2024年7家最佳差價合約（CFD）經紀商

Broker	IG
Regulated by	ASIC, FCA, FSA, NFA, AMF, FMA, MAS, DFSA
Min. Deposit	$0
Tradable Instruments	外匯、股票、指數、商品、主題和籃子、期權交易、期貨交易、現貨交易、加密貨幣等等
Trading Platform	移動交易、交易圖表、交易信號、MT4、L2Dealer
CFD Trading Costs	主要外匯點差為0.6點，主要指數為0.8點，商品為0.1點
Demo Accounts	✅
Copy Trading	❌
Payment Methods	Apple Pay、PayPal、BAY、EFT Payments等等
Customer Support	7/24

IG成立於1974年，是一家在英國註冊的知名經紀商。這家經紀公司被視為網上交易領域的先驅，專注於差價合約（CFDs）和點差投注服務。IG的交易平台是複雜性和用戶友好性的絕佳結合。它提供了眾多先進的交易工具、全面的市場分析資源，甚至還有針對初學者的教育材料。雖然有些人可能會覺得這些工具和資源繁多，但那些具有足夠交易經驗的人通常會欣賞所提供的多樣選擇。

至於IG的差價合約（CFD）產品，該經紀商在各種資產上提供這些產品。CFD交易使交易者能夠在不擁有基礎資產的情況下受益於價格波動。這加上競爭力的點差和低交易費用，增加了與IG交易CFDs的吸引力。

✅IG的優勢：

• 受到嚴格的全球監管，是一家受人尊敬的差價合約提供商，為交易者提供廣泛的交易保證。

• IG是一家受人尊敬的經紀商，為交易者提供各種功能和工具，非常適合專業人士。

• 在行業中具有競爭力的費用，特別是CFD交易，主要貨幣對的點差為0.6點。

• IG擁有反應迅速的24/7客戶服務，以解決客戶問題。

❌ IG的不足之處：

• 儘管功能豐富，交易平台對於一些人來說可能會顯得複雜和壓倒性，尤其是對於初學者來說。

• 透過差價合約（CFDs）和點差投注，IG允許交易者對其倉位進行對沖，從而可能降低風險。 

Broker	InteractiveBrokers
Regulated by	ASIC, FCA, FSA, NFA, AMF, FMA, MAS, DFSA
Min.Deposit	$100, $2,000 ( trade on margin)
Tradable Instruments	股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等等
Trading Platform	IBKR Trader Workstation (TWS)
Trading Costs	150個全球產品無佣金，無額外點差；隔夜費用通常變動0.1%-0.5%每天
Demo Accounts	✅
Copy Trading	❌
Payment Methods	電匯、支票、直接銀行轉帳（ACH）
Customer Support	5/24多語言

Interactive Brokers，又稱IBKR，成立於1978年，總部位於美國。這家聲譽卓著的經紀商在全球范圍內為個人和機構客戶提供多元化的金融服務而廣受認可。作為全球最大的電子經紀商之一，Interactive Brokers為客戶提供交易各種金融工具的機會，包括但不限於股票、期權、期貨、外匯、固定收益和ETF等。就其被稱為Trader Workstation（TWS）的交易平台而言，它非常先進，配備了頂級的交易工具、精密的圖表功能、風險管理工具和實時監控。就客戶支持而言，Interactive Brokers通過多個渠道提供幫助，並擁有廣泛的在線支持中心。然而，一些用戶可能會覺得其交易平台和支持服務有些複雜。

轉向Interactive Brokers的差價合約（CFDs），這家經紀商提供股票、指數、外匯和商品等資產類別。Interactive Brokers的CFD交易費用被認為是具有競爭力和透明度的，佣金較行業內較低，無額外點差。

