2018년 6월 15일 일반 사단법인 금융 선물 거래업 협회 회원에 대한 처분에 대해서 본협회는, 오늘, 본 협회의 회원에 대해, 아래와 같이 정관 제19조 제1항에 근거하는 처분을 실시했습니다. 기 Ⅰ. SBI FX 트레이드 주식회사 1. 처분을 받은 협회원명 SBI FX 트레이드 주식회사 2. 처분 내용 譴 책임 ３． 처분 이유 전 대표 이사(이하 「행위자」라고 한다.)는 동사 대표 취임 전의 헤세이 12년 7월에 본 협회 회원의 FX 계좌를 개설해, 헤세이 28년 6월 29일부터 헤세이 29년 10월 17 일까지 12통화쌍에서 1만통화에서 200만통화의 외환증거금거래(FX거래)를 실시했다. 본건 위반 행위를 실시한 배경으로서는, 헤세이 28년 6월 24일 “영국의 유럽 연합 이탈 시비를 묻는 국민 투표”의 실시 후의 불규칙한 마켓 환경을 배경으로, 행위자가 이전부터 개설하고 있다 본 협회 회원의 FX 계좌에서, 행위자의 자산 운용에 가세해 타사의 거래 환경의 확인의 목적도 몇번이고, 거래를 실시한 것이 계기였다고 한다. 발생 원인으로서는, 협회 규칙인 「금융 선물 거래 업무에 종사하는 종업원 등의 복무에 관한 규칙」의 제4조(금지 행위) 제3호에서는, 「명의의 여하를 불문하고, 자기의 계산에 있어서 소속하는 회원이 취급하는 금융선물거래 등을 하는 것.”이라고 정의되고 있지만, “소속하는 회원”이란 부분은 자사를 가리키며, 자사에서의 거래만 금지되어 있으며, 행위자는 타사에서의 거래 는 금지되어 있지 않다고 이해하고 있었다는 것. 동조 제3호의 해석에 대해서는, 협회의 「금융 선물 거래 업무 매뉴얼」의 Q&A에 기재되어 있어, 행위자는 이 Q&A의 내용에 대해서 인식이 없었다고 하는 것. <(참고) 금융 선물 거래 업무 매뉴얼 Q&A> 「(전략) FX 업무에 종사하는 임직원은, 자기의 계산에 있어서, FX 계좌를 어느 쪽에 개설할 것인가(자사인지 타 회원인가)를 불문하고, FX (거래소 · 매장의 별도를 불문하고)를 실시하는 것은 금지되어 있습니다. 게다가, FX 이외의 업무를 실시하고있는 회원 (은행, 증권 회사 등)의 임직원으로 FX 업무 이외의 업무 (은행 의 대출업무 등)에 종사하고 있는 경우에는 이 규정은 적용되지 않습니다." 는 종업원 복무 규정에 준하지 않기 때문에, 행위자는 상기의 오인을 바꿀 수 없었다고 한다. 본 위반 행위에 대해 오인을 하고 있던 배경으로서는, 개업 당초의 헤세이 24년에 행위자는 선대의 대표 이사 사장보다, 그룹 회사로부터 출향 사원으로서 동사에 받아들인 외무원에 대해서는, FX 계좌의 폐쇄는 필요 없고, FX의 건물을 계속 유지해 좋은 취지를 본 협회와 확인하고 있는 취지의 전달을 받고 있었다고 하는 것이지만, 본 협회에서 사실 확인을 한 결과 그러한 사실은 확인 할 수 없었다. 동사의 컴플라이언스 매뉴얼 5-2(임직원 거래의 금지)에는 「협회가 정하는 「금융 선물 거래 업무에 종사하는 종업원 등의 복무에 관한 규칙」에 근거해, 동사의 임직원은 동사가 취급하는 매장 통화 파생 상품 거래를 금지합니다. " 잘못 이해할 여지가 있었다. 