Financial Conduct Authority

2013 nămNhà nước quản lý

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) là cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, nhưng hoạt động độc lập với chính phủ Vương quốc Anh và nhận tài trợ bằng cách tính phí các thành viên của ngành dịch vụ tài chính. Vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, Đạo luật Dịch vụ Tài chính 2012 đã được hoàng gia phê duyệt và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2013. Dự luật đã thiết lập một khung pháp lý mới (FCA) cho các dịch vụ tài chính và rút lại Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA). FCA điều chỉnh các công ty tài chính cung cấp dịch vụ cho người tiêu dùng và duy trì tính toàn vẹn của thị trường tài chính Vương quốc Anh, tập trung vào quy định về hành vi của các công ty dịch vụ tài chính bán lẻ và bán buôn.

Công bố của sàn môi giới
Sanction Phạt tiền
Tóm tắt công bố
  • Mức độ công bố phù hợp Độ phù hợp mã số quản lý
  • Thời gian công bố 2014-06-16
  • Số tiền phạt $ 2,783,132.00 USD
  • Lý do bị phạt cơ quan quản lý tài chính (fca) hôm nay đã phạt cả hai CREDIT SUISSE xã hội xây dựng quốc tế (csi) và yorkshire (ybs) vì đã không đảm bảo các chương trình khuyến mãi tài chính cho sản phẩm đàn của csi1 rõ ràng, công bằng và không gây hiểu lầm. csi đã bị phạt £ 2,398,100 và tiền phạt của ybs là £ 1,429,000.
Chi tiết công bố

tiền phạt của cơ quan quản lý tài chính CREDIT SUISSE và yorkshire xây dựng xã hội cho những thất bại trong xúc tiến tài chính

Sản phẩm Cliquet được CSI thiết kế để bảo vệ vốn và đảm bảo lợi tức tối thiểu với tiềm năng rõ ràng là cao hơn đáng kể nếu FTSE 100 hoạt động tốt một cách nhất quán. Xác suất chỉ đạt được lợi tức tối thiểu là 40-50% và xác suất đạt được lợi nhuận tối đa là gần 0%. Mặc dù vậy, các chương trình khuyến mãi tài chính của CSI và YBS đã tiếp thị lợi tức tối đa tiềm năng của sản phẩm như một tính năng khuyến mại chính. Thị trường mục tiêu của Sản phẩm Cliquet được CSI mô tả là "những khách hàng có bước đệm", những người bảo thủ và không thích rủi ro. Sản phẩm này thường được bán cho các nhà đầu tư không sành sỏi với kinh nghiệm đầu tư và kiến thức hạn chế thông qua một số nhà phân phối. 83.777 khách hàng đã đầu tư tổng cộng 797.380.716 bảng Anh vào sản phẩm; với YBS là nhà phân phối chịu trách nhiệm về khoảng 75% tổng số tiền đã đầu tư. Con số lợi nhuận tối đa được đưa ra quá nổi bật trong cả tài liệu quảng cáo sản phẩm của CSI cho Sản phẩm Cliquet, mà YBS đã phê duyệt và cung cấp cho khách hàng của họ, và trong các chương trình khuyến mãi tài chính của chính YBS cho sản phẩm, một số trong số đó cũng không giải thích rõ ràng cách tính lợi nhuận. Tracey McDermott, giám đốc thực thi và tội phạm tài chính của FCA cho biết: "Điều quan trọng là các công ty phải xem xét nhu cầu của khách hàng từ khi sản phẩm được thiết kế cho đến khi tiếp thị và bán hàng. Thông tin được cung cấp cho khách hàng là một phần quan trọng của việc này . Khuyến mại tài chính thường là nguồn thông tin chính cho người tiêu dùng và trong trường hợp này, CSI và YBS đã khiến khách hàng của họ thất vọng. cơ hội nhận được lợi nhuận tối đa gần bằng 0 nhưng họ vẫn nhấn mạnh đây là một tính năng quảng cáo chính của sản phẩm. Điều này là không thể chấp nhận được. "Vào tháng 9 năm 2010, sau những lo ngại của các bên thứ ba, bao gồm cả cái nào ?, YBS đã thay đổi các chương trình khuyến mãi để sự nổi bật quá mức không còn mang lại lợi nhuận tối đa tiềm năng. Tuy nhiên, YBS tiếp tục viện dẫn lợi tức tối đa tiềm năng và đưa ra ấn tượng không công bằng về khả năng đạt được nó. CSI cũng đã xem xét các chương trình khuyến mãi của mình để đáp ứng các mối quan tâm của bên thứ ba, nhưng quyết định không thay đổi đáng kể tài liệu giới thiệu sản phẩm của mình. Ngoài ra, FCA nhận thấy rằng CSI không có quy trình phù hợp để xem xét định kỳ đầy đủ các chương trình khuyến mại đang hoạt động của họ. Nếu các quy trình của CSI đã bao gồm việc xem xét như vậy, điều này có thể dẫn đến các vấn đề với tài liệu giới thiệu sản phẩm đã được khắc phục sớm hơn. Cả hai công ty đã đồng ý giải quyết ở giai đoạn đầu của FCA điều tra và do đó đã nhận được chiết khấu thanh toán 30%. Tiền phạt hôm nay là lần đầu tiên FCA thực hiện hành động chống lại cả nhà sản xuất sản phẩm và di người viết chữ đồng thời.
Xem bản gốc
Tài liệu liên quan
Thông báo khác

