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    監管牌照那些事之詳解30家監管機構(一)

    摘要:為什麼監管牌照會這麼重要呢?

      接觸到外匯,最必不可少的關注點就是監管牌照。對於一家外匯平台來說,外匯監管牌照是搭建平台的重要步驟之一,監管不是萬能的,但是沒有監管是萬萬不行的。

      為什麼監管牌照這麼重要呢?

      首先外匯平台一定是要持有相關的監管牌照的,擁有正規的監管牌照,意味著平台在合法監管框架下合規運營,意味著投資者有相關的投資保障,所以持有正規的監管牌照,對一家外匯平台來說是至關重要的。

      但是,外匯市場魚龍混雜,黑平台總是利用套牌、假牌照去欺騙投資者;再者,有的平台即使真的持有牌照,也要分辨牌照許可的業務範圍。

      要認清監管牌照的那些事,最先需要瞭解的就是目前外匯市場主流的30個監管機構。

    一.jpg

      英國FCA:金融行為監管局(Financial Conduct Authority)

      自2013年起,英國金融服務管理局就被金融行為監管局和審慎監管局所分割,而FCA則負責對外匯交易商起監管權。

      FCA是英國金融投資服務行業的中央監管機構,負責監管銀行、保險以及投資業務。它擁有全世界監管最完善、法律執行力最強的金融監管機構,也是其他國家金融監管機構學習的典範。2013年成立以來,FCA的職責是保證相關市場的正常運行,同時監管所有金融服務公司的行為,其中包括防止市場濫用行為,説明消費者得到公平的交易機會。當FCA成員公司被認定為無力償付其債務時,會啟動補償程式,以補償投資者的交易資金。所以擁有FCA監管牌照的投資公司,可以極大程度的保護投資者的資金遭受不必要的損失。但是頂級的監管機構,所需要的保證金之類也是要求嚴格,新創立的交易商如果宣稱持有FCA牌照,那就需要謹慎對待了!

      澳大利亞ASIC:澳大利亞證券及投資委員會(Australia Securities & Investment Commission

      隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出台,ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管範圍,與銀行、證券、保險等金融行業一同監管。澳大利亞金融領域監管機構分為澳大利亞證券和投資委員會,主要的牌照為金融服務提供者牌照。

      申請ASIC牌照需要一整套嚴格的申請要求和流程:必須在澳大利亞有實體辦公地點,至少一名澳大利亞籍公司管理者;申請資本要求為110萬澳元,年費取決於交易量;

      特別是,在申請牌照的最後階段,資本要求資金必須凍結,在公司取得牌照後,所要求的資本將必須為已發行的實收資本,且50%的資本要求資金必須為流動資產,客戶資金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風險方面的定期報告義務,以及必須履行內部審計報告、合規報告、風險管理報告、反洗 錢報告、經審計財報和審計報告、合規計畫、培訓登記以及產品審查政策的報告義務。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業責任保險以及董事和高管責任險。所有公司都必須按照國際認可的會計標準合理保留會計記錄,履行審計義務。除了保留會計記錄,還有月度稅務報告、月度對帳單、季度稅務報告,如果有聘用了員工,還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務指引。

      這樣嚴格的牌照使用要求,也奠定了ASIC牌照的權威性!

      美國NFA:美國全國期貨協會(National Futures Association

      NFA是在1976年組建的期貨行業自律組織,屬於非盈利性會員制組織,是監管美國衍生品行業的非商業獨 立監管機構,監管範圍包括期貨交易,零售外匯,場外衍生品。

      美國的監管框架主要為CFTC和NFA兩大監管機構,CFTC全稱為美國商品期貨交易委員會,是美國獨 立監管期貨業及衍生品行業的監管機構,由美國國會在1974年創立。NFA受到CFTC審查、監督和管理,它是CFTC監督下的自律組織。NFA制定的行業監管要求需要獲得CFTC的審批。

      美國2000年和2008年通過的法案明確規定,所有參與衍生品市場的公司必須在CFTC註冊,並成為NFA的成員。2010年再度要求,掉期交易商也必須遵守以上規定。由此,幾乎所有零售衍生品市場的參與者都被納入了CFTC和NFA的監管範疇。

      因為美國對於外匯交易商的細緻劃分,只接受機構業務和零售業務的外匯交易商。其中,機構業務成為FDMs(Forex Dealing Members),這類公司只接受機構客戶,不能從業零售業務。比如IB盈透(Interactive Broker),在NFA只有機構業務資質,而未有零售資質,因此2016年8月被監管機構要求不能在本土從事零售外匯業務。