그 때문에 행위자는 타사에서의 FX거래가 증권거래와 같이 지장출, 지장수령, 내부자거래 및 프런트런닝 등의 이익상반에 해당하지 않기 때문에 금지사항으로 되어 있지 않다고 오인하고 있었다. 동사는 동사 임원에게 동사가 FX전업이기 때문에, 다른 회원에서 취급하는 금융선물거래 등을 실시하는 것이 금지되어 있다는 취지의 주지가 없었다. 재발 방지책으로서, 2017년 11월 14일 개최의 컴플라이언스 위원회에서, 협회 및 동사의 규칙(컴플라이언스·매뉴얼) 등을 상근 임원을 포함한 위원에 재차 설명해, 동사는 FX 거래 전업이기 때문에, 전 임직원이 자사 및 타사에 있어서의 FX거래가 금지되고 있다는 것을 지도하고, 또 다른 임원이 같은 거래를 하고 있지 않은 것을 확인한 결과 같은 사례는 발생하지 않았다고 한다. 이들을 감안하면, 행위자는 동사의 대표이사라는 입장에 있으면서 법령에 대한 인식이 불충분하고, 자신의 자산 운용에 가세해 타사의 거래 환경의 확인의 목적으로 거래를 실시하고 있었다. 또한 회사의 내부 관리 태세에 대해서는 법령 준수 태세의 대응에 대해 불충분한 상황이 확인되었다. 4. 그 외 본 처분과 아울러, 동 일자로, 정관 제16조에 근거해, 법령, 제규칙의 준수 및 내부 관리 태세의 충실, 강화를 철저하게 하도록 권고를 실시했습니다. Ⅱ. 주식회사 머니 스퀘어 1. 처분을 받은 협회원명 주식회사 머니 스퀘어 2. 처분 내용 과태료 500만엔 3. 처분 이유 · 회사는 2017 년 7 월 13 일에 회사 웹 사이트를 구성하는 웹 서버에 부하가 걸리고 있음을 인식하고 회사의 웹 서버 로그를 조사한 결과 같은 해 7 월 11 일 ~ 13일에 걸쳐 외부에서 사이버 공격(SQL 인젝션)이 있어 고객의 개인정보 2,388건이 새는 것을 확인했다. 이를 바탕으로 회사가 조사를 의뢰 한 제 3 자 기관이 회사에 보존 된 웹 서버 로그를 조사한 결과, 회사에 대해 2016 년 7 월, 같은 해 8 월 및 같은 해 11 월에 합계 144,423건의 사이버 공격이 이루어지고 있어, 이에 따라 개인정보 112,344건이 유출되고 있는 것이 판명되었다(이하 「본건 정보 유출 사안」이라고 한다.).・본건 정보 유출 사안을 받고, 관동 재무 국장은, 동사에 대해서, 금융 상품 거래법 제56조의 2등의 규정에 근거해, 발생 원인 분석을 근거로 한 재발 방지책의 책정 및 실시 상황 등에 대해 보고 명령합니다. ·이 회사는 위의 명령을 받아 간토 재무 국장에게 개선 보고서를 제출하고 개인 정보 관리 태세 및 시스템 리스크 관리 태세와 관련된 재발 방지 조치를 수립하고 실행하고 있지만 앞으로 꼽아 재발 방지책을 실시·정착시켜 나가는 것이 중요하다고 인정된다.・ 이들을 감안하면, 본건 정보 유출 사안은 고객에 대한 영향도 크고, 동사의 개인 정보 관리 태세 및 시스템 리스크 관리 태세에 관한 미비도 인정되고, 또, 이 건 정보 유출 사안이 FX 업계에 준 영향도 크다 라고 생각된다. 4. 그 외 본 처분과 아울러, 동 일자로, 정관 제16조에 근거해, 법령, 제규칙의 준수 및 내부 관리 태세의 충실, 강화를 철저하게 하도록 권고를 실시했습니다. 이상