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    深度解讀中國外匯市場第一詐騙案!IGOFX詐騙300億 

    摘要:這個外匯交易商黑平臺究竟是怎麼玩起來的?給我們留下了怎麼樣的警示?
    外匯天眼App訊 :

      這個外匯交易商黑平臺究竟是怎麼玩起來的?給我們留下了怎麼樣的警示?

      大財金官人曰:

      行業爆起驚天騙,哀鴻苦難辨忠奸。

      細數脈絡心有數,勤學肯練可為賢。

      今天,一則消息《大馬夫婦詐騙40萬中國人300億 受害者直播自殺》驚爆網路。

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      這個90後的女子張雪嬌,幹下了目前為止中國外匯交易市場中,最大的一個詐騙案!

      大財金程智鵬老師在外匯行業多年的印象中,2015年外匯交易商API的詐騙案金額比較大,12億美金(鐵匯出事那次也很嚴重,但鐵匯沒跑路,所以不納入此範圍)。不過比起張雪嬌代理的IGOFX來說,那簡直是小巫見大巫,這個90後的女子詐騙了近50億美金,折合人民幣300億以上!受騙群眾高達40萬人以上。

      回顧往事,目測這個叫做IGOFX的外匯平臺的詐騙事故,目前確實是中國外匯零售交易行業史上最大的一個詐騙案。

      早在六月初,IGOFX崩盤的消息就傳出,隨即每星期的派息出現停頓,而張雪嬌本人是在今年6月11日最後一次露臉後便“跑路”失聯。

      程智鵬老師圈內的朋友“闊老板”在較早的時間就爆料了IGOFX崩盤的消息,他的文章提供了大量第一手素材,我在此也表示感謝。

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      現在事情已經發了,群情激奮的受害者圍堵在深圳市公安局,希望能夠通過司法的力量快速地維權,拿回自己被騙的資金。

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      而比較慘烈的,有受害者因找不到張雪嬌,萬念俱灰之下,在微信群組內直播割脈自殺!

      這個外匯交易商黑平臺究竟是怎麼玩起來的?給我們留下了怎麼樣的警示?

      讓我們先細細解讀一下這個平臺如何通過四部曲完成這個詐騙案的吧。

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      第一步,平臺搭建

      今年,中國的外匯交易商搭建的很多。外匯交易商的搭建方式有很多種,一種是直接到海外自己開一個公司,例如此前中信證券收購的外匯交易商昆侖國際,就是此前中國知名化妝品“小護士”的老闆,把小護士賣給歐萊雅以後,到新加坡去開的。

      還有一個比較常見的方式,叫做搭建白標。所謂搭建白標,指一家交易商向另一家希望成為交易商的公司提供IT服務,使其擁有自己的LOGO標識並以自有商標面向客戶報價,成為交易商。簡而言之,就是讓人來開加盟店。

      搭建白標的方式實際上很複雜,有全白標,半白標還有有限白標三種方式。這三種方式中,半白標是一個非常不靠譜的方式。因為半白標的方式不提供監管,也不提供交易員,培訓等專業流程。簡而言之,做半白標,對於母體交易商而言,能提供的就是“以我之名,冠你之姓”。至於其他的,監管自己去找,平臺自己去搭,軟體都自己去接。

      我們大財金此前採訪過很多外匯交易商,他們都不願意接國內以前的現貨交易商搭建白標的業務,重點的原因就在於這些交易商吃客損,吃頭寸的吃相實在太難看了。這會毀了外匯行業的!所以一般正規的外匯交易商,都不會輕易地幫人搭白標的。

      IGOFX這家公司有可能是搭建的半白標,也有可能壓根就是我們說第一種方式,直接在海外開的一家皮包公司,這個筆者不能確定。而事實上,這個並不重要,重要的是IGOFX在他一個關鍵點露出了馬腳的。

      那就是他的監管。

      程智鵬老師給大家科普一下,外匯監管,分為在岸監管和離岸監管。在岸監管即是不光你需要在監管機構壓付資金,還需要你在監管地域開設有辦公場所,這樣做的原因是為了更嚴格的監管,跑得了和尚跑不了廟。

      比如英國的FCA,就是目前全球監管最嚴的在案監管機構。2015年,瑞郎黑天鵝事件的時候,艾福瑞宣告破產,英國的監管機構FCA即用艾福瑞抵押的資金賠付給投資者,保護投資者的利益。

      而離岸監管,則是你只需要在監管機構交付一部分資金,就可以獲得該國家的監管牌照,並不需要你在該國建立辦公的實體。比較有代表性的,像伯利茲,塞舌耳,以及現在比較出名的瓦努阿圖。

