ thống yêu cầu thêm $20.000 để bảo đảm, và họ đóng băng tài khoản của tôi. Tôi đã nạp tiền và họ đã mở băng. Bây giờ họ yêu cầu thêm $20.000 để bảo đảm thuế. Đây là một trò lừa đảo, họ không bao giờ để bạn rút tiền.

Lột trần chiêu trò lừa đảo của sàn giao dịch

Sàn dụ nhà đầu tư nạp tiền ban đầu → cho thấy tài khoản có lãi để tạo niềm tin → khi nhà đầu tư yêu cầu rút, sàn viện ra lý do đầu tiên (“tăng ký quỹ”, “bảo đảm giao dịch”, “xác minh tài khoản”) → nếu nạp, sàn lại đưa ra lý do thứ hai, thứ ba (“bảo đảm”, “bảo đảm thuế”) → nếu do dự, sàn đóng băng tài khoản để gây áp lực, buộc nạp thêm để “mở băng” → nhà đầu tư rơi vào vòng lặp “đã nạp nhiều rồi, nạp thêm chút nữa để gỡ” → càng nạp càng mất, không bao giờ rút được.

Trong trường hợp trên, nạn nhân đã nạp hai lần tổng cộng ít nhất 40.000 USD, trước khi dừng lại ở lần yêu cầu thứ ba và tố cáo sàn lừa đảo.

Không có sàn giao dịch uy tín nào yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền để được rút tiền của mình. Tiền trong tài khoản là tài sản của bạn, rút tiền là quyền của bạn. Nếu sàn đòi nạp thêm với bất kỳ lý do gì, hãy dừng ngay từ lần đầu tiên. Không nạp thêm dù chỉ một đồng, vì càng nạp sẽ càng mất và sẽ không bao giờ có lần rút thành công.

Mạo danh thương hiệu hợp pháp để lừa đảo

JARDEN là cái tên đã bị WikiFX gắn mức cảnh báo đỏ với điểm số 1.58/10, trạng thái “Chưa xác nhận” (Unverified), và không tìm thấy giấy phép giao dịch ngoại hối nào. Sàn này mới hoạt động từ 1–2 năm, đăng ký tại Seychelles, đây là sàn mạo danh Jarden Group, thành lập năm 1961 tại New Zealand, được ASIC (Úc) quản lý với giấy phép số 485351. Kẻ lừa đảo chọn cái tên gần giống để tạo cảm giác tin cậy, chính Jarden Group đã phải lên tiếng cảnh báo về việc bị mạo danh.

JARDEN là một sàn mạo danh lừa đảo đã được xác nhận, và trường hợp tố cáo trên chỉ là một trong nhiều trường hợp tương tự từ các người dùng khác

Cảnh báo cho nhà đầu tư

Tại Việt Nam, chưa có bất kỳ sàn forex nào được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động. Các sàn hiện nay đều hoạt động thông qua pháp nhân nước ngoài, nên khi xảy ra tranh chấp, nhà đầu tư trong nước gần như không có cơ chế bảo vệ nào.

Đúc kết lại:

• Đừng bao giờ nạp thêm tiền chỉ để được rút tiền. Nếu một sàn yêu cầu bạn nạp thêm để rút, đó là dấu hiệu lừa đảo rõ ràng nhất. Trường hợp phía trên cho thấy nạn nhân đã nạp tới 2 lần, tổng cộng hơn 40.000 USD, trước khi nhận ra sàn giao dịch này có vấn đề
• Hãy tra cứu trên WikiFX trước khi quyết định tham gia vào bất cứ sàn giao dịch nào.
• Bắt đầu với số vốn nhỏ và thử rút tiền sớm. Nếu sàn gây khó khăn ngay từ lần rút đầu tiên, đó là dấu hiệu đặc biệt lưu ý. Đồng thời, cẩn thận với những cam kết lợi nhuận, yêu cầu nạp thêm để “mở khóa” tài khoản, hay tài khoản bị đóng băng đột ngột. Nếu đã bị chặn rút tiền, hãy lưu lại toàn bộ bằng chứng, đăng tố cáo lên WikiFX và báo cơ quan chức năng khi có dấu hiệu lừa đảo.

Thị trường forex có thể mang lại cho bạn cơ hội, nhưng cũng đầy rẫy cạm bẫy. Trong một môi trường không có pháp luật bảo vệ như Việt Nam, sự tỉnh táo và kiến thức là lá chắn duy nhất của bạn.