摘要:有鑑於如今詐騙手法愈來愈多元,任何人稍有不慎都有可能受害者,卻因驚慌、懷疑、擔憂、害怕等負面情緒而錯過追回資金的最佳時機。為幫助詐騙受害者能第一時間冷靜做出反應,外匯天眼特別整理出碰到假交友、假投資詐騙後建議採取的5個補救措施。
在新冠疫情肆虐全球後,人類的社會型態、產業樣貌、人際關係出現極大的變化,對網路科技的依賴也日漸加深。與此同時,有研究指出現在的詐騙案件比疫情多出1/3以上,而且多半是透過網路數位交易的方式,轉瞬間就能騙走大量金錢,而且難以追回,堪稱是這個時代的新型病毒,無孔不入且令人防不勝防。
有鑑於如今詐騙手法愈來愈多元,任何人稍有不慎都有可能受害者,卻因驚慌、懷疑、擔憂、害怕等負面情緒而錯過追回資金的最佳時機。為幫助詐騙受害者能第一時間冷靜做出反應,外匯天眼特別整理出碰到假交友、假投資詐騙後建議採取的5個補救措施。
一般來說,碰到詐騙最理想的情況是在匯款前就察覺對方的真面目,但多數人往往是轉帳後才愈想愈不對勁。哪怕你心裡只有閃過一絲絲懷疑的念頭,請務必相信直覺,立刻撥打165反詐騙專線諮詢,並且提供匯款時間與地點、匯出帳號及匯入帳號,嘗試啟動「圈存機制」,趕在詐團車手取款前先行攔截。
由於165反詐騙專線只有受理舉報,因此針對詐騙犯罪還要正式向警方報案,如果方便最好是直接去警局做筆錄,完成後會拿到「受理案件證明單」,警方會根據你提供的情報盡可能協助圈存,並且將收款帳戶列為「警示帳戶」,暫時扣住資金,這是想拿回被騙走的錢最關鍵的時刻。
除了透過司法途徑維護自己的權益外,我們還可以利用媒體的影響力,將詐騙集團的惡行曝光在眾人面前,逼對方出來談判,雖然無法保證成功率,但過往確實有用戶因此解決了交易糾紛。
如果警方及時凍結詐騙集團的人頭帳戶,此時詐騙受害者就可以帶著身分證、印章、受理案件證明單、匯款證明前往人頭帳戶所屬的銀行分行,填寫「返還滯留於警示帳戶內剩餘款項申請書」,然後簽署「警示帳戶剩餘款項返還切結書」後,如此就可以拿回之前被騙走的錢。
值得注意的是,由於這個過程需要經過反覆的驗證,通常會耗時2-3個月,若是規模較大、涉及其他受害者的案件,時間就會拖得更久,甚至可能要等整起案件訴訟結束後才能領回。
要是來不及圈存帳戶,以致款項被詐團車手取走,就必須透過司法訴訟來處理了。如果你知道詐騙者的身分,可以先收集通聯記錄、對話截圖做為證據,在做筆錄時直接提告,如果還不確定,可以等之後再到地檢署按鈴申告,或是請律師撰寫告訴狀。
以上就是碰到詐騙時有助於追回贓款的5個步驟,不過比起事後亡羊補牢,更重要的是事前預防與警惕。因此在使用一家美股、期貨、外匯經紀商之前,建議最好先透過外匯天眼APP進行詐騙平台查詢工作,確認其監管資訊、交易軟體、使用軟體、關係族譜、天眼實勘、整體評分,以此排除掉有問題的黑平台與假券商,遠離各種投資地雷與詐騙陷阱。
在進行交易前,務必先用外匯天眼搜尋券商評價,初步判斷是否為黑平台
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許多失敗的人百思不得其解,經歷了那麼多年的曆煉,交了那麼多的學費,為什麼依然還是虧損。嘗遍了各種方法,見識了各種虧損,積累了各種圖表,發現了各種規定,感覺快要雲開霧散時在接下來的操作中又再次失手。失敗已經是家常便飯,沒有任何的新鮮,都是在過去反反覆複屢屢出現的情形,追漲殺跌不停損,直線思維不調整,心浮氣躁不沉著。
台灣刑事警察局從4/8開始實行為期12天的打詐專案行動,期間總共破獲11個詐騙集團,逮捕了176名犯嫌,查扣超過1000萬顆泰達幣(市值約新台幣3.2億元),其中值得注意的是,有個詐騙集團假冒幣商,以投資「智能合約」的名義詐騙超過新台幣4000萬。4/24,英國金融行為監管局(FCA)更新其示警名單,提醒投資者注意名為LENOWAVE FX的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
技術分析有助於挑選合適交易的物件,能夠在比較適當的地方設定停損,但如果不小心,便會誤用技術分析。
去幾年投資風氣盛行,而相關的詐騙也因此愈來愈猖獗,實在讓人防不勝防。最近新北市就有一位民眾因為聽信詐騙集團的虛假話術,入金到假投資平台,結果因此損失了1885萬元。4/24,貨幣對獨立外部爭端解決組織金融委員會(Financial Commission)對ePlanet Brokers LTD及其相關網站(eplanetbrokers.com)發出警告。據金融委員會稱,該機構已收到交易員對ePlanet Brokers LTD及其相關網站的投訴,金融委員會審閱這些資訊後,認定其涉嫌詐騙交易員和投資者。