WikiFX, sebagai platform layanan informasi pihak ketiga yang independen, berdedikasi untuk menyediakan layanan informasi peraturan broker yang komprehensif dan obyektif kepada pengguna. WikiFX tidak secara langsung terlibat dalam aktivitas perdagangan valas apa pun, juga tidak menawarkan rekomendasi saluran perdagangan atau saran investasi dalam bentuk apa pun. Pemeringkatan dan evaluasi broker oleh WikiFX didasarkan pada informasi obyektif yang tersedia untuk umum dan mempertimbangkan perbedaan kebijakan peraturan di berbagai negara dan wilayah. Pemeringkatan dan evaluasi broker adalah produk inti WikiFX, dan kami dengan tegas menentang praktik komersial apa pun yang dapat mengkompromikan objektivitas dan keadilannya. Kami menyambut pengawasan dan saran dari pengguna di seluruh dunia. Saluran Siaga Pengaduan: report@wikifx.com
您当前语言与浏览器默认语言不一致,是否切换?
切换

Financial Conduct Authority

Tahun 2013Diatur oleh pemerintah

Financial Conduct Authority (FCA) adalah badan pengatur keuangan di Inggris, tetapi beroperasi secara independen dari Pemerintah Inggris, dan dibiayai dengan membebankan biaya kepada anggota industri jasa keuangan. Pada 19 Desember 2012, Undang-Undang Jasa Keuangan 2012 menerima persetujuan kerajaan, dan mulai berlaku pada 1 April 2013. Undang-undang tersebut menciptakan kerangka kerja peraturan baru untuk layanan keuangan dan menghapuskan Otoritas Jasa Keuangan. FCA mengatur perusahaan keuangan yang menyediakan layanan kepada konsumen dan menjaga integritas pasar keuangan di Inggris. FSA berfokus pada regulasi perilaku oleh perusahaan jasa keuangan ritel dan grosir.

Ungkapkan pialang
Sanction Baik
Ringkasan pengungkapan
  • Pencocokan pengungkapan Pencocokan nomor pengawasan
  • Waktu pengungkapan 2019-10-11
  • Jumlah penalti $ 17,828,307.00 USD
  • Alasan hukuman pemberitahuan terakhir ini mengacu pada pelanggaran prinsip 2, prinsip 3 dan prinsip 11 terkait dengan perilaku grosir dan gagal untuk terbuka dan kooperatif di sektor perusahaan perdagangan. kami dikenakan denda. otoritas perilaku keuangan (FCA) telah didenda Tullett Prebon (Eropa) terbatas ( Tullett Prebon ) £15,4 juta karena gagal menjalankan bisnisnya dengan keterampilan, kehati-hatian, dan ketekunan, gagal memiliki sistem manajemen risiko yang memadai dan karena gagal bersikap terbuka dan kooperatif dengan FCA.
Detail pengungkapan

