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    【推薦】90%人交易後的6個月內會爆倉,平均損失600美金!

    摘要:交易圈有很多很多不真實的謠傳。
    外匯天眼App訊 :

      交易圈有很多很多不真實的謠傳。

      我想很多新手也是被市面上撩人的宣傳吸引來的。這些宣傳就像在給你講一則童話,承諾的只是不現實的東西,比如零售外匯市場超高的盈利預期。

      很多人對外匯交易的印象就是賺錢又快又多。每天交易10分鐘,真的就能實現財務自由?你信嗎?還有的宣傳說得外匯市場遍地是金,甚至對沖基金等大型金融機構的盈利相比起來都不值一提。一個理智的、稍有頭腦的人都知道,這些聽起來太好也太不實際了。

    image.png

      文/Roman Humble Traders創始人、資深交易員

      有一個交易者給我留言寫了一堆話,詢問外匯的很多方面,包括盈利預期。他的這些問題太典型,因此我拿出來逐步回答、並給大家一些有價值和邏輯的建議。這位朋友留言內容如下:

      我在模擬帳戶交易了很長時間。有一年的10個月我的交易結果都很積極,帳戶年度收益率有16%。每一筆交易我只選擇1%的資金風險。

      我還想要提高這個盈利率,於是增加了分析圖表的時間和交易量。結果並不理想,我開始虧損了。

      我想諮詢以下問題:

      10個月16%的盈利率算好還是不好?

      你覺得一個零售外匯交易者的平均盈利應該是多少?

      交易者平均每個月交易多少筆?我發現,盈利的都是那些風險低的交易,而每個月只有少數幾筆是這樣的。一旦我嘗試增加交易,風險就會變高,最後我就虧損了。你怎麼看這個情況?

      我希望交易有1.5倍的回報。你覺得正常的風險回報比例是多少?

      一個成功的交易者的平均盈虧比例是多少?我發現,只要我嘗試交易更多,盈虧比例就會下降。這正常嗎?

      接下來,我就一個一個地來解答他的問題。

      問題1:10個月16%的盈利預期合理嗎?

      這相當於年度盈利預期在19%左右。如果你的風險維持在1%,那麼這個盈利率是相當不錯的。

      先來看看下圖,是2015年全球2.5億美元-10億美元對沖基金中表現最佳的前10榜單的情況:

    image.png

      這10家對沖基金的年度盈利均值是26%。對沖基金的特點就是高效的投資組合和高回報。其他的基金和投資機構的盈利率只會比這低,更別提碰到全球經濟不景氣的時候。

      再看看主要的共同基金的情況:

    image.png

      你看,幾乎盈利率都只有個位數,有的甚至是負數。投資就是這樣,回報率會和經濟行情、基金經理等各種因素有關。

      關於這個問題,我想強調兩點:

      一年20%的盈利已經能超過養老金或共有基金的平均水準,而且很接近資產在2.5億美元以上對沖基金的盈利情況。所以,這個結果真的很不錯了!

      以上這些對沖基金、共有基金等重要機構的工作人員,必定也是世界上最聰明的一群人。他們上過最好的學校,本身也充滿野心、工作出色,而且非常瞭解金融和市場。但是這些機構的投資回報率並沒有高到100%、200%、500%。如果他們都沒有做到,為什麼有的交易者在沒有最完善知識和豐富經驗的情況下,卻期待著500%的盈利呢?

      問題2:零售外匯交易者的平均盈利應該有多少?

      我無法給出答案。但是我想指出一點:90%的人在交易後的6個月內會爆倉,平均損失是600美金。用個不好聽的描述,交易者在生命週期內的價值非常高。

      因此,很難估算交易者的平均盈利有多少。有些人可能在幾個星期內就能創造3位數的盈利率,但是同時伴隨著極高的風險,讓他很快被追加保證金。還有更多人是從此再也沒見過賬戶中的資金。

      一個合理的平均盈利預期,應該有一個相對長的時間來作為計算的週期,這個前提就是交易者能活得夠久。如果以能夠長期存活並且仍在活躍中的交易帳戶來計算,也許年度平均盈利不超過10%吧。(只是估算,請不要太較真)

      問題3:交易者平均每個月交易多少筆?我發現,盈利的都是那些風險低的交易,而每個月只有少數幾筆是這樣的。一旦我嘗試增加交易,風險就會變高,最終我就會虧損。對此,你怎麼看?

