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    紮心了!為什麼大多數交易者成不了百萬富翁?

    摘要:日內交易的標籤之一就是巨大的收益,這是一份非常誘人的職業。既然如此,除了索羅斯等幾個老掉牙的八九十年代的交易員,為何我們現在很少聽到百萬富翁交易者呢?

      日內交易的標籤之一就是巨大的收益,這是一份非常誘人的職業。既然如此,除了索羅斯等幾個老掉牙的八九十年代的交易員,為何我們現在很少聽到百萬富翁交易者呢?

      大多數交易者是將存款投入到交易中,因此一開始金額都不大,可能期貨和股票交易投入30,000-40,000美金,外匯或差價合約交易者從2000美金起步等等。再分析交易者的不同表現,應該說一個月盈利10%-20%完全是有可能的。

      人們聽到這個盈利率後,通常會有如下疑問:

      那些百萬富翁交易者在哪里?如果一開始資金是50,000美金,一個月盈利20%,那差不多4到5個月資金也能翻倍了。但是人在哪兒呢?

      一個月能盈利這麼多,為什麼不考慮操盤?拿別人的資金去交易,像對沖基金經理那樣?

      頂級對沖基金一年才盈利20%或30%,而且不能保證持續這樣盈利,那日內交易者一個月能盈利10%聽起來是不是太假了?

      為什麼我沒有聽過一年能盈利120%的人?為什麼只有一些雞湯文或者宣傳資料中才會出現這樣的描述?

      我們深入來看看到底答案是什麼。

      日內交易能賺大錢,為何很少日內交易富翁

      首先,日內交易並不是經常出現在大眾媒體或社交媒體上的主題。大多數交易者是在家交易,絕大多數都非常低調。因此,我們經常聽到知名投資者,但是很少聽到日內交易者。不過,沒有聽說不等於不存在。

      其次,相對於投身於交易的龐大人群來說,百萬富翁的比重並不高。和任何行業一樣,做交易的收入也分為不同的級別,有些回報低,有些回報高。其他行業也是如此,即使非常擅長一件事,也不見得就能靠它成為百萬富翁。在交易中也是同樣的道理。

      再次,交易並非一蹴而就,想要成功需要花費數年的時間,因此以交易為生的百萬富翁數量並不多。

      即使是好的交易者也不一定能成為富翁。除了這些之外,交易者還會受不同的因素影響,比如初始資金、個人天花板、市場天花板以及盈利潛力等。

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      初始資金的開銷

      日內交易的門檻不高,這個大家都知道。而它一開始就很難,這一點總是被遺忘。很多交易者在最初的失利後,很長時間都元氣大傷,導致後面雖然有了一些盈利,也依然在填補最開始的虧空。也就是說,整體上他們的收支不平衡。

      很多成功的交易者都告誡說,最好在有大量空閒資金的情況下才開始交易。這是有道理的。

      交易還需要考慮傭金、手續費等等方面的成本,不能僅僅看自己盈虧的數字。有些人小有盈利,本來很高興,結果發現,扣除那些手續費,帳戶裏其實根本沒錢了,相當於只是給平臺打工了。

      怎麼辦呢?交易者要對各種成本有所警惕,知道自己盈利後,實際能落入口袋的是多少。記錄下交易情況和對應成本,幾次下來心中也就有數了。大家都在交易,都面臨著同樣的問題,有的人能夠精簡成本並且收穫盈利,你當然也可以找到方法。

