¿Qué es Aviso?
Aviso Wealth Inc. es un destacado proveedor de servicios de riqueza en la industria financiera canadiense. Sirviendo como un socio de confianza para casi todas las cooperativas de crédito en Canadá, Aviso también colabora con una amplia gama de gestores de cartera, corredores de inversiones, compañías de seguros y fideicomisos, y corredores introductores. La compañía brinda apoyo a miles de asesores de inversión a través de sus servicios de corredor de inversiones y corredor de fondos mutuos, así como servicios de seguros.
Las subsidiarias de Aviso incluyen Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., y Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Esta extensa red y gama de servicios empoderan a los clientes de Aviso con soluciones competitivas en una industria en constante evolución.
La subsidiaria de propiedad total de Aviso, NEI Investments, es reconocida por incorporar análisis ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en sus decisiones de inversión. NEI ofrece una amplia gama de soluciones de inversión, que incluyen opciones de cartera integral, bloques de renta fija y renta variable básicos, así como clases de activos especializadas.
Pros y Contras
Pros:
Alta seguridad: La compañía utiliza tecnologías avanzadas de encriptación, tanto basadas en web como en PC, siguiendo los estándares de la industria para proteger los datos personales y financieros contra el fraude en línea. La autenticación de dos factores (2FA) proporciona una capa adicional de seguridad al requerir dos formas de identificación para acceder a la cuenta. Se implementan funciones como el cierre de sesión por inactividad y cortafuegos seguros para minimizar el riesgo de acceso no autorizado y garantizar la integridad de las transacciones.
Otra ventaja significativa de Aviso es su compromiso con la monitorización del sistema y el acceso restringido. La restricción de acceso a los sistemas que contienen datos de los clientes, combinada con una monitorización continua, garantiza que la información confidencial solo sea accesible para el personal autorizado. Además, la compañía respalda la información del cliente en ubicaciones secundarias seguras, minimizando el impacto de posibles pérdidas de datos y mejorando la seguridad en general.
Acceso global: La amplitud global y experiencia de Aviso en inversión sostenible lo diferencia aún más de otros proveedores de servicios financieros. La empresa brinda a los clientes acceso a una variedad de gestores de inversiones globales que supervisan más de $7 billones en activos, dedicados a identificar oportunidades de inversión globales.
Respaldado por la inteligencia sostenible: Su proceso integrado de toma de decisiones de inversión incorpora evaluación ESG, propiedad activa, investigación, liderazgo intelectual, política pública y defensa. Este enfoque integral no solo tiene como objetivo optimizar los rendimientos financieros, sino que también garantiza que las inversiones se alineen con los valores de los clientes, promoviendo impactos sociales y ambientales positivos.
Contras:
No regulado: La ausencia de regulación genera preocupaciones sobre la legitimidad y responsabilidad del corredor. Sin supervisión de las autoridades reguladoras, los inversores enfrentan mayores riesgos de actividades fraudulentas, manipulación del mercado y protección insuficiente de sus fondos.
¿Es Aviso seguro o una estafa?
Dado que Aviso actualmente no tiene una regulación válida, se recomienda abordarlo con precaución. Realice una diligencia debida exhaustiva, consulte con asesores financieros y considere otras opciones de inversión bien reguladas y reputadas para garantizar la protección de su capital.
Productos y servicios
Aprovechando asociaciones con entidades destacadas como NEI Investments, Aviso ofrece acceso a una amplia gama de vehículos de inversión diseñados para satisfacer una variedad de necesidades de los inversores. NEI Investments, con casi cuatro décadas de experiencia en inversión responsable, es un pilar fundamental en las ofertas de Aviso, brindando acceso a una amplia gama de fondos mutuos de renta variable, renta fija y equilibrados, junto con carteras de múltiples activos.
Los Instrumentos de mercado de NEI Investments abarcan una diversa gama de opciones de inversión. Desde fondos de renta fija que brindan estabilidad y rendimientos consistentes hasta fondos de renta variable que ofrecen oportunidades de crecimiento en mercados dinámicos, Aviso garantiza que los canadienses tengan acceso a una amplia gama de oportunidades de inversión. Además, los fondos equilibrados de Aviso logran un equilibrio armonioso entre riesgo y rendimiento, atendiendo a aquellos que buscan un enfoque de cartera equilibrada.
Las soluciones de múltiples activos mejoran aún más la diversificación al incorporar diversas clases de activos, optimizando los rendimientos ajustados al riesgo. Además, las inversiones alternativas de Aviso, que incluyen productos básicos físicos y derivados específicos, ofrecen oportunidades de diversificación y rendimientos potencialmente no correlacionados. Abrazando la innovación, Aviso también se adentra en otras categorías de inversión como fondos de cobertura y capital privado, aprovechando su experiencia para navegar por mercados complejos y ofrecer un valor sostenible a los inversores.
Tipos de cuenta
NEI ofrece una amplia gama de tipos de cuenta para satisfacer las diversas necesidades de los inversores. Al registrarse, los inversores pueden completar una solicitud de cuenta para elegir el tipo de cuenta más adecuado para sus objetivos financieros. Las opciones disponibles incluyen Cuentas de Inversión No Registradas para inversiones flexibles, y varias cuentas enfocadas en la jubilación, como los Planes de Ahorro para la Jubilación (RSP), RSP con Restricciones (LRSP) y Cuentas de Jubilación con Restricciones (LIRA). Para necesidades más específicas, los inversores pueden optar por Planes de Ahorro con Restricciones (RLSP) y Planes de Ahorro para la Jubilación en Grupo (Group RSP). A medida que se acerca la jubilación, NEI ofrece Fondos de Ingresos para la Jubilación (RIF), Fondos de Ingresos para la Jubilación con Restricciones (LRIF), Fondos de Ingresos Vitalicios (LIF), Fondos de Ingresos Vitalicios con Restricciones (RLIF) y RIF Prescritos (PRIF) para ayudar a administrar los ingresos durante la jubilación.
