Na noite de 17 de julho, por volta das 23h20, o gerente de conta recebeu repentinamente uma ligação telefônica informando que o nível de margem estava diminuindo significativamente. Eles ligaram urgentemente para informar que, se a situação continuasse, os ativos investidos (saldo) poderiam ser completamente perdidos. Eles sugeriram depositar mais $5.000 para minimizar as perdas. No entanto, quando foi mencionado que não havia dinheiro para depositar, o gerente de conta desligou o telefone com raiva. Posteriormente, na manhã de 18 de julho, por volta das 6h, ao verificar, foi descoberto que o saldo restante da conta (ativos) de $16.929 havia sido completamente esgotado em poucas horas. O saldo da conta era de -$1.805, indicando um ROI de -132% e um nível de margem de 23%. Em relação ao pedido de retirada de $1.000 feito em 15 de julho, havia um registro de transação indicando "nível de margem baixo", seguido de "pedido de retirada negado". De acordo com o gerente de conta, eles afirmaram que "sem a permissão do investidor, o gerente de conta não pode executar negociações como quiser, então não há motivo para se preocupar". No entanto, ao verificar em 18 de julho, foi constatado que "as compras de câmbio estrangeiro e ações foram vendidas e liquidadas sem a permissão do investidor, resultando em perdas conforme o critério do gerente de conta". O gerente de conta mencionou que o investidor deveria comprar ou vender câmbio estrangeiro e ações por meio da Área do Cliente Maunto. Durante o processo de negociação do investidor, desde 17 de julho, sempre havia uma seção no site de negociação da Maunto que exibia "lucros marcados como valores negativos (-)", o que era incompreensível. Quando questionado sobre isso, o gerente de conta respondeu que havia comprado câmbio estrangeiro e ações, então não havia motivo para se preocupar. No entanto, desde 18 de julho, quando o saldo da conta se tornou -$1.805, o gerente de conta não fez mais nenhuma ligação telefônica. Em termos de negociação de ações, as perdas não foram de 20% a 30%, mas o saldo da conta caiu repentinamente para mais de -132% em poucas horas. Mesmo que as compras de câmbio estrangeiro e ações tenham incorrido em perdas, a margem disponível restante de $9.500 deveria ter permanecido no saldo, mas esse valor também desapareceu.