نظرة عامة
يعد Bell Direct شركة وساطة استرالية تعمل بموجب سلطة التنظيم لهيئة ASIC (الهيئة الاسترالية للأوراق المالية والاستثمارات)، برقم ترخيص 314341. يندرج نطاق عملهم تحت فئة ترخيص الاستشارة الاستثمارية غير ترخيص الفوركس. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة وخيارات التداول المتداولة في البورصة (ETOs) والشهادات وأوراق الفائدة وصناديق الاستثمار المدارة من خلال mFund والوصول إلى الطروحات العامة الأولية (IPOs) وخدمات الإقراض بالهامش.
تعتمد هيكلة الرسوم لدى Bell Direct على الدرجات، وتعتمد على عدد الصفقات وقيمة الأصول، مما يوفر مرونة لأحجام التداول المختلفة. يقدمون طرق إيداع مريحة مثل BPay والتحويل الإلكتروني لتمويل حساب التداول الخاص بك.
لدعم العملاء، يوفر Bell Direct قنوات مختلفة للمساعدة، بما في ذلك الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة وعنوان بريدي ونموذج عبر الإنترنت للاستفسارات. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاستفادة من أسعار فائدة تنافسية عند استخدام حساب الاستثمار المباشر. تقدم الشركة أيضًا خدمات البيانات وأبحاث الوسطاء وتقارير وقت الضرائب وتنبيهات البريد الإلكتروني وتسليم مذكرة العقد.
مع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن هناك مخاوف تنظيمية بشأن Bell Direct قد تعمل خارج نطاق أعمالها المرخصة، مما يتطلب من المستثمرين ممارسة الحذر وإجراء البحث الجيد. يُنصح بضمان الامتثال التنظيمي وفهم الآثار المحتملة.
للحصول على أحدث وأدق المعلومات، يمكن للأفراد زيارة الموقع الرسمي لـ Bell Direct على الرابط التالي: Bell Direct.
التنظيم
تبدو Bell Direct، وهي شركة وساطة تعمل تحت إشراف ASIC (الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات) في أستراليا برقم ترخيص 314341، تعمل خارج نطاق الأعمال المنظمة المحدد في ترخيصها غير الخاص بالفوركس. قد تشكل هذه الانحرافات عن نطاق الترخيص المحتملة مخاطر للمستثمرين والعملاء. من الضروري على الأفراد الذين يفكرون في استخدام خدماتها أن يمارسوا الحذر ويقوموا بإجراء البحث الدقيق قبل التعامل مع Bell Direct، حيث يمكن أن يكون لذلك تأثير على أمان وامتثال الاستثمارات الخاصة بهم. البقاء على اطلاع على البيئة التنظيمية وضمان توافق أنشطة الوسيط مع التراخيص ضروري لإدارة أي مخاطر مرتبطة بها.
المزايا والعيوب
Bell Direct هي شركة وساطة أسترالية تقدم مجموعة متنوعة من منتجات التداول وفرص الاستثمار. على الرغم من أنها تخضع لتنظيم ASIC ، إلا أن هناك مخاوف بشأن الانحرافات المحتملة عن نطاق الترخيص الخاص بهم ، والتي يمكن أن تشكل مخاطر للمستثمرين. يستفيد العملاء من الرسوم الشفافة ، والوصول إلى مجموعة متنوعة من أدوات التداول ، وقنوات دعم العملاء المتعددة. ومع ذلك ، يجب على المستثمرين أن يمارسوا الحذر ويجروا البحث الجيد ، نظرًا للمخاوف التنظيمية.
توازن الخدمات الشاملة التي يقدمها بيتمارت والتحديات التي يواجهها تؤكد على ضرورة أن يقوم المستخدمون المحتملون بوزن هذه الجوانب بعناية. بينما توفر المنصة فرصًا كبيرة للتداول والتعلم، فإن الاهتمام بالأمان والشفافية التشغيلية يظل أمرًا أساسيًا لضمان تجربة مستخدم إيجابية.