      我個人認為,每個人交易的頻率是沒有標準的。

      你的直覺告訴你:“降低風險,安全交易。”這是好事,你真的應該聽從這個直覺。市場會讓你知道適合自己的交易頻率是怎樣的。

      我的建議是:只選擇盈利可能性高、風險低的交易。至於交易頻率、交易量,那都不重要。

      我可能一年的交易都沒有別人一個月多,但是我一旦入場,持倉就會好幾個月。這是我通過多年交易後找到的適合自己的策略和節奏。

      在這裏,我還想強調兩點:

      1. 很多交易者喜歡的是“交易”本身行為,而非考慮如何隨著時間保護並使資金增長。你千萬不要成為這種人。選擇風險低的交易,使用實踐後對你確實有用的技術,你一定會從中受益。

      如果你認為自己的策略是有效且能夠帶來盈利的,那麼再追加帳戶資金、增加交易手數,而不是一味增加每筆交易投入的資金比例風險。此外,不要因為你的策略有用,就輕率地選擇交易更多。

      外匯市場永遠都有機會,你一定要有耐心。這也是所有成功者的必備品質之一。

      2. 每一次點擊“買/賣”按鈕,你都有遭遇虧損的可能。交易得越少對你的帳戶越好,至少在交易費用上都能節約一大筆。

      還是那句話,必須選擇風險低的交易。對專業的交易者來說,80%的盈利都是來自20%的交易。盈利的交易需要的是耐心的持倉時間,而不是頻繁的進出場操作。

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      問題4:目前我追求交易1.5倍的回報。你覺得一個正常的風險回報比例是多少?

      1.5:1並不是一個很理想的比例。不過,它至少不會讓你陷入帳戶危機。

      如果可以,你試一試在保持現有盈利交易數量的情況下,將比例調整為2:1看看。這意味著止盈位需要重新調整,結果就是,盈利目標更難實現了,所以一部分交易最多達到盈虧平衡,而無法讓你真的增加盈利。

      我建議,不要考慮調整盈利目標,而是嘗試限價單。這種方式有用得多。

      它可以讓你的盈利目標不變的情況下,讓交易在更有利的價位觸發。逐漸的,你的風險回報比例也會提高。

      當然,這還和你的持倉時間有關系。盈利的交易,你的持倉時間要更長,如果交易失利,你得果斷退出。一個好的交易策略也許只有30%的盈利率,但是卻能夠給你帶來豐富的收入。

      問題5:一個成功的交易者的平均盈虧比例應該是多少?我發現,只要我嘗試交易更多,盈虧比例就會下降。這正常嗎?

      你應該為長期時間內盈利率低於50%做好準備,而且你必須將經紀商費用和隔夜利息等計入交易成本中。而這些都會降低你的盈利。

      一個好的、可持續的交易策略,盈利率很可能低於50%。它可能帶來少數有大額盈利的交易、以及大量有小額虧損的交易。這都是你需要考慮的前提。

      我的意見是:

      1. 你目前都是在模擬帳戶中交易吧?如果是的,那麼我可能得逼你認清現實了:在真實交易中,你極大可能無法複製模擬帳戶的盈利率。

      只要交易的是自己的真金白銀,你的心跳節奏都會亂,然後大腦會持續對你產生偏激的作用。記住我的話。

      這麼多年來,我每次學到一個新的交易策略,都會立馬用真實帳戶實踐一番。朋友們都說我太瘋狂了,但是這對我有用就夠了。我並不介意花一筆“學費”去得到真實的、沒有偏差的結果。

      外匯交易中的心理因素非常重要,它具有迷惑性。你越早瞭解它越好。

      還有一件事也要告訴你,真實交易的點差和模擬帳戶完全不同。在模擬帳戶中,經紀商不會在市場劇烈波動時拉大點差、不會追加保證金。你可能覺得這些變化沒什麼,但是做做數學計算,你就知道它們對交易有多大的影響。

      我的建議是,如果你想要長期交易,那麼儘快開始啟用真實帳戶,這樣你才能真正成長。如果你已經在投錢交易而且活到了現在,我敬你是條好漢。

      2. 你一年盈利20%,那麼接下來需要做的就是不斷重複每年的20%。你能做到嗎?

      你覺得你的策略能扛住不斷變化的市場嗎?假設目前不斷上漲的美元,在今後的5年裏都看跌了呢?所以,你需要不斷更新策略,加入新的變數,讓它不斷適應市場。

      如果你想要在今後的20年裏,每年都有20%左右的盈利,那麼得做好準備,可能有幾年你盈利能達到50%,還有幾年你一分錢的盈利都沒有。後面這種情況會非常艱難,對誰都是如此。

    image.png

      再假設你一直做得不錯,那麼你應該知道複利的威力了。

      複利的公式是這樣的:

      圖片

      假設你初始資金是1000美金,一年20%的盈利,連續20年,你的盈利就是:1000美金*(1*0.2)20=38,337美元。如果你的初始資金是10,000美元,那麼你的盈利就是383,375美元。已經很可觀了不是嗎?

      不要念念不忘那些行銷語言,什麼幾年盈利100萬之類的。那不現實,也幫不上你任何忙。我們都是認真做交易的人,不妨思考問題更現實一些。

      最後,我的幾個小建議:

      1. 不要過度交易。

      2. 一定要耐心。

      3. 保護好自己的資金。

      4. 要有長期一致性。

      5. 與時俱進,及時更新策略。

      6. 在市場面前,保持謙卑。

      啰嗦了很多,希望以上文字及建議對你的交易有幫助!

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