✅InteractiveBrokers的亮點：

•  Trader Workstation（TWS）以其先進的交易工具、豐富的圖表功能和可靠的訂單執行而聞名。

•  提供具競爭力、清晰明確的價格，尤其是其差價合約產品。

• 受全球多個監管機構監督，確保符合金融標準。

•  大量投資於技術，提供高速交易服務，對於活躍和專業交易者尤其有益。

• InteractiveBrokers 以其交易者學院、網絡研討會、課程和有幫助的交易工具，不斷給人留下深刻印象，迎合初學者和有經驗的交易者。

❌ InteractiveBrokers 的短處：

•  由於其功能和工具眾多，TWS 平台對於初學者可能顯得複雜和令人生畏。

• 一些用戶報告稱，InteractiveBrokers 的客戶服務很難聯繫或回應速度較慢。

經紀商	Saxo Bank
受監管機構	ASIC, FCA, FSA, SFC, AMF, CONSOB, FINMA, MAS
最低存款	$0
可交易工具	外匯、期權、期貨、外匯期權、商品、股票、債券、共同基金、首次公開募股
交易平台	SaxoTraderGO,axoTraderPRO
差價合約交易成本	三個價格層次，經典、白金和VIP
模擬帳戶	✅
複製交易	✅
付款方式	網上銀行、電子直接扣款授權（eDDA）、銀行轉帳
客戶支援	5/24

Saxo Bank，全球網上交易和投資領域的領先者，成立於1992年，總部位於丹麥。Saxo Bank以其強大的金融科技和監管科技解決方案而聞名，獲得了全球眾多個人和機構投資者的認可。Saxo Bank提供三種不同的帳戶層級，分別是經典、白金和VIP帳戶。'經典'層級不需要最低存款，非常適合初學者或資金有限的人士。而白金和VIP帳戶則需要分別最低存款$2,000和$1,000,000。這兩種帳戶類型結合個性化服務以及最具競爭力的價格。

深入了解其差價合約（CFD）產品，Saxo Bank提供具有競爭力的點差和超過8,800種差價合約產品的靈活交易。無論選擇交易指數、股票、外匯還是商品，Saxo Bank的差價合約提供了一種在不實際擁有基礎資產的情況下對價格波動進行投機的途徑。然而，Saxo Bank強調，差價合約是複雜的金融工具，由於槓桿作用，存在快速損失資金的高風險。

✅Saxo Bank的亮點：

• 提供超過8,800種差價合約產品，Saxo Bank提供廣泛的交易機會。

•  專有的SaxoTraderGO平台提供了適合初學者和有經驗的交易者的高端功能。

• 根據資產和服務的不同，一些費用可能相對較高，相對於其他經紀商。

• 根據帳戶層級的不同，Saxo Bank提供了不同的價格結構，對於高層級的帳戶持有人來說，這可能非常有競爭力。

• 對於高資產淨值個人（如VIP帳戶持有人），Saxo Bank提供更加個性化的服務。

❌ Where Saxo Bank shorts:

• Saxo Bank對Platium和VIP帳戶有較高的最低存款要求，相比許多其他經紀商，這可能會使低預算的交易者感到沮喪。

•  Saxo Bank收取不活躍費用，這對於不經常交易的交易者可能是一個不利因素。

•  一些用戶提到客戶支援雖然一般來說很全面，但有時可能回應緩慢或難以聯繫，特別是在交易高峰時段。

Broker	Forex.com
Regulated by	ASIC, FCA, NFA, FSA, IIROC, CIMA, MAS
Min.Deposit	$100
Tradable Instruments	Forex, Stocks, Futures and Future Options
Trading Platform	Mobile App, WebTrader, MT4, MT5, MT5 VPS Hosting, MT5 Expert Advisors
CFD Trading Costs	Commissions free on indices and commodities markets, only spreads; US stocks with commissions at 0.08% per trade
Demo Accounts	✅
Copy Trading	✅
Payment Methods	Credit Card, Debit Card, Skrill and Neteller e-wallets and Wire Transfer
Customer Support	7/24

Forex.com 是一個值得信賴的全球品牌，成立於2001年，是GAIN Capital Holdings的一部分。該公司在包括美國在內的七個司法管轄區註冊並受監管。作為外匯市場的重要參與者，Forex.com 提供超過80種外匯交易對。除了外匯，用戶還可以交易指數、商品、股票和加密貨幣。此外，該經紀商還提供強大而穩健的交易平台，如MT5、MT4、MT5 VPS主機等。這些平台的功能包括先進的圖表工具、強大的技術分析能力和高效的訂單執行流程。

關於差價合約交易，可能會產生兩種費用，即佣金或價差內的費用。值得注意的是，涉及指數和商品的交易不需要支付佣金，只需支付價差。然而，對於涉及股票的差價合約，將收取基於整體交易價值計算的佣金。具體而言，英國和歐洲股票的佣金率為每筆交易的0.80%，而美國股票的佣金率為每股1.8美分。