أدوات السوق
تقدم Bell Direct مجموعة متنوعة من منتجات التداول وخيارات الاستثمار لعملائها. تشمل هذه المنتجات:
تداول الأسهم: يتيح للمستخدمين Bell Direct شراء وبيع الأسهم في أي شركة مدرجة في بورصة أستراليا (ASX). وهذا يوفر للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الشركات المدرجة في البورصة.
صناديق المتداولة في البورصة (ETFs): يمكن للمستثمرين تنويع محافظهم عبر مختلف قطاعات السوق وحتى الأسواق الدولية من خلال تداول صناديق المتداولة في البورصة. تشبه صناديق المتداولة في البورصة الصناديق المُدارة ولكن يمكن شراؤها أو بيعها في بورصة الأوراق المالية، مما يوفر مرونة للمستثمرين.
خيارات التداول المتداولة في البورصة (ETOs): Bell Direct يقدم خيارات التداول المتداولة في البورصة، مما يتيح للمستثمرين الحصول على أرباح محتملة في الأسواق الصاعدة والهابطة. يمكن أن تكون خيارات التداول المتداولة في البورصة وسيلة فعالة من حيث التكلفة للحصول على تعرض لحركات السوق.
الشهادات: الشهادات هي منتج تداول آخر يقدمه Bell Direct. هذه الأدوات المالية تمكن المستثمرين من شراء أو بيع أمن بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة. تقدم الشهادات غالبًا رافعة مالية عالية ورافعة مالية، مما يمكن أن يزيد من الأرباح المحتملة (وكذلك الخسائر).
الأوراق المالية ذات الفائدة: Bell Direct تمكن المستثمرين من شراء الأوراق المالية ذات الفائدة، والتي تنطوي على إقراض الأموال للشركات أو الحكومات مقابل دفعات فائدة. يمكن تداول هذه الأوراق المالية وإعادة بيعها للمستثمرين الآخرين، مما يوفر إمكانية الحصول على دخل.
صناديق الاستثمار المدارة (mFund): Bell Direct يوفر الوصول إلى صناديق الاستثمار المدارة من خلال خدمة ASX mFund. يتيح هذا للمستثمرين شراء وبيع وحدات في صناديق الاستثمار المدارة بسهولة مثل تداول الأسهم، مما يوفر وسيلة ملائمة لتنويع محافظهم.
الطرح العام الأولي (IPO): Bell Direct يسهل تداول الأسهم في الشركات التي ذهبت للتو إلى العام من خلال الطرح العام الأولي (IPO). بعد الطرح العام الأولي، يمكن تداول هذه الأسهم في بورصة الأوراق المالية مثل أي سهم مدرج علنيًا آخر.
الإقراض بالهامش: بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تعزيز محافظهم وتسريع نمو ثروتهم بشكل محتمل، يقدم Bell Direct خدمات الإقراض بالهامش. يتيح ذلك للعملاء استعارة أموال استثمار إضافية عن طريق استخدام محفظتهم الحالية كضمان.
في الختام، يوفر Bell Direct مجموعة شاملة من منتجات التداول وفرص الاستثمار، ملائمة لمجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار وتفضيلات المخاطر. يمكن للعملاء الوصول إلى الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والشهادات والأوراق المالية ذات الفائدة وصناديق الاستثمار المدارة والطروحات العامة الأولية وخدمات الإقراض بالهامش من خلال منصتهم.
الرسوم
تقدم Bell Direct هيكلة رسوم شفافة لمختلف خدمات التداول والاستثمار. تتم تحديد رسوم الوساطة بناءً على عدد الصفقات وقيمة الأصول المشاركة. بالنسبة لأول 10 صفقات في الشهر، تكون الرسوم 15 دولارًا للصفقات حتى 10,000 دولار، و25 دولارًا للصفقات بين 10,000 و 25,000 دولار، و0.1% من قيمة الصفقة للمبالغ التي تتجاوز 25,000 دولار. يتيح هذا النهج المتدرج مرونة تعتمد على حجم التداول الخاص بك.
إذا قمت بإجراء بين 11 و 30 صفقة في الشهر ، فإن الرسوم تنخفض إلى 13 دولارًا لكل صفقة أو 0.08٪ من قيمة الصفقة ، أيهما أكبر. بالنسبة للصفقة الـ 31 وما بعدها في الشهر ، ينخفض التكلفة بشكل أكبر إلى 10 دولارات لكل صفقة أو 0.08٪ ، مرة أخرى ، أيهما أكبر.
