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摘要:近期鬧得沸沸揚揚的imB詐騙案,用簡單一段話向大家說明。
近期鬧得沸沸揚揚的imB詐騙案,先用簡單一段話向大家說明:「這個二胎借貸媒合平台或許因為面臨資金缺口,幾年前開始偽造債權,以高利息引誘投資人入金,結果因付不出這麼多錢而捲款潛逃,就是一個典型的資金盤。」
我們在「借貸平台imB遭爆為龐氏騙局,非法吸金詐騙逾25億」這篇報導曾提到全台灣有好幾千人受害,投入金額從數萬到上千萬不等,如今各地都有成立自救會,希望可以追回卡在平台裡的資金。
根據imB網站首頁提供的資訊,該平台宣稱能成功整合認購與借貸的需求,打破一般民間二胎借款高利的迷思,以每月利息區間0.5~1.33%嘉惠借款人。此外透過債權讓與的模式,將利息分潤給認購會員創造穩定年化收益,讓理財變得簡單。
簡而言之,imB就是提供二胎借貸媒合服務,讓投資人跳過銀行把錢放到平台裡,然後放款給有二胎需求的用戶,之後發放年化報酬6%~10.6%都有的利息給借款者,這甚至比存股還好賺,而且有許多政商名流支持,也難怪許多人會上當。
imB宣稱借款人有房子做為擔保,但其中有個盲點,就是並沒確認房子的殘值,因為有些不動產雖然市值1000萬,但房貸只繳了幾十萬,但平台卻放款幾百萬,這樣一旦出事房子被法拍,全都會拿去還房貸,根本沒有錢清償。而且法拍屋的成交價也不一定符合市價,怎麼看都很有風險。
此外,二胎貸款的首選一定是銀行,因為利息一定比較低,而且相對有保障,通常會向imB借貸的人,很可能是因為信用問題而無法向銀行借錢,才會向利息較高的平台借錢,實在稱不上是優質客戶。
當然,最大的問題還是利息,只能說imB從一開始就居心叵測,雖然提供報酬率沒有像過往知名的鴻源案高得誇張,但仍高於市場表現,怎麼看都很難長久經營下去,捲款潛逃完全在意料之中。在此奉勸大家,最好不要碰自己不了解的東西,以免獲利不成反而血本無歸。
5/26,貨幣對獨立外部爭端解決組織金融委員會(Financial Commission)對ROIFX及其相關網站(https://www.roifxtrader.com)發出警告。據金融委員會稱,該機構已收到交易員對ROIFX及其相關網站的投訴,金融委員會審閱這些資訊後,認定其涉嫌詐騙交易員和投資者。
有鑑於此,ROIFX將被列入金融委員會的警告名單。金融委員會建議交易員、投資者不要與ROIFX開展任何業務,也不要與在社交媒體等管道上聲稱是該公司代表的個人開展業務。
註冊國家、地區:英國
網址:https://www.roifxtrader.com/
電話:+44 7464128931
地址:Heron Tower, 110 Bishopsgate EC2N 4AY London, UK
信箱:support@roifxtrader.com
根據外匯天眼APP的查詢結果,ROIFX是成立1-2年的交易商,目前不僅展業區域存疑,而且查不到有效的監管牌照資訊,因此被認定具有高級風險隱患,評分相當低,只有1.18。
目前外匯天眼並未收到用戶針對ROIFX的爆料,而在前幾天突然有許多用戶對該平台給出高分,寫了各種正面評價,但內容大同小異,看起來不太真實,推測應該是用來洗分數的網軍。
目前該平台的網站正常運作中,自稱是由120多位專業人員組成的團隊,在許多司法管轄區擁有牌照,但實際上根本查不到,有造假嫌疑。此外,WhoisDog查詢顯示其網站設立於2022/3/14,在2023/1/17更新過,到現在還沒有5個月,並且預計在2024/3/14註冊到期,看起來就很像是黑平台用來非法吸金的詐騙網站,建議投資人盡可能遠離,以策安全。
如果你不希望落入像imB、ROIFX這些詐騙平台的圈套裡,請一定要記得關注外匯天眼,並且對於任何想要了解的美股、期貨、外匯經紀商,務必使用我們查詢功能,找出其監管資訊、關係族譜、實勘情報、天眼評分,以此過濾掉一切有問題的黑平台!
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本文觀點僅代表作者個人觀點,不構成本平台的投資建議,本平台不對文章信息準確性、完整性和及時性作出任何保證,亦不對因使用或信賴文章信息引發的任何損失承擔責任
近年來由於外匯市場具備高流動性、交易時間自由、高槓桿等特性,愈來愈多投資人因此躍躍欲試,而外匯天眼也收到不少諮詢經紀商的訊息,其中我們注意到不少人都在查詢AC Capital這家交易商。為回應廣大用戶的好奇,今天就讓我們帶大家來解析該平台。
外匯天眼在5/23曾發布曝光詐騙券商Tradition Services Limited的報導「誆稱槓桿趨勢交易穩賺不賠,惡意凍結帳戶騙繳保證金」,曝光這家交易商的詐騙經過與手法,呼籲大家提高警覺。文章一經發布,我們又收到另一位受害者針對同一個黑平台的爆料,甚至假網友的頭像都一模一樣。以下是他遭到詐騙的完整經過。
如果投資不僅能賺錢還可以做公益,相信不少人可能都會躍躍欲試,但這其實是詐騙集團的假投資陷阱!日前新北市三芝區一位已經退休的黃姓女老師,就因為誤信詐騙集團的話術,結果損失超過新台幣4000萬元。5/29,英國金融行為監管局(FCA)也更新其示警名單,提醒投資者注意名為Exopip的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
過去這段時間,假投資詐騙案件居高不下,幾乎每個人都有收到詐騙簡訊或被邀入假投資群組的經驗,而網路上更是充斥各種詐騙廣告,令人防不勝防。不久前,高雄警方就接獲民眾報案,表示自己遭假名人詐騙了1000萬元。貨幣對獨立外部爭端解決組織金融委員會(Financial Commission)對FORTUNE CAPITAL TRADEFX及其相關網站(fortunecapitaltradefx.com)發出警告。據金融委員會稱,該機構已收到交易員對FORTUNE CAPITAL TRADEFX及其相關網站的投訴,金融委員會審閱這些資訊後,認定其涉嫌詐騙交易員和投資者。