บุคคลนี้สมรู้ร่วมคิดกับแพลตฟอร์มเพื่อไม่อนุญาตให้ถอน แต่อนุญาตเฉพาะการฝากเงินเท่านั้น ไม่สามารถถอนและชำระสถานะของลูกค้าได้ภายในสองสามวัน

การฝากเงินของลูกค้าที่ไม่ได้รับอนุญาตให้ถอนได้ แต่ฝากไว้เท่านั้น จากนั้นบุคคลนี้จะสมรู้ร่วมคิดกับแพลตฟอร์มและสุดท้ายก็เลิกกิจการและรับผลกำไรจากการขาดทุนของลูกค้า