      而在外匯天眼的關於持有NFA牌照的交易商中,只有嘉盛集團和OANDA安達。其他的均是普通註冊及假冒牌照。

      紐西蘭FMA:紐西蘭金融市場監管局(Financial MarketsAuthority New Zealand紐西蘭FMA是紐西蘭外匯行業的最高金融機構。

      根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”,受紐西蘭監管的合規外匯交易商,都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照資訊顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開 信息,特別是零售客戶。

      香港SFC:香港證券及期貨事務監察委員會

      香港SFC是獨 立于政府公務員架構外的法定組織,負責監管香港的證券期貨市場的運作。該組織成立目的是為了通過有效的監管和指引,促進香港證券及期貨市場朝向公平、高效率及有秩序的方向發展。

      SFC牌照類型有三:一類(證券交易)、二類(期貨合約交易)、三類(外匯杠杆交易)。

      在2019年6月,SFC宣佈在大陸開展外匯按金交易不受證監 會監管,而將客戶帳戶轉移到離岸監管之下。

      香港CGSE:香港金銀業貿易場(CGSE

      關於監管牌照CGSE ,外匯天眼曾經在天眼志中詳細闡述了其監管的含金量。香港金銀業貿易場(以下簡稱本場)成立於1910年,當時稱為【金銀業行】,直至第一次世界 大戰後(1918年)才正式定名【金銀業貿易場】及登記立案。金銀業貿易場是一個將現貨及期貨結合為一的市場,既有現貨交收,但又可通過支付倉費,延期交收,因而產生期貨的功能。

      重點是其成立初期只算是一個民間組織,即便到現在也只是行業協會,並不是政府的監管職能機構,沒有任何的監管職權,所以對於該監管機構的監管含金量還需要稍加斟酌。

      賽普勒斯CYSEC:賽普勒斯證監 會(Cyprus Securities and Exchange Commission

      CYSEC是賽普勒斯共和國內的金融監管機構。賽普勒斯是地理上的亞洲島國,隸屬歐洲,位於地中海東部,於2004年5月1日正式成為歐洲聯盟會員國之一。賽普勒斯的金融服務業很發達,在其第三產業中佔有重要地位。

      CYSEC設定的費用和成本都是非常具有競爭力的價格。與允許通向歐洲的其他監管機構,獲得賽普勒斯的監管許可要便宜的多。自從2004年賽普勒斯加入到歐盟以後,CySEC就已經成為了歐盟金融工具市場法規重要組成部分。公司只要在賽普勒斯註冊,就可以進入到全部的歐洲市場。這樣,越來越多的海外公司選擇在賽普勒斯註冊。其中,最明顯的是越來越多的海外零售外匯行業的經紀商選擇獲取CySEC的監管資質。

      紐西蘭FSPR:紐西蘭金融服務提供者註冊處(Financial Service Providers Register

      FSRP註冊制度是金融服務提供者登記冊(FSPR)是由金融服務提供者(FSP)註冊服務商保存的一個公開的電子註冊薄。

      自2010年開始,任何提供金融服務的公司和個人,包括銀行、貸方、保險公司、資金經理、金融顧問等都必須持有FSPR。只要在紐西蘭有運營辦公室,不管金融服務公司或個人來自全球哪個地方,都可以註冊FSPR。

      因為這種制度的確存在漏洞,直到2015年下半年,FSPR被濫用的問題引起紐西蘭MBIE的關注和重視。MBIE也順勢提出了幾項相應的改善建議。

      但是值得注意的是FSPR是一個註冊機構,主要用於收集所有在紐西蘭註冊的外匯經紀商的資料。它手機企業名稱、位址、服務範圍等等資訊。

      中國CFFEX:中國金融期貨交易所(China Financial Futures Exchange)

      中國金融期貨交易所(China Financial Futures Exchange,縮寫CFFEX) ,是經國務院同意,中國證監 會批准, 由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發起設立的交易所,於2006年9月8日在上海成立。

      瓦努阿圖VFSC:瓦努阿圖金融服務委員會(Vanuatu Financial Services Commission

      VFSV作為瓦努阿圖當地的金融監管機構,對於該國的投資及商業行為擔負著監管和監督的職責。該機構同樣擔負的職責包括,公司註冊資訊,慈善機構註冊,貿易聯盟註冊等等。此外,VFSC肩負著發展該國金融服務業的使命。除了不斷提升該國金融中心的設施,VFSC也在持續提升自身監管水準以及監管規則,以保證瓦努阿圖金融服務的信譽。VFSV作為外匯經紀商牌照申請的新寵,具有費用相對較為便宜,申請時間較短等優勢。因此越來越受到大部分牌照申請者的青睞。

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