摘要:「身後有餘忘縮手,眼前無路想回頭。」<紅樓夢>
「身後有餘忘縮手,眼前無路想回頭。」<紅樓夢>
當初就是這段話,燃起了我寫下「火箭科學家思維」的系列文章。(推薦連結在最下方,參考自萬維鋼精英日課4。)
這段話出自《紅樓夢》,是「智通寺」的門聯:
「身後有餘」,指死後所聚財富還有剩餘。
「忘縮手」,是對貪得無厭者的形象描繪。
「眼前無路想回頭」,指利慾薰心的人碰壁走投無路時才想到悔改。
「後悔來不及」,那就別讓自己後悔。
讀完上面這門聯,我第一個浮現的念頭是:「後悔來不及。」
常常我們聽到別人這樣說:
· 別碰股票,股票很危險。
· 別玩期貨,期貨會吃人。
若讓他們把話說完整,那這樣的「信念」,絕對來自於他們自己或者身邊哪位親友,曾在金融交易市場賠過(大)錢。
他們「後悔」了,因此想透過「規勸別人」來彌補自己心中那個遺憾...
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但金融交易其實可以不必搞到這麼落魄,進一步說,我們是真的可以從中累積「賺多賠少」。
為此,提出4點建議使我們不必後悔,轉而獲利積累。
1.不騙自己
1999年NASA「再次」失敗;探測者號想要進入火星軌道,但失敗了。
事後他們檢討,居然犯了一個「小學生的錯誤」:在他們的零件裡,A零件用的單位是英尺、B零件用的是公尺,單位不同導致專家計算錯誤,最後失敗。
在這過程,其實大家都有發現數據似乎有落差、軌道似乎有偏離...
但大家都寧願相信這是「合理的誤差」,每個人都堅持自己沒問題...
之後NASA為這個錯誤下一個結論:不要騙自己。
天才物理學家費曼曾說:
「首要原則是你不要騙你自己,因為你自己是最容易被你騙的人。」
2.用「假設」代替「觀點」
<影響力>這本書拋出一個重要發現:「心理一致性。」
一旦你對某個人事物形成一個觀點,你就更容易去支持這觀點,甚至誓死捍衛這觀點。
上面的科學家就是「覺得自己是對的」,因此這錯誤就沒機會被糾正。
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最常見的就是「政治」,當某人支持了誰(形成觀點),就幾乎不允許另一方的存在。
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其實科學家很清楚這心理,因此為了不讓自己落入窠臼,他們用「假設」代替「觀點」。
譬如,他們的論文很少寫說「我認為」、「我相信」、「我支持」,而是寫說「本文提出一個假設...」
· 用「本文」取代「我」,避免自己就陷進去了。
· 用「提出一個假設」,讓這件事保持中立,接受各界指導批評。
這讓人更可以「心平氣和」就事論事。
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這下你發現為何許多人一談到政治(尤其顏色不同時),還談什麼心平氣和...?沒打起來就很感恩了@@
因為大家不是「假設這個顏色是好的」,而是「我認為這個顏色就是好的!」
若一件事變成「觀點」,各自表述、各持己見,那就沒得談了...
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做股票要避免如此,我們需要的是「用假設代替觀點」。
· 觀點:我覺得OO股票會好。
· 假設:我假設OO股票在這個位置有支撐。
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用「觀點」做股票,會變成只看到自己想看的。
跌了,會說這是特價撿便宜,但越撿越便宜的結果,就是大套牢。
漲了,更說自己看對了,但其實卻也不敢追,只說得一嘴好股票。
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用「假設」做股票,結果大不同。
「我假設這裡是重要支撐」,於是我在支撐之上買進,停損守這個支撐。
支撐沒破,我不會賠錢,若往上漲,開始獲利。
支撐若破,我小賠出場,若續大跌,跟我無關。
這時我們發現,用「假設」做股票,不必意氣用事,非常理性、非常心平氣和。
並且我們拿到了「上漲獲利」的門票,也規避了「下跌大賠」的風險。
3.證偽自己的假設
一般投資人只急著證明自己是對的,而贏家總是證偽自己假設。
所謂「假設」,就是一種客觀中立,隨時歡迎別人用證據推翻。
譬如,我「假設」這疫苗對新冠病毒有效,但仍需臨床實驗...等更多證明。
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而所謂「觀點」,就是一種主觀心理,我沒問你是否也喜歡,反正我就是對的。
譬如,我就是覺得在寒冷的冬夜裡,吃上一大碗剉冰最是享受!
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在<幽靈的禮物>這本書有這幾段話:
正確的持倉方法是,當倉位被證明是正確的時候你才持有。要讓市場告訴你,你的交易是正確的,而永遠不要等他提醒你是錯誤的。
作為一個好的交易員,必須站在控制者的地位上。當你的交易結果變壞時,你必須能完全明白並告訴自己這一點。
根據你的計劃,你自己應該知道什麼是「正確」。
你的思維方式應該是這樣:當你的交易是正確時,你可以什麼也不做;而不是當你的交易不正確時,卻袖手旁觀!
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這段話有2大重點:
1. 我們必須知道什麼是正確、什麼是錯誤。
2. 別等市場用「大賠」來告訴我們嚴重錯誤,我們要在不正確=小錯誤的時候就小賠出場。
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但「用觀點做股票」者,會變成「沒有對錯」,因為「我就是真理!」
當「沒有對錯」時,自然不知道何時該出場,等到真的大賠了,才變成「後悔不及」。
4.從「失敗」中學習,更從「差一點失敗」學習。
「從錯誤中學習」這我們都知道。
但有一個更大的盲點需要我們深思:「差一點失敗。」
其實輸家投資人並不是每把都輸,他們也曾經賺到錢,甚至曾賺過大錢。
但這些獲利其實都「不正確」。
簡單來說,大跌了卻硬ㄠ不賣,結果「凹對了」,最後帳上損益從大賠變成沒賠,甚至獲利出場...
這樣對嗎?
不對。
雖然結果是賺錢的,但他「差一點失敗」。
所以我們除了從失敗中學習,更要檢視自己那些「差一點失敗」。
今日學習
1. 別騙自己,別以為自己都先知道股票會漲會跌。
2. 不用觀點做股票,用「假設」代替觀點,使自己保持彈性、中立客觀。
3. 放棄證明自己是對的,虛心等待市場證偽。
4. 有策略使自己知道「對錯」;對的時候獲利續抱,錯的時候小賠出場。
5. 從失敗中學習,更要檢視自己的「差一點失敗」(near miss)。
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黃金 今日關鍵價1890,從前一波1920下來到1872回檔,現在位置在費波那 23.6跟38.2之間,經過昨日的上下震盪,首先要看1890能否站上?確立後 上看1903,跌破1882,可能又要摸一次1874
昨天恆指高開高走,全日波幅 388.49點。恆指收報 24242.86點,升626.21點或1.09%,成交金額 921.72億元。國指收報 9629.29點,升92.8點或0.97%。恆指走勢優於國指,主要受惠於阿里巴巴(9988)、騰訊(0700)、匯控(0005)及友邦(1299)走勢向好。
台股今日終場以上漲42點,以12746點作收
昨天恆指高開高走,全日波幅 162.78點。恆指收報 23980.65點,升212.87點或0.9%,成交金額 868.11億元。國指收報 9536.49點,升88.5點或0.94%。國指走勢略優於恆指。