✅Forex.com的亮點：

• 彈性的差價合約交易槓桿比率，允許交易者以較小的初始存款控制更大的倉位。

• 一系列有用的風險管理工具，如止損單和限價單，使交易者能夠有效地管理和控制交易風險。

• 全球監管，是一家廣受認可的經紀商，為其客戶增加了安全性。

• 強大的交易平台，配合虛擬私人伺服器（VPS），確保順暢高效的交易體驗。

❌ Forex.com 的不足之處：

•  除了外匯和差價合約（CFDs）外，Forex.com的產品組合不包括其他熱門資產，如加密貨幣或債券。

• 與市場上其他經紀商相比，Forex.com的股票差價合約（CFDs）費用較高。

• 在12個月內沒有交易後，每月收取15美元的費用。

Broker	Pepperstone
Regulated by	ASIC, CYSEC, FCA, DFSA, SCB
Min.Deposit	$200
Tradable Instruments	Forex, Commodities, Indices, Curency Indices, Shares, ETFs
Trading Platform	Tradingview, MT4, MT5, Pepperstone Trading Platform, cTrader
CFD Trading Costs	Commissions vary by markets, for most US stocks, 1.8 cents per share, 0.08% for most UK, EU, and Asian stocks
Demo Accounts	✅
Copy Trading	✅
Payment Methods	VISA, MasterCard, POLi, Bank Transfer, BPay, PayPal, Neteller, Skrill, Union Pay
Customer Support	7/24

Pepperstone 是一家領先的網上外匯和差價合約（CFD）經紀商，成立於2010年。該公司總部位於澳大利亞，並受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）以及英國金融行為監管局（FCA）的監管。Pepperstone 提供多種可交易的金融工具，包括外匯、指數差價合約、股票差價合約、大宗商品和加密貨幣。該經紀商提供流行的交易平台，包括MetaTrader 4、MetaTrader 5和cTrader。這三個平台以其速度、易用性和先進的交易功能而聞名，確保最佳的訂單執行。Pepperstone 客戶支持反應迅速，全天候通過在線聊天、電子郵件和電話提供服務。該經紀商以其透明度和致力於提供優質交易體驗而受到高度認可。

Pepperstone 的差價合約產品涵蓋了廣泛的市場，包括知名的全球股票、指數、外匯交易對、大宗商品甚至加密貨幣。關於差價合約交易費用，Pepperstone採用點差或佣金制。例如，如果您交易股票差價合約，將收取一定比例的佣金，比如澳大利亞股票差價合約每筆交易收取0.07%的佣金，德國股票差價合約收取0.10%的佣金。

✅Pepperstone的亮點：

• Pepperstone 通過其優越的技術和強大的伺服器，確保最小的滑點。

• 與 MetaTrader 上的專家顧問等自動交易系統和策略兼容。

• 提供行業中競爭力最強的點差，有助於降低交易成本。

• 提供負平衡保護，保護客戶不會損失超過其帳戶餘額。

❌ Pepperstone 的不足之處：

• 提供了廣泛的貨幣對選擇，但其他工具的選擇相對有限。

• 相對於其他一些經紀商，需要相對較高的初始存款，沒有為初學者設計的帳戶。

• 某些地區的交易者可能無法訪問 Pepperstone 的服務。

經紀商	IC Markets
受監管機構	ASIC, CYSEC
最低存款	$100
可交易工具	外匯差價合約、商品差價合約、指數差價合約、債券差價合約、數字貨幣、股票差價合約、期貨差價合約
交易平台	MT4、MT5、cTrader
差價合約交易成本	eur/usd貨幣對點差從0.0點起，蘋果差價合約費用為$1.6，歐洲斯托克50指數差價合約費用為$3.0
模擬帳戶	✅
複製交易	✅
付款方式	銀行/電匯、Paypal、信用卡、Skrill、Neteller、銀聯、Bpay、FasaPay和Poli
客戶支援	7/24

IC Markets成立於2007年，是一家來自澳大利亞的知名經紀商，提供廣泛的可交易工具，包括外匯、商品、指數差價合約、股票、債券和加密貨幣。該經紀商與MetaTrader 4、MetaTrader 5和cTrader等熱門交易平台整合，這些平台配備了先進的工具並提供卓越的訂單執行。IC Markets的客戶服務非常熟練且隨時可通過在線聊天、電子郵件和電話進行接觸。IC Markets在其用戶論壇中以透明度、可靠性和競爭性的優勢享有良好的聲譽。

