Denda Rekor ASIC Tembus AU$830 Juta, CFD Sumbang Sepertiga

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) menutup tahun keuangan 2025-26 dengan rekor denda perdata AU$830 juta, tertinggi sepanjang sejarah regulator. Lebih dari sepertiganya berasal dari satu kasus CFD.

ASIC juga mengembalikan AU$644 juta kepada konsumen dan investor terdampak, melanjutkan rekor semester pertama dengan AU$349,8 juta denda dan AU$583 juta pengembalian.

Prioritas penegakan mencakup kasus yang mengekspos kegagalan serius dalam sistem, tata kelola, dan perilaku, mulai dari penipuan dan kegagalan penanganan kesulitan hingga infrastruktur pasar, dana pensiun, kredit swasta, pelaporan keuangan, dan aset digital.

Daftar isi

01

Union Standard dan Denda Tunggal Terbesar

02

Modus dan Data Kerugian CFD

03

Penegakan Pidana dan Perdata

04

Waspada Risiko CFD

Union Standard dan Denda Tunggal Terbesar

Pada 12 Juni 2026, Pengadilan Federal menjatuhkan denda total AU$300,2 juta terhadap penerbit CFD yang telah kolaps, Union Standard International Group (USGFX), serta mantan perwakilan resminya: EuropeFX (AU$114,1 juta) dan TradeFred (AU$29,4 juta), sementara Union Standard dikenai AU$156,7 juta.

Ini denda terbesar ASIC dalam satu perkara, melampaui denda gabungan AU$250 juta terhadap ANZ. Union Standard masuk administrasi sukarela pertengahan 2020 dan lisensinya dicabut September tahun itu.

Modus dan Data Kerugian CFD

Kasus ini berpusat pada 2018-2020, saat EuropeFX dan TradeFred memasarkan CFD kepada nasabah termasuk di Tiongkok.

Pengadilan Federal menemukan kedua entitas meraup untung dari kerugian nasabah dalam 95% hingga 99% kasus, total kerugian melebihi AU$83 juta.

Oztures Trading (Binance Australia Derivatives) didenda AU$10 juta karena salah mengklasifikasikan lebih dari 85% nasabah dan mengekspos 524 investor ritel ke derivatif kripto berisiko tinggi.

Total denda CFD dan derivatif mencapai sekitar AU$310 juta, 37% dari total denda perdata ASIC.

ASIC mengamankan pengembalian sekitar AU$40 juta kepada lebih dari 38.000 investor ritel setelah meninjau 52 penerbit CFD. Lebih dari separuhnya menawarkan diskon margin tanpa izin atau melanggar kewajiban desain dan distribusi.

Data regulator menunjukkan 68% investor CFD ritel merugi pada 2024, total kerugian melebihi AU$458 juta termasuk AU$73 juta biaya.

Penegakan Pidana dan Perdata

ASIC meluncurkan lebih dari 250 investigasi, menghasilkan 32 proses perdata baru, 18 penuntutan pidana, dan 25 vonis pidana: 21 hukuman penjara, 4 non-penjara, 11 individu dipenjara.

Rodney Forrest divonis lima tahun tiga bulan atas perdagangan orang dalam AU$3 juta, Anthony Torre enam tahun atas penipuan dana pensiun, dan tiga pejabat Remedy Housing dijatuhi hukuman penjara panjang.

Di sisi perdata: HSBC didenda AU$35 juta, Macquarie AU$35 juta, Westpac AU$26 juta, Walker Stores AU$33,5 juta, dan Mercer Super AU$10,3 juta.

Waspada Risiko CFD

Perintah intervensi produk ASIC yang membatasi penjualan CFD ke investor ritel sejak 2021 akan berakhir Mei 2027 kecuali diperpanjang.

Rekor denda ini menegaskan sinyal risiko: penerbit yang untung dari kerugian nasabah, diskon margin tanpa izin, dan derivatif tanpa perlindungan memadai.