Warning

2016-04-25

Danger

2024-02-16
ELLTRADES LTD
ELLTRADES LTD

Danger

2024-03-06

Tra cứu mọi lúc mọi nơi chỉ với 1 cú chạm

Tải APP để xem thông tin chi tiết

Chọn quốc gia/khu vực
  • Hồng Kông

  • Đài Loan

    tw.wikifx.com

  • Hoa Kỳ

    us.wikifx.com

  • Hàn Quốc

    kr.wikifx.com

  • Vương quốc Anh

    uk.wikifx.com

  • Nhật Bản

    jp.wikifx.com

  • Indonesia

    id.wikifx.com

  • Việt nam

    vn.wikifx.com

  • Nước Úc

    au.wikifx.com

  • Singapore

    sg.wikifx.com

  • Thái Lan

    th.wikifx.com

  • Síp

    cy.wikifx.com

  • Nước Đức

    de.wikifx.com

  • Nước Nga

    ru.wikifx.com

  • Philippines

    ph.wikifx.com

  • New Zealand

    nz.wikifx.com

  • Ukraine

    ua.wikifx.com

  • Ấn Độ

    in.wikifx.com

  • Nước Pháp

    fr.wikifx.com

  • Tây Ban Nha

    es.wikifx.com

  • Bồ Đào Nha

    pt.wikifx.com

  • Malaysia

    my.wikifx.com

  • Nigeria

    ng.wikifx.com

  • Campuchia

    kh.wikifx.com

  • Nước ý

    it.wikifx.com

  • Nam Phi

    za.wikifx.com

  • Thổ Nhĩ Kỳ

    tr.wikifx.com

  • Hà lan

    nl.wikifx.com

  • Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất

    ae.wikifx.com

  • Colombia

    co.wikifx.com

  • Argentina

    ar.wikifx.com

  • Belarus

    by.wikifx.com

  • Ecuador

    ec.wikifx.com

  • Ai Cập

    eg.wikifx.com

  • Kazakhstan

    kz.wikifx.com

  • Morocco

    ma.wikifx.com

  • Mexico

    mx.wikifx.com

  • Peru

    pe.wikifx.com

  • Pakistan

    pk.wikifx.com

  • Tunisia

    tn.wikifx.com

  • Venezuela

    ve.wikifx.com

United States
※ Nội dung của trang web này tuân thủ luật pháp và quy định của địa phương
Bạn đang truy cập website WikiFX. Website WikiFX và ứng dụng WikiFX là hai nền tảng tra cứu thông tin doanh nghiệp trên toàn cầu. Người dùng vui lòng tuân thủ quy định và luật pháp của nước sở tại khi sử dụng dịch vụ.
Zalo:84704536042
Trong trường hợp các thông tin như mã số giấy phép được sửa đổi, xin vui lòng liên hệ:qawikifx@gmail.com
Liên hệ quảng cáo:fxeyevip@gmail.com