T.RowePrice

一般信息

T.Rowe Price Group, Inc. 成立於 1937 年，是一家美國上市的全球投資管理公司，為個人、機構和金融中介機構提供基金、諮詢服務、賬戶管理以及退休計劃和服務。

T.Rowe Price 的閃光之處

1. 低費用互惠基金：價格與業績齊頭並進。更具體地說，基金的成本——費用比率——與其為投資者帶來的回報密不可分。截至 2020 年 9 月，T.Rowe Price 的 70 多個基金獲得了晨星整體評級的四星或五星。另一個吸引人的特點是該公司精選的無交易費共同基金（總計約 3,000 只）及其 300 只免佣金 ETF 產品線。

2. 直接投資 T.Rowe Price 的基金系列： T.Rowe Price 客戶的紅利：直接從源頭購買公司自有基金，而不是通過其他經紀商，意味著您無需支付任何交易費用（無佣金！）以及中間人收取的任何加價。

3. 基金篩选和退休規劃工具：T.Rowe Prices Mutual Fund Research Tool 可以輕鬆地按家族、評級/排名、管理和目標以及價格/收益率來研究基金。它有一個名為 FuturePath 的易於使用的退休規劃模擬器，它從所有標準輸入開始：薪水、當前退休儲蓄和供款、期望的退休年齡。

T.Rowe Price 的不足之處

1. 股票和 ETF 交易成本：該公司 19.95 美元的股票和 ETF 交易佣金處於高位，尤其是與其他以基金為中心的公司（如 Fidelity 和 Charles Schwab）每筆交易收取 0 美元的佣金相比。

2. 最低初始投資要求：沒有理由因為無法滿足公司的最低初始投資要求而延遲投資。如果 T.Rowe Price 開立 IRA 的 1,000 美元初始存款（以及添加到現有賬戶的最低 100 美元）或開立非退休經紀賬戶的 2,500 美元是一個太大的障礙，還有很多其他經紀人的門檻較低。

3. 賬戶費用：共同基金賬戶和經紀客戶的 T.Rowe Prices 條款和條件可能會被拒之門外。該公司對余額低於 10,000 美元的共同基金賬戶收取 20 美元的年服務費。對於不符合精選客戶服務資格的客戶，經紀賬戶還需支付 30 美元的年費。

聯繫信息

總部位於馬里蘭州巴爾的摩，在巴爾的摩擁有 5,000 名員工和 16 個國際辦事處，為全球 47 個國家的客戶提供服務。各地辦事處聯繫方式請參考公司網站：https://www.troweprice.com/corporate/hk/en/locations.html