بالنسبة لأولئك الذين يفضلون التداول عبر الهاتف، فإن الرسوم أعلى قليلاً، حيث يتم تطبيق رسم قياسي قدره 60 دولارًا أو 0.2٪ من قيمة التداول، أيهما أكبر، وذلك على الأسهم والشهادات والصناديق المتداولة.
تقدم Bell Direct أيضًا التداول عبر الإنترنت والهاتف لخيارات التداول المتداولة (ETOs). تبلغ رسوم التداول عبر الإنترنت لـ ETO مبلغ 30 دولارًا أو 0.3٪ من قيمة التداول، بالإضافة إلى رسوم المعاملات لـ ASX Clear. يأتي التداول عبر الهاتف لـ ETO مع تكلفة أعلى قدرها 60 دولارًا أو 0.5٪، بالإضافة إلى رسوم المعاملات لـ ASX Clear. تختلف رسوم المعاملات لـ ASX Clear اعتمادًا على نوع الخيارات المتداولة.
بالنسبة لخدمات الإقراض بالهامش، يتطبق Bell Direct رسوم وساطة قياسية على القروض المباشرة بالهامش. يتحمل المقرضون من الجهات الخارجية رسوم إضافية قدرها 15 دولارًا بالإضافة إلى رسوم الوساطة القياسية. معدل الفائدة المتغير للقروض المباشرة بالهامش هو 9.90% سنويًا، وذلك اعتبارًا من 8 نوفمبر 2023.
يوفر Bell Direct أيضًا حساب استثمار مباشر بأسعار فائدة تنافسية. لا توجد رسوم أو تكاليف أو متطلبات للحد الأدنى للرصيد في هذا الحساب. سعر الفائدة هو 1.45٪ سنويًا للأرصدة حتى 100،000 دولار و 1.60٪ سنويًا للأرصدة التي تتجاوز 100،000 دولار.
بالإضافة إلى رسوم التداول والإقراض، يقدم Bell Direct خدمات بيانات حية وديناميكية بتكاليف متفاوتة، اعتمادًا على مستوى الوصول المطلوب للبيانات. كما يقدمون أبحاث الوسطاء وخدمات أخرى مثل تقارير وقت الضرائب وتنبيهات البريد الإلكتروني وتسليم مذكرة العقد، بعضها مجاني والبعض الآخر يتحمل رسوم رمزية.
من المهم أن نلاحظ أن الرسوم قابلة للتغيير، ويجب على العملاء التحقق بشكل منتظم من موقع الويب الرسمي لـ Bell Direct أو الاتصال بخدمة العملاء للحصول على جدول الرسوم الأحدث وأي رسوم إضافية مرتبطة بأنشطتهم الاستثمارية الخاصة.
الإيداع والسحب
يوفر Bell Direct طرقًا لإيداع الأموال وسحبها من حساب الاستثمار المباشر الخاص بك.
إيداع الأموال:
لإيداع الأموال في حساب الاستثمار المباشر الخاص بك، لديك خيارين:
للعثور على تفاصيل إيداعك:
انقر على علامة التبويب "حسابي" واختر "حسابي" من القائمة المنسدلة في الزاوية العلوية اليمنى من الصفحة الخاصة بك.
انتقل إلى أسفل الصفحة حيث ستجد معلومات حساب التداول الخاص بك.
على الجانب الأيسر، ستجد رمز BPay للمستفيد ورقم المرجع، بالإضافة إلى رمز BSB ورقم الحساب لنقل الأموال الإلكترونية (EFT).
يمكنك استخدام أي من هذه الطرق لتمويل حساب الاستثمار المباشر الخاص بك.
يجب عليك إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك قبل أن تتمكن من البدء في التداول. يعتمد وقت وصول إيداعك إلى حساب الاستثمار المباشر الخاص بك على وقت معالجة البنك الخاص بك. إذا قمت بإكمال تعليمات الإيداع قبل وقت قطع البنك الخاص بك، فسوف تكون الأموال عادة متاحة في حسابك في اليوم التالي للعمل. إذا تم إكمال التعليمة بعد وقت قطع البنك، فعادةً ستكون الأموال متاحة في اليوم التالي للعمل.