IC Markets的差價合約交易非常吸引人，因為它們提供了廣泛的市場，包括股票、指數、商品、外匯貨幣對、債券和加密貨幣的差價合約。就差價合約交易費用而言，IC Markets主要通過點差和佣金收費，但交易費用在不同的交易平台上略有不同。例如，點差從0.0點起，cTrader平台上每手交易收取$3.0的佣金。然而，使用MetaTrader平台時，佣金費用略高。

✅IC Markets的亮點：

• 不對交易施加任何限制，包括不對止損/限價水平施加任何限制。

• 與頂級流動性提供商合作，IC Markets能夠提供深度流動性，確保交易不會出現顯著滑點。

• 由於其優越的技術，IC Markets實現了高效快速的訂單執行，平均少於40毫秒。

• IC Markets提供可靠的多語種7/24客戶支援。

• 在cTrader上應用競爭力定價，每手每邊收取3美元的佣金。

• 不收取閒置費用，已經贏得了大多數經紀商的青睞。

❌ IC Markets的不足之處：

•  不提供獎金或促銷活動，可能會讓一些交易者感到失望。

• 標準帳戶的點差比原始點差帳戶高。

• 沒有為初學者設計的微型帳戶，可能會讓那些想要小額起步的人感到失望。   

Broker	FP Markets
Regulated by	ASIC, CYSEC
Min.Deposit	$100
Tradable Instruments	Forex, Shares, Metals, Commodities, Indices, Digital Currencies, Bonds, ETFs
Trading Platform	MT4, MT5, WebTrader, MT5 Mobile Trading App, Mobile Trading App
CFD Trading Costs	Raw acccount: $3 commission per lot per trade plus spreads; Standard acccount with spreads from 1.0 pips, no commissions
Demo Accounts	✅
Copy Trading	✅
Payment Methods	Bank transfer, Credit/debit cards, Neteller, Skrill, China Union Pay, BPay, PoliPay, Fasapay, Ngang Luong, PayTrust, PayPal, Interac, Dragonpay
Customer Support	7/24

FP Markets 是一家成立於2005年的知名網上外匯和差價合約（CFD）交易經紀商，受澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）嚴格監管，確保安全和規範的交易環境。FP Markets 提供豐富的可交易工具，讓交易者在國際市場上具有很大的靈活性。此外，使用 FP Markets 的交易者可以使用全球公認的交易平台，如 MetaTrader 4、MetaTrader 5 和 IRESS 平台。作為一家經紀商，FP Markets 不僅以其透明度而聞名，還致力於提供優質的交易體驗。

FP Markets 的差價合約（CFD）選擇非常廣泛，涵蓋了主要的世界指數、各種商品、知名的全球股票和加密貨幣。在交易費用方面，FP Markets 的 Iress 平台使用直接市場訪問（DMA）定價模型進行差價合約（CFD）股票和期貨交易。例如，股票差價合約（CFD）交易的佣金很低，澳大利亞市場的股票佣金從0.05%起（每邊最低收費為5澳元）。

✅FP Markets 的亮點：

• 豐富的差價合約（CFD）選擇，讓交易者可以選擇自己喜歡的市場。

• 主要採用競爭力的點差和佣金模型進行操作，提供具有成本效益的交易。

• 強大的交易平台，包括MT4、MT5、Iress，以其先進的圖表功能和自動交易功能而聞名。

•  全天候響應和多語言客戶支援，可通過電話、即時聊天或電子郵件提供專業幫助，提升交易體驗。

❌ FP Markets的空頭交易：

• 對於Iress Trader ViewPoint，每月收取60美元的費用，包括消費稅。

• 缺乏促銷福利可能會讓一些交易者感到失望。

• 對於新手交易者來說，IRESS平台可能會顯得複雜。 

CFD經紀商是一家金融服務經紀公司，為交易者提供交易差價合約（CFDs）的途徑。CFD經紀商提供槓桿衍生產品，允許交易者對基礎金融資產（如股票、指數、商品和貨幣）的價格波動進行投機，而無需擁有基礎資產。他們通過點差、佣金和隔夜倉位的融資費用獲取收入。值得信賴的CFD經紀商受到監管，以提供對客戶資金的監督和保護。通過經紀商交易CFDs涉及重大風險，因為涉及槓桿。

