T.RowePrice

Informations générales

Fondée en 1937, T.Rowe Price Group, Inc. est une société publique américaine de gestion d'investissements mondiale qui propose des fonds, des services de conseil, de gestion de comptes et de plans et services de retraite aux particuliers, aux institutions et aux intermédiaires financiers.

Où T.Rowe Price brille

1. Fonds communs de placement à frais modiques : Le prix et le rendement vont de pair. Plus précisément, le coût d'un fonds — le ratio des dépenses — est inextricablement lié aux rendements qu'il offre aux investisseurs. En septembre 2020, plus de 70 des fonds de T.Rowe Price avaient obtenu des notes globales Morningstar de quatre ou cinq étoiles. Une autre caractéristique intéressante est la sélection de fonds communs de placement sans frais de transaction de la société, qui totalise environ 3 000, et sa gamme de 300 FNB sans commission.

2. Accès direct aux investissements dans la gamme de fonds de T.Rowe Price : Un bonus pour les clients de T.Rowe Price : Acheter les propres fonds de l'entreprise directement à la source, plutôt que par l'intermédiaire d'un autre courtier, signifie que vous évitez de payer des frais de transaction (pas de commissions !) et toute majoration facturée par un intermédiaire.

3. Outils de sélection de fonds et de planification de la retraite : l'outil de recherche de fonds communs de placement T.Rowe Price facilite la recherche de fonds par famille, cotes/classement, gestion et objectif et prix/rendements. Il dispose d'un simulateur de planification de retraite facile à utiliser appelé FuturePath, qui commence par toutes les entrées standard : salaire, épargne-retraite actuelle et cotisations, âge de retraite souhaité.

Là où T.Rowe Price est en deçà

1. Frais de négociation d'actions et d'ETF : les commissions de négociation d'actions et d'ETF de 19,95 $ de la société se situent dans le haut du spectre, en particulier par rapport à d'autres sociétés centrées sur les fonds comme Fidelity et Charles Schwab qui facturent 0 $ par transaction.

2. Exigences minimales d'investissement initial : Il n'y a aucune raison de retarder l'investissement parce que vous ne pouvez pas répondre à l'exigence minimale d'investissement initial d'une entreprise. Si le dépôt initial de 1 000 $ de T.Rowe Price pour ouvrir un IRA (et 100 $ minimum à ajouter à un compte existant) ou 2 500 $ pour ouvrir un compte de courtage non-retraite est un obstacle trop important, il existe de nombreux autres courtiers avec une barre inférieure.

3. Frais de compte : les conditions générales des prix T.Rowe pour les comptes de fonds communs de placement et les clients de courtage pourraient être une déviation. La société facture des frais de service annuels de 20 $ sur les comptes de fonds communs de placement dont le solde est inférieur à 10 000 $. Il y a aussi des frais annuels de 30 $ sur les comptes de courtage pour les clients qui ne sont pas admissibles à Select Client Services.

Coordonnées

Basée à Baltimore, dans le Maryland, elle compte 5 000 employés à Baltimore et 16 bureaux internationaux servent des clients dans 47 pays à travers le monde. En ce qui concerne les coordonnées des bureaux locaux, veuillez consulter le site Web de l'entreprise : https://www.troweprice.com/corporate/hk/en/locations.html