شروع سے ہی منافع کی یقینی دعویٰ کرتا ہے بعد میں مسلسل آپ کو قرض لینے، رقم مانگنے اور بڑی سرمایہ کاری کرنے کے لیے کہتا ہے رقم واپس کرنے کی کوشش کرتے ہی ہر طرح کی وجوہات اور پابندیاں شروع ہوجاتی ہیں، جیسے منی لانڈرنگ کی جانچ وغیرہ