BaFin تحذر من انتحال هويات شركات وعروض استثمارية غير مرخصة عبر عدة مواقع

أصدرت الجهة التنظيمية المالية في ألمانيا BaFin سلسلة من التحذيرات بشأن مواقع إلكترونية وقنوات رقمية يشتبه في تقديمها خدمات مالية أو عروضًا استثمارية أو خدمات مرتبطة بالأصول المشفرة دون الحصول على التصريح اللازم.

وتغطي التحذيرات الأخيرة أكثر من نمط، من بينها إساءة استخدام أسماء شركات حقيقية، وخدمات مزعومة لاسترداد الأصول المشفرة، ومواقع استثمارية متشابهة في البنية، إضافة إلى عروض منتجات مالية دون نشرة إصدار معتمدة.

مواقع ذات طابع استنساخي وردت في التحذيرات

إحدى النقاط المتكررة في التحذيرات هي انتحال الهوية. فقد أوضحت BaFin أن موقع festanlageprofi.net لا تربطه أي علاقة بشركة REFI Real Estate Finance & Investment GmbH، رغم أن الموقع يبدو وكأنه يعتمد على هوية الشركة أو اسمها.

كما صدر تحذير مشابه بشأن موقع tanganyassetmanagement.com، حيث ذكرت BaFin أنه لا توجد أي صلة بينه وبين Tangany GmbH. وفي هاتين الحالتين، لا يقتصر القلق على احتمال تقديم خدمات دون ترخيص، بل يمتد إلى استخدام أسماء أو سمعة شركات حقيقية لإضفاء مظهر من المصداقية.

وحذّرت الجهة التنظيمية أيضًا من خدمات يتم الترويج لها عبر البريد الإلكتروني support@de-blockchain.com، حيث يدّعي مشغلون مجهولون أنهم يساعدون في استرداد الأصول المشفرة وتحويلها. ومثل هذه الخدمات تتطلب ترخيصًا مناسبًا إذا كانت تُعرض داخل ألمانيا.

شبكات مواقع وإساءة استخدام هويات شركات

أشارت BaFin كذلك إلى مواقع تبدو متشابهة في بنيتها والخدمات التي تعرضها، من بينها imperyx-group.com وsite.personalcontrol-room.com، ويشتبه في أنها تقدم خدمات استثمارية دون التصاريح المطلوبة.

كما تم التحذير من منصات أخرى مثل bsgate.eu وnorthwayholdinge.com، بسبب الاشتباه في إساءة استخدام هويات شركات مسجلة في المملكة المتحدة. وفي هذه الحالات، يبدو أن المواقع تستند إلى بيانات شركات غير مرتبطة بها أو شركات لم تعد قائمة، بهدف بناء صورة أكثر إقناعًا أمام المستخدمين.

إجراء ضد عروض استثمارية عامة

وفي إجراء منفصل، حظرت BaFin على Smart IT Global Limited طرح عدة منتجات استثمارية للجمهور، بسبب عدم وجود نشرة إصدار معتمدة.

وبموجب القواعد الألمانية، فإن المنتجات المالية التي تُعرض على الجمهور تحتاج عادة إلى وثائق إفصاح معتمدة قبل تسويقها. ومن دون هذه الوثائق، لا يمكن توزيع هذه العروض على المستثمرين بشكل قانوني.

التحقق من الجهة الفعلية يبقى الأساس

تُظهر هذه التحذيرات أن المشكلة نفسها تظهر بأشكال مختلفة: فقد يبدو الموقع احترافيًا، أو يذكر اسم شركة معروفة، أو يقدم نفسه كجهة لاسترداد الأصول أو كمنصة استثمارية، بينما لا يملك في الواقع التصريح المطلوب.

كما تؤكد تحركات BaFin الأخيرة أهمية التحقق من الجهة التي تقف خلف أي موقع أو بريد إلكتروني، خاصة عندما يتعلق العرض بودائع محددة الأجل، أو خدمات استرداد الأصول المشفرة، أو عوائد مرتفعة بشكل غير معتاد.

حول WikiFX

WikiFX هي منصة عالمية لمعلومات الوسطاء توفر ملفات تعريف الشركات، وسجلات التراخيص، وتنبيهات المخاطر، والتحديثات التنظيمية عبر عدة ولايات قضائية. وتساعد المتداولين على مراجعة خلفية أي منصة قبل فتح حساب أو إيداع الأموال.