Plataforma de negociación
El WealthLink de NEI es una plataforma en línea diseñada para proporcionar tanto a los asesores como a los inversores un acceso conveniente a la información de sus cuentas de fondos mutuos de NEI. WealthLink ofrece una interfaz fácil de usar que consolida todos los detalles de la cuenta de NEI en un solo lugar, facilitando la gestión de las inversiones.
Puede ver un historial completo de comprobantes de impuestos y generar estados de cuenta a pedido, agilizando las tareas administrativas. Además, la plataforma proporciona acceso rápido a los precios de los fondos sin necesidad de iniciar sesión, mejorando la facilidad para realizar un seguimiento del rendimiento de la inversión.
Herramientas de Trading
NEI ofrece calendarios diseñados para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas para alcanzar sus objetivos financieros.
Estas herramientas incluyen una calculadora de jubilación, que ayuda a determinar si los ahorros actuales serán suficientes para cubrir las necesidades de ingresos futuros durante la jubilación. La calculadora de capital requerido para ingresos permite a los inversores determinar cuánto necesitan ahorrar para generar un flujo de ingresos anual específico. Además, la herramienta de comparación de flujos de ingresos permite a los usuarios comparar dos escenarios de inversión diferentes, brindando información sobre cuánto tiempo podrían durar sus ahorros en cada escenario.
Depósitos y Retiros
NEI (subsidiaria de Aviso Wealth Inc.) ofrece diversas carteras de inversión y fondos, cada uno con requisitos mínimos de compra inicial diferentes.
Por ejemplo, el NEI Balanced Private Portfolio W, categorizado como soluciones de múltiples activos, requiere una inversión inicial significativa de $100,000, lo que lo hace adecuado para personas de alto patrimonio neto o inversores institucionales que buscan una gestión integral de activos.
Por otro lado, el NEI Canadian Impact Bond I, que pertenece a la categoría de renta fija, es muy accesible y no tiene requisito mínimo de compra inicial, lo que resulta atractivo para los inversores interesados en la inversión de impacto sin barreras financieras.
Por último, el NEI Balanced Yield A, clasificado como un fondo equilibrado, tiene un umbral de entrada moderado de $500, lo que lo convierte en una opción accesible para inversores individuales que buscan una combinación de crecimiento y potencial de ingresos.
Tarifas
Invertir en fondos mutuos de NEI implica varios cargos, incluyendo comisiones, comisiones de seguimiento, honorarios de gestión y otros gastos. Es esencial leer el prospecto antes de invertir, ya que los fondos mutuos no están garantizados, sus valores fluctúan y el rendimiento pasado puede no ser indicativo de resultados futuros.
Por ejemplo, el NEI Canadian Dividend Fund - Series A y P ofrece una opción de cargo de venta inicial donde los inversores pagan una comisión a la firma de su representante, negociable hasta un máximo del 5%. La Tasa de Gastos de Administración (TER) incluye la comisión de gestión (incluyendo la comisión de seguimiento) y los gastos operativos, con la Serie A en 2.23% y la Serie P en 2.04%. Esta tarifa compensa a NEI Investments por la gestión del fondo y sus gastos.
Cabe destacar que NEI Investments ha renunciado a algunos gastos, reduciendo el TER. La comisión de seguimiento, una tarifa continua que se paga mientras se mantenga el fondo, compensa a la firma del representante por brindar servicios y asesoramiento continuos, deducidos de la comisión de gestión del fondo en función del valor de la inversión.
Servicio al Cliente
Los clientes pueden comunicarse con Aviso a través de varios canales.
Dirección: 700 - 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
Teléfono: 1.855.714.3800
Email: privacyofficer@aviso.ca
Educación
NEI ofrece recursos educativos completos para ayudar a los inversores a comprender los principios y prácticas de la inversión responsable. Ya sea que seas nuevo en el concepto de inversión ESG o estés buscando profundizar tus conocimientos, NEI proporciona las herramientas y la información que necesitas. Al aprovechar los recursos educativos de NEI, los inversores pueden tomar decisiones más informadas y desempeñar un papel activo en la promoción de la inversión responsable.
Conclusión
Aviso Wealth Inc. ofrece una amplia gama de servicios de gestión de patrimonio a través de su sólida red de subsidiarias, incluyendo NEI Investments. El compromiso de la firma de integrar factores ESG en las decisiones de inversión subraya aún más su dedicación a la inversión responsable. A pesar de sus fortalezas significativas, la falta de supervisión regulatoria sigue siendo una preocupación notable, lo que requiere una cuidadosa consideración y una diligencia debida exhaustiva por parte de los posibles inversores para garantizar la protección de su capital.
Preguntas frecuentes (FAQs)
Advertencia de riesgo
El trading en línea implica un riesgo significativo y puedes perder todo tu capital invertido. No es adecuado para todos los traders o inversores. Asegúrate de comprender los riesgos involucrados y ten en cuenta que la información proporcionada en esta reseña puede estar sujeta a cambios debido a la actualización constante de los servicios y políticas de la empresa.
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