سحب الأموال:
لسحب الأموال من حساب الاستثمار المباشر الخاص بك، اتبع هذه الخطوات:
انقر على علامة التبويب "تحويل الأموال" تحت زر "حسابي" المنسدل الموجود في الزاوية العلوية اليمنى من الصفحة الخاصة بك.
بدلاً من ذلك، يمكنك في معلومات حساب التداول الخاصة بك (التي توجد في قسم "حسابي")، النقر على "تحويل الأموال إلى الخارج".
اتبع الخطوات المقدمة لتقديم طلب نقل الأموال عبر الإنترنت، ونقل الأموال من حساب الاستثمار المباشر إلى حساب البنك المعين الخاص بك.
سيُطلب منك إدخال رمز التداول الخاص بك لإتمام طلب تحويل الأموال.
تأخذ رصيد التحويل المتاح بعين الاعتبار رصيدك النقدي وأي عمليات شراء قيد التسوية وأوامر الشراء المفتوحة في وقت معالجة طلب التحويل الخاص بك. إذا كان لديك أوامر بيع مستحقة للتسوية ، فسوف تكون قادرًا فقط على تحويل الأموال بعد تسوية أوامر البيع ، وعادة في T+2 (يومين عمل بعد الصفقة) ، بين الساعة 12 ظهرًا والساعة 5 مساءً بتوقيت أستراليا الشرقية.
إذا قمت بتقديم طلب النقل الخاص بك قبل الساعة 2:30 مساءً بتوقيت أستراليا الشرقية في أيام العمل، سيتم معالجة طلب نقل الأموال الخاص بك في نفس اليوم، ويجب أن تكون الأموال في حساب البنك المعين الخاص بك في اليوم العمل التالي. بعد الساعة 2:30 مساءً بتوقيت أستراليا الشرقية في يوم عمل أو في يوم غير عمل، سيتم معالجة تعليماتك في الساعة 2:30 مساءً في اليوم العمل التالي. يرجى مراعاة الأوقات المحددة في أيام عدم التسوية وأيام تداول سوق الأوراق المالية الأسترالية المختصرة، مثل عشية عيد الميلاد وعشية رأس السنة، والتي تكون الساعة 12:30 ظهرًا بتوقيت أستراليا الشرقية.
كيفية فتح حساب؟
لفتح حساب تداول مع Bell Direct، اتبع هذه الخطوات:
التحقق من الأهلية: تأكد من أنك تستوفي معايير الأهلية، والتي تشمل أن تكون فوق سن 18 عامًا وأن يكون لديك عنوان في أستراليا.
تطبيق عبر الإنترنت: قم بزيارة موقع الويب Bell Direct وابحث عن زر "افتح حساب". انقر عليه لبدء عملية التطبيق.
تفاصيل شخصية: قم بملء استمارة الطلب عن طريق تقديم تفاصيلك الشخصية، بما في ذلك تاريخ ميلادك، وعنوان إقامتك في أستراليا، وعنوان الاتصال، وغيرها من المعلومات المطلوبة. ستحتاج أيضًا إلى تقديم عنوان بريد إلكتروني صالح ورقم هاتف محمول حالي لأغراض الاتصال.
نوع الحساب: حدد نوع الحساب التجاري الذي ترغب في فتحه. Bell Direct يقدم أنواعًا مختلفة من الحسابات، بما في ذلك الحساب الفردي، وحساب التقاعد، وحساب الثقة، والشركة، أو حساب القاصر. اختر النوع الذي يناسب احتياجاتك بشكل أفضل.
الوثائق الإضافية: اعتمادًا على نوع الحساب الذي تقوم بفتحه، قد تحتاج إلى تقديم وثائق إضافية. على سبيل المثال، إذا كنت تفتح حسابًا لصندوق التقاعد الذاتي (SMSF) أو شركة أو حساب تداول للثقة، قد تحتاج إلى تقديم وثائق الشركة أو الثقة ذات الصلة.