denda fca Tullett Prebon £15,4 juta

Financial Conduct Authority (FCA) hari ini telah mendenda The Prudential Assurance Company Limited (Prudential) £23.875.000 untuk kegagalan yang terkait dengan penjualan anuitas yang tidak disarankan. Antara Juli 2008 dan September 2017, bisnis anuitas non-advised Prudential berfokus pada penjualan anuitas langsung kepada pemegang pensiun Prudential yang ada. Perusahaan diharuskan menjelaskan kepada pelanggan bahwa mereka mungkin mendapatkan tarif yang lebih baik jika mereka berbelanja di pasar terbuka dan Prudential menyadari bahwa banyak pelanggan dapat memperoleh pendapatan yang lebih tinggi di masa pensiun dengan berbelanja di pasar terbuka. Prudential gagal memastikan bahwa pelanggan secara konsisten diberitahu bahwa mereka mungkin mendapatkan kesepakatan yang lebih baik jika mereka berbelanja dan gagal untuk berhati-hati dalam mengatur dan mengendalikan urusannya dengan melanggar kewajibannya untuk memastikan perlakuan yang adil terhadap pelanggan. Prudential juga gagal memastikan bahwa dokumentasi yang digunakan oleh penangan panggilan sudah sesuai dan gagal memantau panggilan dengan pelanggan dengan benar. Mark Steward, Direktur Eksekutif Penegakan dan Pengawasan Pasar di FCA mengatakan: 'Prudential gagal memperlakukan beberapa pelanggannya, yang bisa mendapatkan kesepakatan yang lebih baik di pasar terbuka, secara adil. Ini adalah pelanggaran yang sangat serius yang menyebabkan kerugian bagi pelanggan tersebut. Prudential sekarang benar terfokus pada ganti rugi dan hukuman keuangan hari ini memperkuat kewajiban utama keadilan bahwa perusahaan berutang kepada pelanggan. Anuitas adalah produk pendapatan pensiun yang dapat dibeli dengan pot pensiun pelanggan, dan yang membayar mereka pendapatan reguler sebagai imbalannya. Seorang pelanggan membutuhkan informasi yang akurat ketika memilih anuitas, karena merupakan produk keuangan yang kompleks dan dapat mempengaruhi pelanggan, dan tanggungan mereka, seumur hidup. Hal ini terutama berlaku untuk penjualan yang tidak disarankan, di mana pelanggan memilih anuitas berdasarkan informasi faktual dan tidak menerima nasihat keuangan. Jika pelanggan memiliki faktor kesehatan dan gaya hidup yang dapat memperpendek harapan hidup mereka, mereka mungkin memenuhi syarat untuk anuitas yang ditingkatkan. Perusahaan perlu memberikan informasi yang jelas, adil dan tidak menyesatkan tentang anuitas yang ditingkatkan untuk membantu pelanggan membuat keputusan yang tepat tentang produk mana yang akan dibeli. Saat nasabah mendekati masa pensiun, Prudential menulis surat kepada mereka dengan melampirkan informasi tentang opsi pensiun mereka. Namun, Prudential juga berkomunikasi dengan nasabah melalui telepon. Dokumentasi yang diberikan kepada penangan panggilan menciptakan risiko signifikan bahwa penangan panggilan akan gagal menyebutkan opsi pasar terbuka atau membuat pernyataan selama panggilan yang dapat membuat pelanggan enggan berbelanja untuk mendapatkan kesepakatan yang lebih baik. Prudential juga gagal memantau panggilan ini secara memadai. Sebelum tahun 2013, risiko yang diciptakan oleh kurangnya sistem dan kontrol yang tepat meningkat dengan insentif terkait penjualan untuk penangan panggilan dan manajer mereka yang berarti bahwa penangan panggilan mungkin menempatkan kepentingan keuangan mereka sendiri di atas memastikan hasil pelanggan yang adil. Penangan panggilan diberi insentif oleh kemungkinan mendapatkan tambahan 37% di atas gaji pokok mereka dan memenangkan hadiah seperti istirahat spa atau liburan akhir pekan. Prudential secara sukarela setuju untuk melakukan tinjauan bisnis masa lalu atas penjualan anuitas yang tidak disarankan untuk mengidentifikasi pelanggan mana pun yang berhak mendapatkan ganti rugi sebagai akibat dari kegagalan perusahaan. Per 19 September 2019, Prudential telah menawarkan ganti rugi sekitar £110 juta kepada 17.240 pelanggan (termasuk peningkatan anuitas berkelanjutan). Prudential telah menghubungi sebagian besar pelanggan yang berpotensi terkena dampak sebagai bagian dari tinjauan bisnis masa lalu yang berkelanjutan. Prudential tidak membantah temuan FCA. Persetujuan perusahaan untuk menerima temuan FCA berarti memenuhi syarat untuk mendapatkan diskon 30%. Jika bukan karena diskon ini, FCA akan mengenakan denda sebesar £34.107.200.
Lihat asli
Lampiran terkait
Lebih banyak pengungkapan peraturan

Danger

2024-03-20
BITZILLO
BITZILLO

Danger

2024-05-01
Prime Investment Bnk Limited
Prime Investment Bnk

Danger

2022-08-15

Periksa kapanpun Anda mau

Unduh Aplikasi untuk informasi lengkap

Pilih negara / wilayah
  • Hong Kong

  • Taiwan

    tw.wikifx.com

  • Amerika Serikat

    us.wikifx.com

  • Korea

    kr.wikifx.com

  • Kerajaan Inggris

    uk.wikifx.com

  • Jepang

    jp.wikifx.com

  • Indonesia

    id.wikifx.com

  • Vietnam

    vn.wikifx.com

  • Australia

    au.wikifx.com

  • Singapura

    sg.wikifx.com

  • Thailand

    th.wikifx.com

  • Siprus

    cy.wikifx.com

  • Jerman

    de.wikifx.com

  • Rusia

    ru.wikifx.com

  • Filipina

    ph.wikifx.com

  • Selandia Baru

    nz.wikifx.com

  • Ukraina

    ua.wikifx.com

  • India

    in.wikifx.com

  • Prancis

    fr.wikifx.com

  • Spanyol

    es.wikifx.com

  • Portugal

    pt.wikifx.com

  • Malaysia

    my.wikifx.com

  • Nigeria

    ng.wikifx.com

  • Kamboja

    kh.wikifx.com

  • Italia

    it.wikifx.com

  • Afrika Selatan

    za.wikifx.com

  • Turki

    tr.wikifx.com

  • Belanda

    nl.wikifx.com

  • Uni Emirat Arab

    ae.wikifx.com

  • Kolombia

    co.wikifx.com

  • Argentina

    ar.wikifx.com

  • Belarus

    by.wikifx.com

  • Ekuador

    ec.wikifx.com

  • Mesir

    eg.wikifx.com

  • Kazakhstan

    kz.wikifx.com

  • Maroko

    ma.wikifx.com

  • Meksiko

    mx.wikifx.com

  • Peru

    pe.wikifx.com

  • Pakistan

    pk.wikifx.com

  • Tunisia

    tn.wikifx.com

  • Venezuela

    ve.wikifx.com

United States
※ Konten situs web ini mematuhi hukum dan peraturan setempat.
Anda mengunjungi situs web WikiFX. WikiFX Internet dan produk selulernya adalah alat pencarian informasi perusahaan untuk pengguna global. Saat menggunakan produk WikiFX, pengguna harus secara sadar mematuhi undang-undang dan peraturan yang relevan di negara dan wilayah tempat mereka berada.
Whatsapp:6285158070850
Jika Anda memiliki informasi lisensi atau koreksi kesalahan informasi lainnya, silakan kirim ke:qawikifx@gmail.com
Kerja sama:fxeyevip@gmail.com