點差 - 這是報價工具的買入價和賣出價之間的差異，基本上代表著經紀人在每筆交易中的報酬。例如，如果一家經紀人以1.1250/1.1252的價格報價EUR/USD，那麼2點的點差就是他們的費用。點差被認為是整體成本結構的一部分，對於希望優化交易成本的交易者來說是一個重要考慮因素。

佣金 - 固定的每筆交易佣金，例如每筆執行訂單收取5美元，不論交易大小。通常情況下，當交易者提供原始點差時，佣金會被應用於增加交易成本。例如，FP Markets的原始帳戶提供0.0點的點差，但每手交易收取3.5美元的佣金。

隔夜費用 - 用於保持持倉超過每日市場收盤時間。例如，2%的年化隔夜費用意味著持有交易隔夜時，按持倉價值收取2%的費用。大多數差價合約經紀人都會收取隔夜費用，因此這可能是交易者的額外成本。

閒置費用 - 這些費用是指經紀人收取的一定固定金額，用於維護在一定期間內沒有執行任何交易的客戶帳戶。例如，一家經紀人可能在帳戶閒置，即在一段時間內沒有執行任何交易，超過6個月後，每月收取10美元的費用。這是經紀人常見的做法，以抵銷維護這些閒置帳戶所需的行政成本。

CFD允許交易者對股票、指數、商品和貨幣的價格波動進行投機。通過CFD，您實際上並不擁有基礎資產，只是在價格波動上進行投機。外匯交易涉及買賣貨幣，旨在從有利的匯率中獲利。通過CFD，您可以進行保證金交易，這意味著您只需支付一小部分存款（保證金）即可獲得更大的頭寸規模。外匯也提供保證金交易，但通常保證金要求較CFD低。此外，與外匯相比，CFD提供對更廣泛市場的曝光，但它們涉及更高的交易成本，如更寬的點差和隔夜融資。外匯僅提供對貨幣市場的曝光，但交易成本可能較低。CFD和外匯交易都涉及槓桿，因此具有固有風險。

是的，對於具備適當技能、知識、風險管理方法和紀律的交易者來說，差價合約（CFD）交易可以帶來利潤。然而，這是一種風險很高的複雜工具，並且持續獲利相當困難。許多交易者在CFD交易中虧損，原因包括過度槓桿、缺乏風險管理、情緒行為或缺乏策略性交易計劃。獲利需要強大的分析能力、市場優勢、遵循交易系統的紀律以及管理交易風險的能力。通過適當的教育、實踐和理性的交易策略，一些交易者能夠長期以來有利可圖地進行CFD交易。但像任何槓桿交易一樣，利潤永遠不被保證。

不，對於初學者來說，CFD交易通常不是一個好主意。高槓桿、複雜性和風險使其成為對於新手來說不適合的工具。初學者最好從普通股票、外匯或其他資產開始，最初使用很少或不使用槓桿。只有在獲得豐富的交易經驗和知識之後，才應考慮CFD交易，因為它們需要更高水平的風險管理，而大多數初學者尚未具備這種能力。

CFD外匯經紀商通常提供的槓桿比例範圍從1:5到1:500。大多數經紀商提供的基準槓桿比例最高為1:30，而有些可能提供高達1:500甚至更高的槓桿比例。然而，超過1:50的槓桿比例被認為是極高風險的。交易者應根據自己的資本和風險管理能力謹慎使用槓桿，因為過高的槓桿比例可能導致損失擴大，如果不正確使用。

槓桿 

使用差價合約外匯交易，您可以根據經紀商的不同使用1:30的槓桿甚至高達1:500的槓桿。即期外匯具有較低的固定槓桿限制，例如1:50。

融資費用

如果您隔夜持有差價合約外匯頭寸，您需要支付每日融資費用。即期外匯交易則不收取融資費用。

點差 

差價合約外匯的點差通常較寬，例如EUR/USD的點差為3點，這是由於經紀商的費用。即期外匯的點差較窄，例如EUR/USD的點差為1點。

到期日 

差價合約外匯頭寸保持開放直到您關閉它們。即期外匯頭寸在紐約時間下午5點到期，需要每日滾倉。

滑點 

在波動市場中進行差價合約外匯交易可能會出現滑點，因為您正在交易衍生品。在正常情況下，即期外匯幾乎沒有滑點。

總結一下，使用差價合約外匯交易，您正在交易經紀商提供的衍生產品，而即期外匯涉及在銀行間市場進行直接貨幣交易。這導致了槓桿、費用、點差和到期日的差異。