معلومات اختيارية: لديك الخيار في تقديم رقم ملف الضرائب (TFN) ورقم تعريف المالك (HIN) إذا كانت هناك حاجة لذلك. هذه التفاصيل اختيارية، ولكن تقديمها يمكن أن يكون له فوائد ضريبية وتجارية.
تقديم: بعد استكمال نموذج الطلب والتحقق من المعلومات المقدمة، انقر على زر "إنهاء" أو ما يعادله لتقديم طلبك.
تأكيد البريد الإلكتروني: بمجرد تقديم طلبك، ستتلقى رسالة بريد إلكتروني من Bell Direct تحتوي على تفاصيل تسجيل الدخول الشخصية الخاصة بك. احتفظ بهذا البريد الإلكتروني للرجوع إليه في المستقبل.
نقل المحفظة (اختياري): إذا كان لديك بالفعل حساب مع Bell Direct وترغب في فتح حساب تداول إضافي أو تحويل حصصك، يمكنك تسجيل الدخول إلى حسابك الحالي وتقديم الطلب وفقًا لذلك. تقدم Bell Direct عملية سلسة لتحويل الحصص، حيث سيطلبون منك رقم التعريف الخاص بك كحامل (HIN)، وسيتولون التحويل بالنيابة عنك.
الحساب المصرفي: لتمويل حساب التداول الخاص بك وتسهيل العمليات، ستحتاج إلى حساب مصرفي أسترالي حالي أو حساب قروض هامشية مرتبط بحسابك Bell Direct.
من المهم التأكد من تقديم معلومات دقيقة وكاملة أثناء عملية التقديم. ستقوم Bell Direct بمراجعة طلبك، وبمجرد الموافقة عليه، ستكون جاهزًا للبدء في التداول. إذا كان لديك أي أسئلة أو تحتاج إلى مساعدة في عملية التقديم، يمكنك التواصل مع دعم العملاء التابع لـ Bell Direct للحصول على التوجيه.
دعم العملاء
تقدم Bell Direct مجموعة متنوعة من خيارات دعم العملاء لمساعدة مستخدميها:
الدعم الهاتفي: يمكنك الوصول إلى فريق دعم العملاء لدى Bell Direct على الرقم 1300 786 199 إذا كنت في أستراليا، أو على الرقم +61 3 8663 2700 إذا كنت تتصل من رقم دولي. يتوفر الدعم الهاتفي من الساعة 8 صباحًا حتى الساعة 7 مساءً، من الاثنين إلى الجمعة، بتوقيت شرق أستراليا.
الدعم عبر البريد الإلكتروني: بالنسبة للاستفسارات والدعم غير العاجلة، يمكنك التواصل مع Bell Direct عبر البريد الإلكتروني على support@belldirect.com.au. عادةً ما يستجيبون للاستفسارات عبر البريد الإلكتروني في إطار زمني معقول.
الدردشة المباشرة: Bell Direct يقدم ميزة الدردشة المباشرة المريحة على موقعهم الإلكتروني. يمكنك الوصول إلى هذه الخدمة عن طريق النقر على الزر في أسفل الشاشة. يوفر المساعدة في الوقت الحقيقي للاستفسارات السريعة أو المخاوف.
نموذج عبر الإنترنت
التعليقات والأسئلة: Bell Direct يوفر نموذجًا عبر الإنترنت يمكنك استخدامه لتقديم التعليقات أو طرح الأسئلة حول خدمتهم. يتضمن النموذج حقولًا مطلوبة لاسمك وعنوان بريدك الإلكتروني. يمكنك اختيار نوع الاستفسار (على سبيل المثال، عام) وتحديد ما إذا كنت ترغب في الحصول على رد. هناك أيضًا حقل رسالة حيث يمكنك تقديم تفاصيل حول استفسارك.
تتوفر خدمة دعم العملاء لدى Bell Direct خلال ساعات العمل العادية، مما يجعلها مريحة للمستخدمين للحصول على المساعدة في استفساراتهم المتعلقة بالتداول والحساب. سواء عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة المباشرة أو البريد التقليدي، يتاح للمستخدمين عدة طرق للتواصل مع فريق دعم Bell Direct للحصول على المساعدة أو تقديم الملاحظات.
