Aly Financial──欲擒故縱的沉浸式交友詐騙

根據內政部在5月底公布的資料，2021年網路犯罪總共12,195件，其中「詐欺」就有3,644件，占總數近三成。光是「成案」件數就這麼多，實際的受害人數一定不只如此。

雖然社會不斷宣導預防「假交友詐騙」，但或許是道高一尺，魔高一丈，現在詐騙份子人物設定愈來愈精細，噓寒問暖等戲碼也愈做愈足，甚至還能用高科技來視訊互動，如此以假亂真，實在令人難辨真偽。

近期外匯天眼收到一位受害者的爆料，她今年三月在交友軟體上認識一位網友，對方並沒有一開始就推薦她投資，而是在兩個月的聊天中，漸漸掌握受害者的投資與財務狀況。對方注意到她有投資股票，於是透露自己有做加密貨幣交易，但似乎欲擒故縱，沒有多說什麼。

過了幾天，受害者在聊天時有點好奇加密貨幣要怎麼投資，打算了解一下這個市場，於是向對方詢問相關事宜，並且在其推薦下先進入Acdx平台。一開始她抱持謹慎的投資態度，先放幾百美元進去操作。

某一天，受害者收到一封信，被告知該平台關閉，所有錢都會轉到另一個交易所Aly Financial。當時她注意到寄信地址網域有問題，是非官方假借Meta trader 5來通知，因此向那位網友提出自己的疑慮，但對方卻表示這很正常。看對方一副司空見慣的模樣，受害者也就跟著相信了。

轉到Aly Financial平台後，為了讓受害者放下戒心，對方表示自己的研究團隊投了130萬美元在裡面，並且做了很多交易規劃，會告訴她何時可以進場，建議最低先投2萬USDT進去。聊天過程還強調這是投資平台而非詐騙平台，但事實真是如此嗎？

只要透過外匯天眼官網查詢，就能看到Aly Financial評分只有1.04，是成立不到1年的公司，既查不到有效的監督資訊，也沒有使用MT4/5軟體，而且網站是今年三月才建立，整體看來有很高的風險隱患，因此外匯天眼特地提醒投資人遠離該平台。

然而，詐騙份子為了取信於受害者，確實告訴她要在星期幾晚上交易，上網買EURUSD / GBPUSD /ETHUSDT之類的外匯，並提供詳細的買進時間跟平倉時間，讓她靠著當沖賺收益。受害者第一次跟著操作的確賺了錢並成功出金，但她還是不敢投入太多，一直都只放10萬元左右。

對方挑明這波行情可以做到七月，不斷勸受害者大膽一點，加碼更多資金，甚至願意借錢給她，直接存10多萬元進她帳戶。在繼續做了幾次交易後，受害者在對方的積極引導下，總共投入50多萬元，加上20多萬元收益與對方借的10多萬元，帳戶裡總共有90多萬元。

由於對方一直催促受害者加碼，讓她感覺不太對勁，於是決定先提領500USDT，結果成功出金。接著她又想把所有錢提出來，卻遭到拒絕，之後再申請一次，一樣被拒絕。

隔天，受害者就收到Aly Financial的來信，告知其帳戶因有洗錢嫌疑，所以被凍結交易及出金，必須支付30%的異常保證金（約9564.54USDT），才能重新交易。

一看到這訊息，受害者認為自己應該是碰到詐騙了，因此不打算付錢。然而，那位網友卻告訴她，付了保證金就可以拿回帳戶裡的所有錢，甚至願意幫忙處理，請她提供帳號密碼。但受害者並沒有答應。

眼見受害者不為所動，對方決定換個方式，說自己朋友也碰到了類似狀況，而且付完保證金後就問沒事了。由於這位網友言之鑿鑿，受害者心想或許一切都是自己多慮了，於是就繳了保證金。

然而，受害者發現只有恢復交易買賣權，卻沒有出金的權利，所有錢還是卡在帳戶裡。詢問客服得知，必須再付3500USDT才能出金。她原本不肯再付錢，但那位網友卻說這筆錢不多，並且和客服唱雙簧，向她保證付完錢就能出金。

結果可想而知，受害者又被告知有異常入金（就是之前網友借她的10多萬元），必須支付等額才能出金。這時她終於完全清醒過來，發現自己前前後後總共被騙了100萬元，於是決定報警處理，並且上外匯天眼爆料這個黑平台，讓所有投資人看清它的真面目。

總結

現在的假交友詐騙手法愈來愈高明，詐騙份子願意花幾個月來經營關係，想方設法了解受害者的身家背景，漸漸取得信任後才開始收割，如此縝密的犯罪行為實在令人防不勝防！然而，不管他們再怎麼包裝，也無法篡改外匯天眼對各家平台的評分與資訊。因此，當你被網友推薦某個投資平台時，一定要先用外匯天眼官網或APP查詢，避免落入黑平台的詐騙陷阱！

在進行交易之前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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