      日內交易者的個人天花板

      在生活中,大多數人都會找到收入的舒適區,然後留在那裏。他們也許想要更多的收入,但是缺乏實際行動。這就是個人天花板。

      這個天花板阻礙我們繼續前進,缺乏動力走進下一步去盈利更多。不管盈利多少,大多數交易者都會碰到自己的個人天花板,只是有的人快,有的人慢罷了。

      有些交易者覺得一個月盈利2000美金已經足夠讓生活不錯,有些的人要每月賺到50,000美金才滿足。但總歸會碰到一個時間點,我們發現要花更多的精力才能增加收入。

      此外,我們還有價值觀和生活理念的差異。很多交易者的目標也不是賺多少盈利,而是希望盈利能夠讓自己享受更多自由,或者遠離枯燥的朝九晚五工作。比如說我自己,交易並非我的動力,享受自由才是我的動力。因此一年中我一部分時間在交易,另一部分時間卻在休假。因此我並不會為了成為百萬富翁去犧牲自由的時間。

      交易者比較普遍的是一年能盈利40,000美金到300,000美金。當碰到個人天花板後,我們會發現獲得更多盈利的進度變慢了。想要加速,需要選擇增加頭寸等手段,但是這些方式又會讓我們在交易中失去客觀和冷靜,也許反而對交易表現更不好。

      個人天花板聽起來比較理論化,但卻是真實存在的。

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      日內交易的市場天花板

      成為一名日內交易者,某種程度上意味著你在市場上的收益會有一定的天花板。交易和投資不同,交易者最終受到市場的限制。你可以一個月盈利10%-20%,但是這個比例也很難永遠出現。交易的盈利是需要不斷積累的。

      市場不會接受一種策略下不斷累加的倉位,行情一定會變化,交易者要麼改變策略,要麼交易其他。但是,改變的結果卻說不准是好還是壞。

      每一天數小時內就有無數的交易來回買賣,而某一時刻的流動性是有限的。大機構、對沖基金等可以在數周時間裏累積或者拋售頭寸,但是普通交易者並沒有這樣的條件,他們想要交易時,受控於市場上流動性如何。

      根據我個人經驗,日內交易我最多不超過5標準手,大多數人應該比這少些。交易量大意味著風險增加、手續費等各方面因素都會影響最後的盈利。假設交易者達到50,000美金到75.000美金的天花板後,想要增加盈利,可能需要更換交易策略,但是這需要花費大量調研和練習的時間。

      而且,當達到一個天花板後,回報比例會下降。比如說,20,000美金的帳戶月盈利10%容易,但是2,000,000美金的帳戶想要月盈利10%就很難。

      如果你感覺自己碰到了市場天花板,那麼可以嘗試改變自己的策略,或者去交易其他品種。即便如此,新的策略也無法保證長遠的有利的結果,因為這是牽一發而動全身的事情,策略改變了,很多其他因素也會改變。

      拓展你的盈利潛力

      除非交易者在交易之餘還做一些其他的事情,比如投資或者創業等,不然很難賺到夢想的百萬、千萬甚至上億。

      對大多數交易者來說,一天能賺到500美金到3,000美金之間已經是非常非常之幸運的。要考慮到虧損和其他情況,我覺得一年50,000到200,000美金的目標算是合理,當然前提是你是個很不錯的交易者。

      日內交易中,可能平時好的時候一天能有幾百美金的盈利,碰到特殊行情而你趕上好運了,那麼一天賺到上萬美金也是可能的。交易就是這樣,比日常工作多了很多意外的驚喜。

      但是投資呢?投資更不同,日內交易有天花板,投資卻沒有。在交易之餘,我建議增加其他收入管道,而投資絕對是最好的一種。不管是買股票、基金信託還是買住房店鋪,它們或許都是很好的創收管道。

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      結語

      資金越多,你會發現越難找到地方將這些資金利用起來,這就是為什麼對沖基金的盈利率低於日內交易者。這是完全不同的兩件事,很難作對比。

      日內交易者即使能做到較高的回報,也很少用其他管道來的資金。交易中除了個人天花板,還有市場天花板。我傾向於認為,交易者應該擴大收入來源,而不要僅限於交易這一條路。

      總之,不管你是想要賺多一點,還是決心要成為百萬富翁,都需要保持警惕、設置一個合理高度的目標。交易不容易,但是並不意味著盈利不可能。

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