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    外匯交易能讓你致富嗎?

    摘要:外匯交易是一門技術活,它需要時間來學習。有經驗的交易者確實能夠在外匯交易中賺錢。然而,就和其他的職業一樣,成功不會一夜之間到來。外匯交易並不簡單,不過,有些人可能希望你這麼認為。
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      前面我們談及模擬交易帳戶和真實帳戶之間的關係,可以說模擬帳戶是過渡到真實帳戶的必要途徑。下面,我們將100%如實告訴你幾個外匯市場中幾個殘酷的事實,然後你再考慮是否要繼續開始你的交易之旅。

      1. 幾乎所有的交易者都在一些交易中虧錢

      超過90%的交易者都是虧損的,主要是因為他們缺乏交易計畫、缺少訓練、交易無紀律可言,且資金管理方法糟糕。

      如果你厭惡失敗,或是一個超級完美主義者,適應交易的過程對你來說可能較為痛苦,因為所有的交易者在某一時間都有可能失敗。

      2. 外匯交易不適合失業者或低收入者,深陷信用卡債務或支付不起水電煤氣費或者溫飽都解決不了的群體

      你至少需要10,000美元的交易儲備資金,甚至需要具備虧光10,000美元的風險承受能力。不要指望1000或幾百美金開設一個交易帳戶就能成為百萬富翁。

      外匯市場是最受投機者歡迎的市場之一,因其規模巨大、流動性良好,且貨幣具有較強的趨勢波動特徵。你可能認為,全世界的交易者都能在外匯市場上大賺一筆,但事實是,成功始終僅限於小部分交易者。

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      問題在於,一些交易者投入到外匯市場的最初動機就成問題,他們是抱著大賺一筆的心態參與到外匯市場中,但事實是,他們缺乏交易紀律和交易的藝術。

      絕大多數人通常都缺乏節食以及每週去三次健身房的習慣,如果連這點都做不到,你怎麼能夠指望,在最難以獲得成功、最具冒險性且最具回報性的遊戲中能夠取得勝利。

      短線交易不適合業餘投資者,且短線交易並非是迅速致富的捷徑。如果你不能承受巨大的風險壓力,你是難以獲得巨額回報的。

      承擔著巨大風險的交易策略意味著,投資者將可能面臨著巨大的損失。此類投資者甚至很可能都沒有交易策略——除非你將賭 博稱作交易策略。

      外匯交易不是快速致富的遊戲?

      還是回到上面這個問題:外匯交易能讓你變得富有嗎?

      儘管我們下意識的回答很肯定的是“不能”,但我們依然希望儘量做到“能”。如果你有足夠的本金進行風險對沖,或者你是一個異常熟練的交易者,外匯交易其實還是有可能讓你變得富有的。

      不過,對於普通零售交易者來說,交易不僅不是一條致富的捷徑,反而更像是一條充滿險阻的荊棘之路,它可能導致巨大的虧損,甚至破產。

      對於希望通過外匯交易致富的零售交易者來說,運氣仿佛總是相背離的,為什麼呢?匯商傳媒(FOREXPRESS)通過各類論壇並綜合近百個案例分析認為,原因主要有以下這七個。

      1. 過度的杠杆比例

      儘管貨幣總是處於波動中,但是像瑞郎危機那樣劇烈的波動依然是不常見的。比如說,歐元兌美元匯率在一周左右的時間段內,從1.20降到1.10,這種波幅仍然小於10%。反觀另一方面,股票的波動在一個工作日內就可能達到20%。外匯交易的誘人之處就在於經紀商提供的杠杆比例,這個比例可以用來放大你的盈利,當然也能加重你的虧損。

      打個比方,一個交易者在歐元兌美元1.20價位入場做空,倉位5000歐元,然後在1.10時獲利出場,他可以小小的盈利500美元,盈利率為8.33%。而如果這個交易者使用美國允許的歐元交易最大杠杆比例50:1,那麼不計入交易費用和傭金的情況下,他這場交易潛在的盈利為25,000美元,盈利率達到416.67%。

      當然,如果這個交易者在1.20做多,然後使用了50:1的杠杆比例,然後在1.10時關閉交易,那麼他潛在的虧損也是25,000美元。在一些國家,允許範圍內的杠杆比例可以達到200:1甚至更高。過度的杠杆比例是零售外匯交易中最大的風險因素,2018年開始許多國家的監管機構重新頒佈了監管法規,下調交易杠杆,上調保證金比例等。

      2. 不對稱的風險回報比例

      經驗豐富的交易者努力減少每一次的虧損,然後抓住正確的交易時機,用這些大的盈利來對沖每一次的虧損。然而,大多數交易者卻剛好相反,他們不斷獲得小額盈利,卻因在一次失敗的交易中停留時間過長,而導致較大的虧損。這樣很容易導致交易者的虧損超過本金。

      3. 平台或系統故障

      想像一下,你手中持有大量頭寸,卻由於平台故障或者系統問題,關鍵時刻你無法關閉交易,那麼你會陷入怎樣的境地呢?這種故障有可能是斷電、網路載入超時、或者電腦死機帶來的。當然,也有一種可能,就是市場劇烈波動期間,訂單中的止損等無法 正常觸發。還是舉瑞郎危機的例子,在2015年1月15日市場波動之前,許多交易者其實在做空瑞郎的頭寸上設置了嚴格的止損,然而,由於市場極度缺乏流動性,做空瑞郎的交易者都在不斷的進行關閉交易的操作,最終,這些止損位被證明無效。

      4. 無資訊優勢

      大型外匯交易商或投行外匯交易部門有著超高的外匯交易量,而且還有資訊優勢,如商業外匯流、政府干預政策等,而這些對零售交易者卻是極難獲得的。

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      5. 匯率波動劇烈

      回想一下瑞郎波動的時候吧。高杠杆比例意味著在異常的市場波動期間,交易資金會迅速的消失殆盡。2015年的上半年就是典型的例子。

      6. 場外交易市場

      外匯市場是場外交易市場(OTC),並不像期貨、股票市場那樣集中監管。這也表明外匯交易並不受到清算機構的擔保,這更加容易導致對手方風險。

      7. 詐騙和市場操縱

      近年來,尤其在一些沒有監管的國家,時常爆出外匯交易詐騙案件,導致不少投資者損失慘重。另外,在國際上,匯率操縱也日益猖獗,一些市場大玩家也被牽涉其中。2015年5月,六大主要銀行因涉嫌參與2007年到2013年間操縱匯率,被罰款近60億美元。

      總結

      外匯交易是一門技術活,它需要時間來學習。有經驗的交易者確實能夠在外匯交易中賺錢。然而,就和其他的職業一樣,成功不會一夜之間到來。外匯交易並不簡單,不過,有些人可能希望你這麼認為。

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