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摘要:最近台南一位洪姓男子因有資金需求,於是透過網路廣告與一位專員取得聯繫,對方自稱是新光銀行業務,很快就通過了他的貸款申請。然而......
相信每個人都有接過銀行推銷貸款的電話或簡訊,對於臨時有用錢需求的人來說,這確實是一個很不錯的籌錢管道。然而,竟有詐騙集團冒充銀行,誘騙民眾申辦超低利率的假貸款,讓人在不知不覺間成為詐騙協助犯。
最近台南一位洪姓男子因有資金需求,於是透過網路廣告與一位專員取得聯繫,對方自稱是新光銀行業務,很快就通過了他的貸款申請。然而,該專員表示在撥款之前,洪男必須先提供銀行帳戶,然後將自己帳戶收到的錢先領出來,再前往指定地點交給銀行人員。
在聽完對方的說明後,洪男發現有22萬元匯入自己的帳戶,但他認為整個流程相當奇怪,不太像正常貸款要做的事,因此懷疑自己可能被當成詐騙集團的人頭,擔心成為洗錢幫凶,故決定報警尋求協助。
洪男與對方約定8/31中午交錢,警方則先行前往台南市中西區民生路埋伏。果不其然,31歲的詹姓車手準時現身,向洪男拿取款項。警方見狀立刻上前逮捕詹男,查扣其手機及22萬元贓款。
根據員警調查,詹男是以乘坐公車的方式抵達指定地點取款,而這並不是他第一次當車手,每次只要配合詐騙集團犯案,就可領到數千元的收入。偵訊完畢後,警方以詐欺、洗錢防制法罪起訴詹男,將之移送至南檢偵辦。至於其背後的犯罪組織,仍有待進一步的追蹤與調查。
從這篇新聞可以看到,詐騙集團為了取信於目標,所以冒充新光銀行的貸款專員,企圖魚目混珠矇混過關,這種方式同樣適用於其他類型的詐騙。在外匯天眼官網上,經常會發現許多受害者誤用假券商,造成嚴重的財務損失。例如前陣子就有投資人曝光仿冒FP Markets的惡行。
首先,這間仿冒FP Markets從名稱到LOGO都是模仿澳洲的知名券商。根據外匯天眼APP的查詢結果,仿冒FP Markets成立時間只有1~2年,沒有使用MT4/5軟體,目前監管牌照與展業區域也都存疑,並在8月底遭到一位投資人爆料。
這位台灣受害者指出,他總共入金103萬元到仿冒FP Markets,後來想要提款,卻被該平台指控有不法資金,帳戶因此遭到凍結,必須先繳保證金、解凍金、信用金等費用才能出金。受害者依照對方指示付錢,結果帳戶累積到75,457.41美元,仍舊領不出來,對方甚至要他再繳超過新台幣200萬元,實在相當可惡。
仿冒FP Markets原本的官網已經無法連線,使用全球WHOIS查詢會發現這網站的網域是可以註冊的狀態,該平台顯然已經轉移陣地,而受害者在爆料文章中有提供最新的網址情報。
點入仿冒FP Markets最新的官網,我們注意到這是相當粗糙的一頁式網站,怎麼看都不像是正常的投資平台。使用全球WHOIS查詢可知這網站設立於2022/4/4,預計在2023/4/4註冊到期,完全符合黑平台詐騙網站的特徵,呼籲投資人千萬不要被這個假券商欺騙。
相比之下,真正的FP Markets安全許多。使用外匯天眼APP查詢,可知該平台成立15~20年,擁有澳洲ASIC全牌照與塞浦路斯CYSEC直通牌照,使用主標MT4/5軟體,澳洲與塞浦路斯的辦公室也都有通過天眼實勘。此外,該平台也有「EMC‧100%回复」,若是碰到交易糾紛,EMC調解員將一對一為用戶維權。真假平台高下立判。
在科技發達的今日,詐騙集團的犯罪手法也愈來愈多元,但不論是透過假銀行貸款讓受害者幫忙洗錢,還是假冒知名券商誘導投資人入金到黑平台,其實都是利用人們的心理盲點,降低受害者的戒心。
有鑑於此,若想要避免被不肖份子詐騙,務必在提供個資或匯款前先做好查證的工作。若碰到網路或網友推薦看起來很不錯的投資機會,記得一定要先使用外匯天眼APP的查詢功能,了解其監管資訊與評分,幫助你輕鬆過濾有問題的偽劣券商!
在進行交易前,務必先到
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2023年5月,「牛樟芝大王」劉威甫才因以直銷模式非法吸金28.5億元遭檢方起訴,沒想到最近又遭爆成立虛擬寵物投資平台,以類似加密貨幣概念的虛擬寵物做為標的誘騙投資,粗估詐財金額高達數十億元。5/8,英國金融行為監管局(FCA)也更新其示警名單,提醒投資者注意名為Principal World Accelerators的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
近年來電信詐騙不只犯罪案件激增,就連手法也變得愈來愈多元,除了常見的假交友、假網拍、假檢警外,甚至在網路上找工作都有可能被騙。最近,嘉義縣水上分局就接獲民眾報案,並因此順利抓到了詐騙集團的車手。5/1,加拿大證券管理機構(CSA)在官網轉發來自魁北克金融市場管理局(AMF)的警告,提醒投資者警惕實體Synth Trade,因為該平台沒有(也從未)在魁北克從事證券交易業務,因此AMF敦促投資人,在與未經認可或註冊的公司打交道時應謹慎行事。
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轉眼間2024年已經過去了4個月,相信有不少投資人開始重新評估自己目前的投資情形,並且思考如何調整投資標的與策略。如果你近期有考慮開始做外匯交易或更換所使用的經紀商,可以參考今年1-4月受英國FCA監管外匯券商前5名。