      瓦努阿圖之所以最近比較出名,是因為從去年到今年以來,中國的外匯交易商大量增加,其中很多外匯交易商都拿的瓦努阿圖的牌照。因為瓦努阿圖的牌照非常便宜,最開始只要幾千美金就可以拿到,後來隨著中國市場打開以後,水漲船高,漲到了幾萬美金。關鍵是對於交易商而言,這個牌照拿到實在是太容易了,所以拿瓦努阿圖的牌照的交易商,也就很多。

      大家在國內看到的很多新的外匯交易商,會說自己是瓦努阿圖監管的,而瓦努阿圖的監管效果如何,我們都心知肚明瞭。

      當然,有人說,不能說瓦努阿圖監管的就是黑平臺,其中分量,大家自己掂量就是了。事實上這個平臺的經營過程還有一個更重要的資訊,就是IGOFX在具體交易的過程中MT4資金的變化。

      IGOFX的開戶及出入金方式與一般的外匯平臺幾乎一樣,錢確實打到了MT4交易帳戶上,但是IGOFX的MT4交易軟體,只是作為資金周轉使用,一旦你在其網站上選定某基金經理跟單,錢就會從MT4軟體上劃走,在交易過程中在MT4只有資金劃轉記錄,沒有交易記錄。要查詢交易記錄只能在IGOFX的網站上。這件事就很恐怖了,基本上就已經暴露了這個平臺是個騙子的底細。

      事實上,很多資深外匯交易者此前就此問題提醒過很多投資者,不過,很多投資者對此並不感冒,因為他們對於行業內的資訊,並不關心。畢竟,大多數會去參加IGOFX交易平臺的,都是一些小白。

      這是關於外匯行業很重要的知識,事實上,很多外匯交易平臺也是用的MM(做市商)交易模式。交易的時候是固定點差,不會出現不能交易的情況。為什麼就沒有引來那麼多客戶啊?

      那麼問題來了,對於交易商而言,40萬的用戶簡直就是一個重量級的大平臺,而這個平臺是怎麼做到40萬的用戶的呢?要知道,很多外匯交易商在中國做了十多年,也做不到這個數字。這就需要說到IGOFX的推廣方式了。

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      第二步,暴利推廣

      IGOFX的推廣方式有三板斧,這三板斧可以總結為1、塑權威高誘惑;2、重人際以點為圈;3、多做多返利,級別高返利高。具體是哪三招呢?我們來看看。

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      第一招,跟單交易(塑權威高誘惑)

      IGOFX宣傳新概念外匯跟單,宣傳一年7倍,兩年66倍收益,月盈利20%。IGOFX在給到用戶的宣傳冊中排名第一的基金經理,32個月的投資回報率是4915.05%。還在宣傳冊中貼出了多條用戶跟單盈利記錄。

      亮瞎我的眼,這種鬼話居然會有人信?但是事實上確實有人信,這是利用人們的貪婪。

      第二招:龐氏拉人(重人際以點為圈)

      龐氏拉人的方式,我們中國人再熟悉不過,因為它有一個廣為人知的名字,叫做傳銷。

      IGOFX的傳銷模式具體來說,就是上級賺取下線推薦人頭費,級別越高收益越高。

      客戶跟單獲利的10%用於支付推薦人人頭費。

      客戶投資額滿500美金時,只享有第一級下線推薦人頭費。

      客戶投資金額滿1000美金,可以享有一級至四級下線推薦人頭費。

      第三招,高額返傭(多做多返利,級別高返利高)

      我們可以看看提供返傭的價格表

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      這三招一出,簡直是天上掉餡餅,躺著也賺錢的那種感覺。

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      誘人不誘人?在他們看來,投資者都是一頭金燦燦的肥豬,就等一個機會宰殺了……

      第三步,借機宰殺

      要說這樣的詐騙犯,要借助平臺賺取投資者們的錢,實在太容易了。

      簡單來說,他們只需要等一次稍微有些波動的行情,比較有炒作的素材的行情,讓投資者們看到的顯帳戶資金直接在行情中被損失掉,那錢就順理成章地成他們自己的了。

      一般的外匯交易的杠杆是比較高的,通常都可以放到100倍以上,而對於IGOFX這樣的平臺來說,他只需要讓投資者們滿倉高杠杆錯幾次,投資者就會迅速地爆倉。

      這裏最兇殘的一個地方在於,即使你在帳戶上設置了止損點,它也會選擇無視,讓你的虧損無限放大,直到爆倉為止。

      IGOFX的一部分投資者,就是這樣虧損掉的。

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