T.RowePrice

Información general

Fundada en 1937, T.Rowe Price Group, Inc. es una empresa estadounidense de gestión de inversiones globales de propiedad pública que ofrece fondos, servicios de asesoramiento, gestión de cuentas y planes y servicios de jubilación para personas, instituciones e intermediarios financieros.

Donde brilla T.Rowe Price

1. Fondos mutuos de bajo costo: el precio y el rendimiento van de la mano. Más específicamente, el costo de un fondo, la relación de gastos, está indisolublemente ligado a los rendimientos que ofrece a los inversores. A partir de septiembre de 2020, más de 70 de los fondos de T.Rowe Price han obtenido calificaciones generales de Morningstar de cuatro o cinco estrellas. Otra característica atractiva es la selección de la firma de fondos mutuos sin cargo por transacción, que suman aproximadamente 3.000, y su línea de 300 ETF sin comisiones.

2. Acceso de inversión directo a la línea de fondos de T.Rowe Price: una bonificación para los clientes de T.Rowe Price: comprar los fondos propios de la empresa directamente de la fuente, en lugar de a través de otro corredor, significa que evita pagar cualquier tarifa de transacción (¡sin comisiones!) y cualquier margen cobrado por un intermediario.

3. Herramientas de selección de fondos y planificación de la jubilación: la herramienta de investigación de fondos mutuos de precios de T.Rowe facilita la búsqueda de fondos por familia, calificaciones/clasificaciones, administración y objetivo y precios/rendimientos. Tiene un simulador de planificación de jubilación fácil de usar llamado FuturePath, que comienza con todas las entradas estándar: salario, ahorros y contribuciones actuales para la jubilación, edad de jubilación deseada.

Donde T.Rowe Price se queda corto

1. Costos de negociación de acciones y ETF: las comisiones de negociación de acciones y ETF de $ 19.95 de la compañía se encuentran en el extremo superior del espectro, especialmente en comparación con otras compañías centradas en fondos como Fidelity y Charles Schwab que cobran $ 0 por operación.

2. Requisitos mínimos de inversión inicial: no hay razón para retrasar la inversión porque no puede cumplir con el requisito mínimo de inversión inicial de una empresa. Si el depósito inicial de $1,000 de T.Rowe Price para abrir una IRA (y un mínimo de $100 para agregar a una cuenta existente) o $2,500 para abrir una cuenta de corretaje que no sea para la jubilación es un obstáculo demasiado grande, hay muchos otros corredores con una barra más baja.

3. Tarifas de cuenta: los términos y condiciones de T.Rowe Price para cuentas de fondos mutuos y clientes de corretaje podrían ser un desvío. La compañía cobra una tarifa de servicio anual de $20 en cuentas de fondos mutuos con saldos inferiores a $10,000. También hay una tarifa anual de $30 en las cuentas de corretaje para los clientes que no califican para los Servicios para Clientes Selectos.

Información del contacto

Con sede en Baltimore, Maryland, cuenta con 5000 empleados en Baltimore y 16 oficinas internacionales que atienden a clientes en 47 países de todo el mundo. En cuanto a la información de contacto de las oficinas locales, consulte el sitio web de la empresa: https://www.troweprice.com/corporate/hk/en/locations.html