ملخص
Bell Direct هي شركة وساطة أسترالية تخضع للتنظيم من قبل ASIC (الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات) بموجب رقم الترخيص 314341. على الرغم من أنهم يقدمون مجموعة متنوعة من منتجات التداول وخيارات الاستثمار، يجب على المستثمرين أن يمارسوا الحذر حيث يبدو أنهم يعملون خارج نطاق التنظيم المحدد في ترخيصهم للإستشارة الاستثمارية غير الفوركس. يمكن أن يشكل هذا الانحراف مخاطر بالنسبة للعملاء، لذا يجب إجراء البحث الدقيق قبل اتخاذ أي قرار.
تشمل عروض Bell Direct تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة وخيارات التداول المتداولة والشهادات وأوراق الفائدة وصناديق الاستثمار المدارة من خلال mFund والوصول إلى الطروحات العامة الأولية وخدمات الإقراض بالهامش. لديهم هيكل رسوم شفاف يستند إلى عدد الصفقات وقيمة الأصول، ويتناسب مع مختلف أحجام التداول والتفضيلات.
يمكن للعملاء إيداع الأموال في حساب الاستثمار المباشر الخاص بهم عبر BPay أو التحويل الإلكتروني. يعتمد توافر الأموال على وقت معالجة البنك. يمكن بدء عمليات السحب عبر الإنترنت، وعادة ما يتم استكمال عملية التحويل في الوقت المحدد.
فتح حساب مع Bell Direct سهل وبسيط، حيث يتطلب تأكيد الأهلية، تقديم طلب عبر الإنترنت بتفاصيل شخصية، واختيارياً تقديم رقم الضمان الاجتماعي ورقم الحساب الدولي. يتمتع العملاء بوصول إلى قنوات الدعم المختلفة، بما في ذلك الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة والعنوان البريدي. من المهم تجنب مشاركة المعلومات الحساسة عند التواصل مع دعم العملاء.
في الختام، يوفر Bell Direct مجموعة واسعة من منتجات التداول، ولكن يجب مراعاة المخاوف التنظيمية المحتملة. هيكل رسومهم شفاف، وعملية فتح الحساب سهلة الاستخدام. يمكن للعملاء الوصول إلى دعم العملاء من خلال قنوات مختلفة للحصول على المساعدة والاستفسارات.
الأسئلة الشائعة
Q1: هل يتم تنظيم Bell Direct، وما هو وضعها التنظيمي؟
A1: Bell Direct يخضع للتنظيم من قبل ASIC (الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات) بموجب رقم الترخيص 314341. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن وضعهم التنظيمي قد يتجاوز حاليًا نطاق أعمالهم المرخصة، لذا يجب على المستثمرين أن يمارسوا الحذر ويجروا الاستدلال الجيد.
Q2: ما هي المنتجات التجارية التي يقدمها Bell Direct؟
A2: Bell Direct يقدم تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة وخيارات التداول المتداولة والكفالات وأوراق الفائدة والصناديق المدارة من خلال mFund والوصول إلى الطرح العام الأولي وخدمات الإقراض بالهامش.
Q3: كيف يمكنني إيداع الأموال في حسابي Bell Direct؟
A3: يمكنك إيداع الأموال عبر BPay أو التحويل الإلكتروني باستخدام رمز المستفيد المقدم والمرجع BPay ورمز الفرع ورقم الحساب.
Q4: ما هي الرسوم المترتبة على التداول مع Bell Direct؟
A4: Bell Direct لديها هيكل رسوم متدرجة يعتمد على عدد الصفقات وقيمة الأصول. تختلف الرسوم حسب مستويات النشاط التجاري المختلفة.
Q5: كيف يمكنني التواصل مع دعم عملاء Bell Direct؟
A5: يمكنك الوصول إلى فريق دعم عملاء Bell Direct عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة المباشرة أو باستخدام عنوانهم البريدي.
2023-02-21 13:56
2023-02-16 14:18
2022-11-28 10:24
