¿Qué es Regulación en Forex y Cómo Funciona?

　　¿Qué es la regulación de Forex？

　　Regulación offshore

　　Regulación onshore/completa

　　La diferencia entre la regulación onshore y la offshore

　　¿Es la regulación offshore necesariamente mala？

　　¿Qué hacer para elegir un Forex broker？

　　Reguladores de Forex comunes (onshore)

　　Reguladores de Forex comunes (offshore)

　　¿Cómo comprobar si un broker está bien regulado？

　　Las plataformas bajo supervisión están claramente reguladas en una serie de asuntos significativos relacionados con el funcionamiento del negocio financiero y las sanciones por incumplimiento de la ley, pero no interfieren en las operaciones comerciales, la gestión financiera o el personal del negocio financiero.

　　Es decir, si se descubre que una plataforma de comercio de Forex es irregular en términos de negociación, el regulador ejecutará su potestad de aplicar medidas punitivas, que van desde multas hasta la posible revocación de licencias y la exclusión permanente del comercio de Forex.

　　La regulación del mercado de Forex impone ciertos requisitos a los brokers en términos de gobernanza, situación financiera e infraestructura, los cuales van a operar de forma más regulada y ganarse la confianza de sus clientes.

　　La regulación financiera global actual para la inversión en Forex puede dividirse a grandes rasgos en dos tipos, uno es la regulación offshore, que es un entorno regulatorio relativamente relajado, y el otro es la regulación onshore (también conocida como regulación completa), que es bastante estricta en términos de regulación y licencias.

　　La regulación offshore, a diferencia de la regulación completa, significa que el regulador sólo regula una parte de la información del broker.

　　Las principales características de la regulación offshore son su bajo coste, su sencillez de tramitación y el hecho de que no requiere un servicio local. Esto permitirá a los brokers una mayor flexibilidad en el funcionamiento de sus plataformas de Forex.

　　Bajo coste:

　　En general, los costes de la regulación offshore, como las tasas de solicitud, las tasas anuales y los requisitos de capital mínimo, son mucho más bajos que los de la regulación onshore; además, dicha regulación no requiere que la empresa tenga una oficina local, directores o accionistas, la cual también reduce mucho el coste.

　　Tramitación sencilla:

　　las licencias reguladoras offshore se expiden con relativa rapidez. Para una licencia regulada onshore, es imposible solicitarla en dos o tres meses, y la complejidad de tramitación y proceso pueden llevar a un broker seis meses o más, pero una licencia regulada offshore puede solicitarse en dos o tres meses; por lo tanto, algunos brokers nuevos o pequeños prefieren este tipo de licencia.

　　tramitación sencilla

　　Las compañías de Forex que deciden solicitar una licencia en una jurisdicción regulada offshore sólo tendrán que proporcionar estados financieros anuales según lo requerido por el regulador (la mayoría de los reguladores offshore sólo requieren estados financieros anuales, pero algunos pueden requerir estados mensuales o trimestrales). y los documentos pertinentes para demostrar el capital de la empresa.

　　A efectos fiscales, la mayoría de los reguladores offshore exigen poco o ningún impuesto de sociedades. Los requisitos de diligencia debida o idoneidad para los directores y accionistas de la empresa también son relativamente sencillos.

　　No hay que prestar servicios a nivel local:

　　La regulación offshore no exige a los proveedores de servicios financieros que presten servicios sólo desde el área local ni les exige que presten servicios sólo a los residentes locales. Esto es lo que significa literalmente la regulación offshore, en el extranjero.

　　oficina

　　La regulación offshore significa menos seguridad y su dinero está menos protegido. Sin embargo, para aumentar el apalancamiento, casi todos los brokers regulados tienen licencias offshore, incluidas algunas de las plataformas de Forex más grandes.

　　La regulación offshore facilita a muchos grandes brokers, algunos de los cuales establecerán sucursales en áreas reguladas offshore, lejos de la regulación del país de origen, y estas sucursales pueden operar de forma independiente, utilizando esto como un trampolín para reclutar clientes de un área más amplia.

　　Entonces, ¿qué debemos hacer a la hora de elegir un broker de divisas？

　　Lo correcto es elegir un broker que posea tanto licencia onshore como la offshore. La primera es necesario para la protección de su capital. Esta última es para aumentar el grado de flexibilidad en sus operaciones.

　　1.FCA de Reino Unido

　　La Autoridad de Conducta Financiera (Financial Conduct Authority) del Reino Unido, denominada FCA por sus siglas en inglés. Todas las plataformas de divisas del mercado británico están reguladas por la FCA. La FCA pretende proteger a los consumidores y garantizar que el mercado funcione con integridad, y ha declarado que impondrá severas sanciones a las empresas que incumplan su normativa.

　　La FCA es el regulador de los mercados financieros del Reino Unido, directamente responsable ante el Tesoro británico, su objetivo es regular el sector de los servicios financieros, para mantener unos mercados financieros eficientes, ordenados y limpios.

　　2.NFA de los Estados Unido

　　La Asociación Nacional de Futuros (National Futures Association), o NFA para abreviar, es una agencia federal de la Asociación Nacional de Futuros NFA, cuya función principal es supervisar el funcionamiento de los mercados de futuros y opciones y proteger los intereses de los clientes.

　　3.ASIC de Australia

　　El organismo regulador australiano ASIC (Australian Securities And Investments Commission), además de supervisar las instituciones financieras y las empresas, también se encarga de gestionar los procedimientos de apertura, funcionamiento y cierre de la empresa.

　　Las principales medidas de la ASIC de Australia para proteger a los inversores son dos: todas las instituciones que operan con productos financieros tienen que solicitar primero una licencia AFS. Además, las que se dedican a la enseñanza de divisas, incluidas las instituciones de formación en línea, están también obligadas a aceptar la certificación o tener una licencia.

　　4.SFC de Hong Kong, China

　　La SFC (Securities & Futures Commission of Hong Kong) tiene una naturaleza similar a la de la FSA, pero su declaración de obligaciones es relativamente específica, el negocio de márgenes de divisas está claramente incluido en el ámbito de la especificación.

　　5.FSA de Japó

　　Agencia de Servicios Financieros de Japón (Financial Services Agency), FSA por sus siglas en inglés, es para garantizar la estabilidad del sistema financiero de Japón, también para proteger a los depositantes, los asegurados, los inversores de los valores y otros intereses y promover la facilitación financiera.

　　6.FINMA, Suiza

　　La Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (Swiss Financial Market Supervisory Authority), o FINMA para abreviar, es una entidad corporativa con sede en Berna, Suiza.

　　La FINMA está directamente subordinada al Parlamento suizo y, desde el punto de vista institucional, funcional y financiero, al Gobierno Federal suizo y al Departamento Federal de Finanzas.

　　Las principales zonas que actualmente ofrecen regulación offshore son Belice, Seychelles, Vanuatu, Mauricio, Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, etc.

　　IFSC, International Financial Services Commission-Belize

　　FSA, Financial Services Authority Seychelle

　　VFSC, Vanuatu Financial Services Commissio

　　FSC, Financial Services Commission - Mauritiu

　　BVIFSC, British Virgin Islands Financial Services Commissio

　　CIMA, Cayman Islands Monetary Authority

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　　La existencia de un organismo regulador le quita la preocupación y le permite recibir el capital y las ganancias que le corresponden en caso de retiro o cierre de la cuenta. Este era el objetivo original del regulador estatal: garantizar que los brokers no pudieran robar el dinero de sus clientes. Por lo tanto, es importante investigar a fondo la credibilidad de un broker de Forex antes de entregar su dinero.

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