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    【精選】資金管理,真的可以決定一個交易員的“生與死”

    摘要:關於資金管理的話題,還是有很多交易者比較關心。在日常交易中,交易者對自己的交易資金分配應該考慮到資產淨值、交易水準、自信心以及風險承受能力等因素,而不是隨性為之。不過,問題在於,每個交易者都是不同的個體,在不同的情況下,最好的資金管理方式也是不同的。
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      關於資金管理的話題,還是有很多交易者比較關心。在日常交易中,交易者對自己的交易資金分配應該考慮到資產淨值、交易水準、自信心以及風險承受能力等因素,而不是隨性為之。不過,問題在於,每個交易者都是不同的個體,在不同的情況下,最好的資金管理方式也是不同的。

      正是這種差異性的存在,所以很多所謂的“專家”推薦的資金管理方法都不奏效。比如,他們常常建議交易者拿帳戶資金的2%(或其他比例)作為風險額度去交易,意味著每筆交易最大虧損風險限制在總賬戶的2%以內。不過,我們認為每個交易者的資金管理計畫需要視個人情況而定。

      資金管理只是設定每筆交易的風險額度嗎?

      假設某種情形:你的交易帳戶資金已經縮水了50%——這對職業交易員來說也是有可能發生的。如果你還是按照2%的風險額度去交易,那麼你要花很長的時間才能讓你的帳戶資金重新回到原來的水準。因為在你帳戶虧損50%的情況下,你要讓你現有的帳戶盈利達到100%,才能回到原來的水準,你每次交易僅只能動用2%的資金去冒險交易,這對職業交易員來說都幾乎是不可能的。

      這個時候你應該像“狙擊手”一樣去做交易,這樣就不會造成過度交易了。我每個月只做幾次交易,但是對所做的交易訂單都十分有信心,結果往往是盈利豐厚。

      例如,如果你每單交易的風險額度是2%,假設你每個月做25單,那麼你一個月就用了50%的資金去冒險做交易(2%*25);換一種情況,如果你每單用10%的資金去冒險,但是每個月只做3單,那麼你一個月的冒險資金是30%。這個例子很簡單,但是卻涵蓋了很多要點:

      § 市場中每個月出現的好的交易機會並不多,如果你交易太過頻繁,那你就會犯過度交易的錯誤,會產生很多不必要的冒險,你基本上就在賭博了。

      § 如果我們交易的次數減少,但是每次交易的訂單規模更大一點,那麼我們盈利的機會就會更大一些,同時也減輕了我們的心理壓力和挫敗感,控制住了“賭徒”心態。這樣的話,我們就可以做到適度交易,明白自己的優勢在哪里,然後就是堅持下去,耐心等待。

      記住,上面的例子並不是要告訴你每單交易可以用10%的資金去冒險,這些主要為了讓你明白:儘量減少交易次數,提高交易的準確性,可以讓你變得更自信,因為你要知道交易越有把握,才越值得冒險,否則就不要交易,空倉等待

      許多人都覺得如果他們用日線圖做波段交易,他們可能會錯過很多交易機會,因為他們不會像日內交易者那樣每天盯著盤面找交易機會,但是,我想說的是,那種整天盯著盤面找交易機會的思維方式是錯的。

      對於交易,要有正確的思維方式,特別是資金管理,“減少交易次數、提高準確率”是資金管理的核心原則,也是賺錢的法寶,你只要堅持做到這一點就行了。

       外匯交易帳戶是保證金制度

      由於外匯交易帳戶和期貨交易類似,都是高杠杆,所以你沒有必要把所有的交易資金都放在自己的帳戶裏面,也沒有必要去根據你帳戶資金的比例去分配每筆交易的最大虧損限額。

      相比於股票帳戶,股票帳戶就是不帶杠杆的,因而,你的大部分或者所有的交易資金都要放在帳戶裏面,這個外匯交易帳戶是有區別的。

      保證金制度意味著你可以用少量的錢去控制更多的資金,你所能運用的資金要遠遠超過你的自有資金,保證金制度就是一種杠杆交易方式,比如說:你要做一標準手的貨幣對合約(一標準手的合約價值是100,000美元),如果你用的杠杆比是100:1的話,那麼,你只需要1000美金就可以交易一標準手。

      所以,正如你所看到的一樣,外匯交易是高杠杆交易,我們並不需要把所有的交易資金都放在帳戶裏面,也不用根據帳戶額度的多少來計算風險額度。此外,我將給出一個更加個性化、更直觀的方法來決定每筆交易的風險額度。

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      注意保護你的資金

      正確的資金管理最重要一點是保護你的資金安全,說得更具體一點就是,防止你的資金在外匯市場上因過度交易或者賭徒心理造成虧損風險。

      當你做了一筆盈利的單後,你很容易再次回到市場中又開始交易。事實上,人類普遍都有這樣的傾向,當有一筆訂單盈利後,人會急切地馬上去尋找下一個交易機會。一旦盈利之後,你的風險警惕心理就放鬆了,從而會影響到你對高風險交易的認識,這時,你的交易就處於高風險狀態。從本質上說,一筆成功的交易確實會讓我們產生一定程度的自滿情緒。

      作為一個交易者,你的首要目標就是保護資金安全,並最大限度利用這些資金去賺錢,一旦你賺錢了以後,你就必須警惕賭徒心理,避免過度交易,這樣你才能守住交易紀律,才能一直贏下去。

      當你有一筆耐心持有的盈利單的利潤全部回吐時,你的心情肯定是非常糟糕的,第二天的時候,你會變的很急躁,不斷地開倉平倉,打斷了你的交易計畫。保護自己的最好的方法之一,就是堅持執行你的交易策略,無論是輸還是贏,不要讓前一筆交易的結果影響到你下一筆交易。

      每筆交易的風險額度應設為多少?

      很多人會問:我每筆交易的風險應該設為多少?這個問題的答案可能比你想像的要簡單得多。我認為你設定的風險額度取決於你每筆交易的虧損情況而定,你設定了之後就堅持下去,不要隨意更改,直到你帳戶資金增長了一倍或者兩倍,這時,你可以考慮提高你的風險額度。

      風險額度的設定應滿足以下條件:

    •   設定了的風險額度後,你就限定了最大虧損額度,你設定的這個額度要保證你可以安心睡覺,而不會因為擔心過度,而總是去翻看手機或電腦;

    •   設定的風險額度要保證你不需要死盯著電腦,不會影響到你的交易情緒;

    •   設定了風險額度後,你可以做到幾乎忘掉你之前做的交易,但同時當你再次檢查這筆訂單時又不會感到驚訝。簡言之,就是“設定後遺忘”;

    •   設了風險額度後,你可以坦然接受十連虧,而不會對你情緒產生影響。雖然這並不能幫助你完善你的交易策略,但是它可以緩衝你的心理波動。

      總而言之,資金管理並不是根據總體交易資金的一個隨意比例來確定的,它應該是依據帳戶淨值、交易水準、信心、風險承受能力來綜合決定的。而這些因素都是因人而異的,每個交易者都有其自身的特點,最重要的是,你的風險額度一定要在你精神和心理可接受的範圍之內。

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