Khuyến khích ký gửi và tạo ra lợi nhuận lớn trong giai đoạn này. Không rút tiền trước khi nộp thuế và họ sẽ tìm những lý do khác để từ chối việc rút tiền của bạn sau khi nộp thuế. Cuối cùng, họ đe dọa khách hàng rằng họ sẽ tiết lộ tất cả thông tin về khách hàng. Sử dụng các kênh bất hợp pháp của nước ngoài để thu tiền, và bây giờ các kênh này bỏ chạy sau khi nhận được tiền, và ngân hàng đã bị đóng băng. Nhiều nạn nhân đã được báo cảnh sát. Do hệ thống tự động thông báo qua email nên phát hiện mật khẩu của tài khoản giao dịch đã được cập nhật khi chưa được ủy quyền. Họ xử lý lý lịch khách hàng mà không được ủy quyền, và dịch vụ khách hàng không có hồi âm. Tiếp tục lừa người mới. Những người mới làm quen cần phải thận trọng, và nạn nhân phải gọi cảnh sát ngay lập tức. Cơ quan quản lý cần xử phạt.